«Биржа для блондинок»

Биржа для блондинок (fb2) - Биржа для блондинок 42643K скачать: (fb2) - (epub) - (mobi) - Татьяна Лукашевич - Александр Герчик

Татьяна Лукашевич, Александр Герчик Биржа для блондинок

Издано при содействии компании NordFX

Руководитель проекта А. Ефимов

Компьютерная верстка М. Поташкин

© Александр Герчик, Татьяна Лукашевич, 2014

© ООО «АЛЬПИНА ПАБЛИШЕР», 2014

Все права защищены. Никакая часть электронной версии этой книги не может быть воспроизведена в какой бы то ни было форме и какими бы то ни было средствами, включая размещение в сети Интернет и в корпоративных сетях, для частного и публичного использования без письменного разрешения владельца авторских прав.

© Электронная версия книги подготовлена компанией ЛитРес ()

* * *

Я понял, в чем ваша беда. Вы слишком серьезны. Серьезное лицо – еще не признак ума, господа. Все глупости на земле делаются именно с этим выражением. Вы улыбайтесь, господа, улыбайтесь!

Григорий Горин. Тот самый Мюнхгаузен

Предисловие

Одни мечтают ни от кого не зависеть, а другие просто хотят обезопасить себя на случай кризиса или жизненных потрясений. Одни мечтают получать прибыль и при этом отдыхать на лазурном берегу под знойным солнцем, а другие хотят получить источник дополнительного дохода. Все, кто приходит в трейдинг, сталкиваются с дилеммой: остаться в розовых очках или натренировать нервы до железных и руководствоваться исключительно логикой.

В определенный момент тернистый путь новичка превращается в гладкую дорогу профессионала. Но до тех пор многим приходится заваливать свой стол кучей учебников и специализированных журналов, перечитывать массу серьезной информации в Интернете, вникать в суть дела только методом проб и ошибок, а потом страдать от головной боли и разочарований. Но с «Биржей для блондинок» вход в мир трейдинга будет быстрее и проще.

Как открыть счет и начать торговать на фондовом или валютном рынках? Как научиться разбираться в графиках? С какими проблемами сталкивается новичок? Как начать зарабатывать, а не проигрывать? Именно об этом и говорится в книге.

Язык – простой и доступный. Здесь не найти сухости и непонятных терминов. Здесь нет изобилия цифр и «замудренных» стратегий. Местами с юмором, местами с полным пониманием, чего жаждет душа новичка, но всегда с объяснением теории и примерами из жизни.

Когда говорят о фондовом или валютном рынках, то часто представляют важных на вид мужчин, этаких «белых воротничков», неизменно в очках, которые сидят в больших комнатах, следят за данными на сотнях мониторов и изъясняются цифрами, формулами, вставляя через слово непонятные иностранные термины. И мало кто представляет, что экспертом может стать даже его собственная бабушка или вот та девочка из дома напротив.

Конечно, трейдер непременно должен все время учиться, иметь соответствующие практические навыки и постоянно искать новые решения. Однако еще важнее быть усидчивым, уметь себя контролировать и отвечать за свои поступки. А это, увы, довольно редко встречается. Научиться торговать на бирже может абсолютно каждый. Но не у любого есть четкая схема, с чего начинать и что делать дальше, как настроиться на работу и при этом не терять связи с окружающими. В конце концов, как оборудовать рабочее место так, чтобы избежать напряжения в спине и усталости в глазах. Трейдинг ведь должен приносить удовольствие, правда?

Авторы старались полностью описать, чем живет и дышит обычная современная женщина – мать, жена, подруга. Однако книга понравится и пригодится не только прекрасной половине человечества. Тонкости работы с фьючерсами и опционами можно познавать всей семьей. Увлекательное повествование и масса полезных советов – именно это ждет читателя на каждой страничке «Биржи для блондинок». Эту книгу можно перечитывать и даже сделать настольной: отчасти она представляет собой пошаговое руководство, отчасти – описание многолетнего опыта авторов, отчасти – уже проверенные на практике методики, отчасти – поучительные истории. Благодаря этой книге можно получить не один полезный урок и изучить не одну стратегию.

Дорогие друзья!

Будущее, как и эта книга, – только в ваших руках. Давайте же отправимся в интересное приключение по миру трейдинга вместе!

Брокерская компания NordFX,

Благодарности

Авторы выражают особую благодарность Денису Зарицкому, оказавшему неоценимую помощь в подборе графических материалов. А также управляющему активами компании «Финам» Федору Чучкову, чьи результаты реальной работы всегда можно найти на ресурсе liberty-investment.ru, – он записал для наших читателей видеоматериал с примером ежедневного анализа рынка (QR-код и ссылка ниже). Кроме того, авторы выражают благодарность Анне Невмержицкой, нашему партнеру по проекту «Инвестиции для женщин», и Юлии Соминой, без которой не было бы такой выразительной «блондинки».

От авторов

Девочки, сегодня муж есть, а завтра его может не быть! И что вы будете делать, особенно если уже успели обзавестись парочкой детишек? Не забывайте, что в нашей прекрасной стране женщина практически никак не защищена социально, а все пособия до того мизерны, что больше похожи на насмешку, чем на реальную помощь. Это очень печально, но это факт!

Мы родились с вами не в Великобритании, Германии, США, Швейцарии и прочих развитых странах, где в случае развода женщина не боится остаться без средств к существованию – ее защищает закон, она получает реальную помощь от государства, и, наконец, адвокаты не дадут ее в обиду и разделят имущество супругов по справедливости. Нам порой не имеет смысла даже подавать на алименты, потому что зачастую зарплаты выдаются в конверте, а на бумаге начисляются копейки, опять же только для видимости. Хоть судись, хоть не судись.

И если после развода у женщины на руках остаются маленькие дети, то она очень часто лишается средств к существованию, попадая в полную зависимость от бывшего супруга и его настроения. А у него может начаться новая счастливая жизнь, например, вон с той высокой блондинкой из соседнего подъезда.

Не мне вам рассказывать, что вынашивать детей, рожать их и растить, пока они маленькие, – все это требует много времени и сил. К сожалению, далеко не каждая женщина в России может позволить себе нанять няню и рожать детей, «не отходя от станка». А если вы еще и потеряли квалификацию во время этого длительного процесса, то найти работу вообще будет непросто. К тому же дети имеют вредную привычку подвергаться разным простудным заболеваниям несколько раз в год – какому работодателю это понравится? Как сейчас помню: начало сентября – больничный, начало октября – опять больничный, ноябрь – два больничных!!!

Девчонки, не расслабляйтесь – о своей финансовой стабильности и безопасности надо думать всегда, особенно пока муж на месте. Пусть всегда там и остается, но мало ли что бывает в жизни?

Почему бы каждый месяц не подкупать голубых фишек – акций таких крупных компаний, как «Газпром», Сбербанк, «Лукойл», «Сургутнефтегаз» и т. п.? Понемногу, по чуть-чуть? На нашем российском рынке – это самые надежные компании, они исправно платят дивиденды. Такую торговую стратегию вполне можно применять.

А можно в моменты затишья между готовкой, уроками, прогулками и прочим заняться и освоением азов трейдинга. Соломку, так сказать, подстелить… Для этого ведь не надо ходить каждый день на работу – компьютеры есть у всех.

Понять устройство фондового рынка стоит хотя бы для того, чтобы определить: готова ли ты сама управлять своими деньгами или лучше все же отдать их в доверительное управление? И в конечном итоге решить – интересно ли тебе именно это направление инвестиций?

Очень надеемся, что наша книга поможет тебе сделать осознанный выбор с учетом своих временны`х и финансовых возможностей.

Согласно сухой статистике, в России женщины составляют лишь 8 % от числа всех торгующих на фондовом рынке, а в Америке – 25 %.

Для того чтобы пользоваться автомобилем, нам не надо досконально знать его устройство. Надо только ответственно изучить правила вождения и научиться крутить руль…

Ну что, поехали?

Татьяна Лукашевич

Уважаемый читатель!

«Биржа для блондинок» – это не розыгрыш и не «женская литература», а настоящая методичка по активному трейдингу, где шаг за шагом, можно сказать, на пальцах, объясняется его теория, в первую очередь с точки зрения психологии и здравого смысла. В этой книге мы попытались откровенно объяснить новичкам, что такое трейдинг на самом деле, какая именно информация нужна для того, чтобы начать торговать, а какую на первых порах лучше пропустить во избежание путаницы в голове. «Биржа для блондинок» – честное пособие по трейдингу, которое, возможно, перевернет твое представление о методах образования, но учти, что книга явилась результатом нашего личного торгового опыта и многолетнего общения с учениками.

Если ты хочешь стать трейдером, не забивай свою голову теорией, читай как можно меньше учебников, не увлекайся индикаторами, а сразу приступай к практическим занятиям, т. е. непосредственно к торговле.

Мы уже предвидим, как на нас обрушится гнев дилетантов и людей, подрабатывающих «около трейдинга»: «Разве так поступают?! Новичок может сразу все потерять! Чему вы учите?!» Тут необходимо уточнить одну маленькую деталь: потерять деньги действительно очень легко, поэтому не торопись и приступай к практической торговле лишь одним-двумя контрактами – вначале тебе надо понять, что такое рынок. Но только практика прокладывает надежный путь к познанию любого дела, будь то трейдинг или другое занятие, – так материал усвоится гораздо быстрее, и знания придут вместе с опытом. Причем это будут не чужие знания, которые тут же вылетают из головы, а твои собственные, приобретенные методом проб и ошибок. По мере освоения и осознания рынка у тебя, естественно, будет появляться все больше и больше вопросов – вот тогда открывай учебники и ищи ответы на конкретные вопросы. Следуя такой методике, ты не потеряешься в огромном потоке информации, потому что все самое важное для каждого этапа изучения трейдинга будет приходить к тебе постепенно, в зависимости от текущих потребностей.

Ты хочешь открыть счет, но не знаешь, куда обратиться, – ищи нужный раздел «С чего начать?» и предпринимай соответствующие шаги. Что делать дальше? На каком инструменте лучше учиться? Какие рыночные заявки существуют? Только овладевая параллельно теорией и практикой, ты будешь уверенно двигаться по дороге, ведущей к профессионализму.

Мы научим тебя не бояться совершать сделки, свободно ориентироваться на территории, ранее считавшейся исключительно мужской. Частенько будем повторять основные правила трейдинга, разъясняя их по нескольку раз самым подробным образом, но это исключительно для твоей же пользы. Ты увидишь, как начинается реальный торговый день профессионального управляющего, как расположены графики на его мониторе, и сможешь по аналогии разместить и свои графики.

Так, шаг за шагом, ты сможешь стать настоящим трейдером.

Александр Герчик

«Игра» на бирже – идеальный бизнес?

Прежде всего тебе надо проанализировать свои мотивы: почему ты решила заняться биржевой торговлей? И чистосердечно признаться самому близкому человеку, т. е. себе любимой: чего именно ты хочешь от рынка?

Тебе нужны эмоции, адреналин, возможность похвастаться перед подружками и знакомыми, что ты «поигрываешь» акциями, или с умным видом произнести еще более загадочное для обывателя: «поигрываю фьючерсами»? В таком случае для тебя это, несомненно, компьютерная «игра». Реально очень интересная, подобно популярным Warcraft или The Sims, только более интеллектуальная. А за острые ощущения и развлечения надо платить, не так ли? Какую сумму ты можешь позволить себе проиграть? Потому что с таким подходом проигрыш неизбежен. У кого-то он случится сразу на первой сделке, кто-то пройдет на «следующий уровень» и продержится подольше. Но конец у всех будет одинаков – полный крах: разочарование, душевное опустошение и потеря капитала.

Если у тебя другой подход, и ты рассматриваешь рынок как реальный бизнес, который поможет решить твои личные финансовые проблемы, то давай откажемся от такого термина, как «игра». На деле это самая что ни на есть тяжелая работа, а точнее, «пахота» по 12 часов в сутки. Возможно, и больше, особенно в первое время, пока ты обучаешься и приобретаешь опыт. Конечно, прежде всего это зависит от поставленных тобой целей: хочешь ли ты сделать трейдинг основной работой или планируешь стать инвестором и совершать сделки несколько раз в год.

Как и в любом бизнесе, сначала необходимо составить бизнес-план, а именно – подробно расписать все расходы: сколько ты готова потратить на обучение? Будем с тобой откровенны: обучение на рынке проходит слишком жестким способом – через потерю твоих собственных денег, которые ты заработала честным трудом в других секторах экономики и принесла в жертву ему, этому прожорливому чудовищу по имени Рынок. Решив всерьез зарабатывать трейдингом, ты должна будешь обзавестись «подушкой» накоплений – жить и любить близких на что-то нужно. Ни в коем случае нельзя начинать этот бизнес на заемные деньги, продавать квартиры, машины и прочее имущество. Тем более бросать работу в надежде, что ты самая гениальная и именно у тебя получится все и сразу. Обязательно располагай свободными средствами, чтобы чувствовать себя комфортно в течение довольно длительного времени (не менее года).

И не забудь про обучающие курсы, которых в настоящее время существует огромный выбор, – любая профессия, даже дровосека, требует специального обучения (например, как правильно спилить дерево, чтобы оно не рухнуло и не придавило нас самих). А трейдер – это гораздо сложнее, чем дровосек, – тут надо уметь писать, читать, считать и даже свободно пользоваться компьютером.

Все эти важные моменты ты должна учитывать, прежде чем осмелишься выйти в непростое плавание по стихии с иностранным названием «трейдинг».

Ты расстроилась и загрустила? Не волнуйся, то была плохая новость. Но, как всегда, есть и хорошая! Только отныне давай называть вещи своими именами.

Работа на бирже – это идеальный бизнес, дающий максимальную свободу и независимость:

1. У тебя нет начальника.

2. Тебе не надо создавать никаких юридических лиц – ИП, ООО и прочего.

3. А значит, не будет головной боли со сдачей налоговых деклараций и уплатой налогов – все налоги за тебя перечислит брокер.

4. Не надо давать взятки пожарным, санэпидемстанции и прочим госструктурам.

5. Ты сможешь обойтись без арендной платы, так как все, что тебе нужно, – это надежный канал Интернета, два или больше мониторов и один системный блок.

6. Нет вечно опаздывающих подчиненных, которые раздражают своим непрофессионализмом, но при этом требуют ежемесячной зарплаты.

7. Нет вредных и капризных клиентов, портящих тебе нервы и звонящих в самое неподходящее время.

8. На рынке есть только ты и твой невидимый соперник – покупатель или продавец, в зависимости от твоей настоящей позиции. С ним ты и соревнуешься – кто из вас умнее, хитрее, быстрее; кто более образован, терпелив и психологически более устойчив.

9. Твой доход зависит только от тебя самой и ни от кого больше. Ты сама контролируешь свои убытки и прибыли.

10. Ты можешь уйти в отпуск в любое время, когда сама того захочешь.

11. Если у тебя есть маленькие дети и семья занимает достаточно много времени, ты можешь подобрать стратегию, наиболее подходящую твоему ритму жизни.

Разве этого недостаточно, чтобы считать работу на бирже идеальным бизнесом? Где еще найдется столько преимуществ? Ведь только в таком прекрасном месте, как Рынок, ты ответственна лишь перед самой собой! А это и есть настоящая свобода.

С чего начать? Пройдем пять уровней…

Тебе надоело просить у мужа деньги на милые женские штучки? Ты хочешь быть материально независимой? И, возможно, давно интересуешься фондовым рынком, но не знаешь, как к нему подступиться и с чего начать?

Прежде всего, знай: ты, как физическое лицо, не можешь напрямую совершать сделки на бирже. Для этого тебе нужен посредник, а именно брокер. Вот с него давай и начнем.

1. Посмотри в Интернете, какие брокерские компании входят в топ-10. Чем крупнее брокер, тем он надежнее. Если он имеет современные торговые терминалы, доступ к различным биржевым площадкам, удобный ввод и вывод денег, стабильные интернет-каналы и т. д., значит, предоставляет большое количество услуг. Но все-таки главное – его репутация и надежность. Не гонись за обещанием низких комиссионных, важнее для тебя – сохранность своих денег и психологический комфорт. В Интернете ты найдешь всю необходимую и обновленную информацию о рейтингах таких компаний, как «Финам», «Брокеркредитсервис» (БКС), «КИТ Финанс», ITinvest, «Открытие», «АЛОР», ВТБ24 и других.

2. Прежде чем приступать к торговле, надо пройти хоть какое-то обучение. НЕ ТОРОПИСЬ! Потерять деньги ты всегда успеешь, а вот заработать на рынке – не так просто, как представляется на первый взгляд. Казалось бы, «купи дешево, продай дорого» – элементарно, Ватсон. Но именно здесь и кроется первая психологическая проблема новичков. Потому что купить хочется именно тогда, когда надо продавать, и наоборот. Еще раз запомни: учеба еще никому не помешала, скорее наоборот, уберегла от ошибок и потерь. Поищи подходящие для себя курсы по фондовому рынку, длящиеся не менее недели. Многие брокерские фирмы предоставляют бесплатное образование. Однако даже за неделю информации наберется столько, что у тебя голова пойдет кругом. При этом ты получишь лишь приблизительное представление о трейдинге. Желательно, чтобы после курсов тебе предложили пройти практику или хотя бы оказывать тебе долговременную поддержку. Лучше учиться у одного трейдера, который сам торгует на рынке. После курсов необходимо обязательно пройти тест на технический анализ! Не волнуйся, в больницу идти не придется.

3. Ты заключила договор с брокером, перевела деньги на счет, установила торговую платформу, прослушала лекции, и – у тебя чешутся руки. Знаем, знаем, как это бывает. Сами все это проходили. Хорошо, вперед! Но только одним контрактом – очень тебя просим! Ну хотя бы до тех пор, пока не будешь стабильно находиться в плюсе. Увеличивать объем сделок надо постепенно. Даже ребенок сначала учится ползать, затем ходить и только потом бегать.

Чтобы отслеживать свою статистику, тебе непременно придется завести журнал сделок и записывать туда все результаты торговли. А ты думала, что будет легко?

4. Ты прошла первые три уровня, и теперь можешь постепенно увеличивать объем своей позиции, не забывая вести статистику и анализировать ошибки. Так, шажочек за шажочком, потихоньку ты будешь все лучше и лучше чувствовать рынок, понимать смысл каждой свечи и каждого паттерна (объясним эти и другие термины далее). Главное для тебя сейчас – привыкнуть к большим позициям и по-прежнему поддерживать стабильность результатов.

5. Вот теперь ты готова перейти на самый сложный – последний, пятый уровень, т. е. начать зарабатывать.

Выбираем торговую площадку

Выбор зависит от того, какой у тебя опыт торговли и каким капиталом ты располагаешь. Если только осваиваешь азы, то, конечно, открывай счет у российского брокера и начинай учиться на наших акциях. Пусть их не так много, как на американских или английских площадках, но график – он и в Африке график. Сейчас твоя основная задача: научиться торговать, освоить технический анализ и вообще разобраться в рынке.

В ходе учебы тебя много раз выбьет по стопу, а значит, ты заплатишь комиссионные брокеру. На нашем рынке комиссия намного меньше, особенно на фьючерсных контрактах. К тому же для торговли американскими акциями необходимо ежемесячно оплачивать торговый терминал на сумму примерно $100–150 в месяц. Согласись, что во время учебы это не совсем целесообразно.

Когда ты приобретешь опыт, научишься правильно определять точку входа, соблюдать правила манименеджмента (управления капиталом), быть дисциплинированной, то, конечно, американский рынок станет гораздо более привлекательным для торговли. Объясним почему.

Во-первых, американский рынок значительно более ликвиден. На российском рынке ликвидных (способных быстро обращаться в деньги) акций не так много – это, прежде всего, все те же голубые фишки (акции Сбербанка, «Газпрома», «Роснефти», «Норникеля», ВТБ, «Северстали», «Лукойла» и т. п.). Список весьма невелик – максимум 20 ликвидных эмитентов. Самым ликвидным инструментом российского фондового рынка является фьючерс на индекс РТС (Российской торговой системы). Чем ликвиднее инструмент, тем легче тебе будет войти в позицию и, главное, выйти из нее; тем меньше будет спред (разница) между бидом (ближайшей заявкой на покупку) и аском (ближайшей заявкой на продажу) и тем меньше – проскальзывание при совершении сделки. Проще говоря, если тебя выбьет по стопу, то не по цене на 100 пунктов ниже, а по той, что ты указала в стоп-заявке.

Во-вторых, на российском рынке эмитентов несколько сотен, а подходящих для активной торговли в разы меньше (на американских биржах таковых более 10 000).

В-третьих, если российский рынок может долгое время стоять в боковике без всякого значительного движения (тренда) и тебе столь же долго придется ждать своей точки входа, то на американских площадках всегда найдутся акции, которыми можно торговать ежедневно.

В-четвертых, на российском рынке большинство акций, как правило, идут единым строем, и если голубые фишки растут, то растут все вместе. И падают аналогично. Исключения бывают, но их гораздо меньше, и такие акции могут не совсем подходить для торговли. А на американских площадках опять же всегда найдутся акции, которые живут своей жизнью и способны двигаться против рынка в целом.

Своим мнением и личным опытом делится Александр Герчик:

Америка хороша тем, что это ликвидный рынок, мало подверженный колебаниям. Я пробовал работать на российском рынке, но не хочу им ограничиваться. На одной только Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) более 3000 акций, плюс биржи NASDAQ и AMEX, так что выбор есть, и немаленький. На американских биржах есть акции, которые двигаются по 20–30 % и более внутри дня, поэтому даже самый придирчивый трейдер найдет, на что положить глаз. Для сравнения: в США торгуются акции только 20 российских компаний, причем у нас весь рынок привязан к нефти, даже акции телекоммуникационных компаний. К тому же российский рынок может две недели находиться в застое, американский же движется каждый день.

Единственное серьезное препятствие – это разница часовых поясов. Если ты живешь в России, то торговать в Америке придется вечером и ночью. Поэтому, прежде чем кидаться в пучину страстей вместе с американскими акциями, хорошенько подумай: готова ли ты отказаться от ужина с друзьями, оставить детей на попечение бабушек и нянь, а мужа лишить своего драгоценного общения на пять вечеров в неделю? Тебе придется жить по времени города Нью-Йорка, и не всякий близкий человек составит тебе компанию. Это действительно большая проблема, но ее решение зависит только от тебя. Ты должна учитывать временной фактор при выборе торговой площадки, взвесив все «за» и «против».

Но если ты уже приобрела опыт торговли и располагаешь суммой, достаточной, чтобы открыть торговый счет для работы на американских биржах, а это примерно $30 000, и твой муж тоже трейдер, а дети идеально послушные и ложатся спать сразу после передачи «Спокойной ночи, малыши», то, безусловно, Америка является более подходящим вариантом для того, чтобы зарабатывать трейдингом.

Обустраиваем свое рабочее место

Если ты думаешь, что для трейдинга тебе понадобится лишь обычный ноутбук или iPad, то глубоко заблуждаешься. Твое рабочее место должно быть оборудовано по всем правилам.

Не забывай, тебе придется просматривать много графиков и анализировать различные паттерны (сочетания данных). К тому же во время торговли цена постоянно движется, котировки мелькают с огромной скоростью, следовательно, нагрузка на глаза будет весьма высокой. Поэтому сразу позаботься о парочке больших качественных мониторов с диагональю не менее 21 дюйма (52 см) и о хорошем освещении, иначе через несколько лет тебе придется надеть очки. Чем больше мониторов, тем за бóльшим количеством графиков ты сможешь наблюдать одновременно и тем быстрее определишь подходящий момент для входа в позицию. Еще надо разместить стаканы (таблицы заявок на покупку и продажу) и таблицу с рабочими инструментами.

Ты спросишь: почему надо размещать много графиков? Конечно, если ты торгуешь один-единственный инструмент, например фьючерс на индекс РТС, то достаточно расположить только его график и стакан. В этом случае тебе хватит и одного монитора. Но это не совсем правильно, недаром большинство профессионалов торгуют несколько инструментов одновременно, и если по одному из них у тебя будет минус, то по другому, возможно, и плюс. Таким образом, итоговый результат за день может сложиться с положительным значением.

Например, ты отобрала 10 акций, у которых, на твой взгляд, есть подходящие точки входа. Тебе надо за ними наблюдать и, когда цена достигнет нужного тебе уровня, быстро войти в позицию. Пока будешь на своем ноутбуке переключать окна, ты рискуешь опоздать и войти по худшей цене, а значит, либо с бóльшим риском, либо меньшим количеством. К тому же хорошо иметь окошко с новостями. А также посматривать на график нефти, так как наш рынок очень от нее зависим – к сожалению, у России сырьевая экономика и бюджет страны в значительной степени состоит из налоговых платежей крупных нефтяных и газовых компаний. Торгуя на американском рынке, ты сможешь отбирать гораздо больше акций, например 40. Теперь понимаешь, почему одного монитора явно недостаточно?

Но как торговать без любимой кошечки или собачки? Им тоже надо выделить маленькое окошко – для хорошего настроения.

Удобное кресло также является необходимым атрибутом, ведь главное в работе трейдера – не просто нажимать на кнопки, а ждать, ждать, ждать своей точки входа. Так что чем комфортнее ты будешь располагаться, тем меньше у тебя будут уставать спина и еще одно место, вот только не знаем, как оно называется на литературном языке? Ну, то место, на котором сидят! Правильно! Она тоже не будет уставать. А во всех книгах по психологии написано – прежде всего, надо любить себя!

Итак, вперед, в магазин – за креслом и мониторами! Трейдинг – это серьезная работа, и относиться к ней надо соответственно.

Выбираем актив для торговли

Наверняка еще в школе на уроках обществоведения ты слышала такие слова, как «акция» и «облигация». Но вряд ли что-либо знаешь о «фьючерсах» и тем более «опционах». Эти термины могут поставить тебя в тупик, а «страйк» или «пут» – даже напугать. И ты решишь, что трейдинг – только для очень умных и финансово образованных.

Давай разбираться.

Облигация – подобна маминой шубе, пропахшей нафталином от долгого пребывания в шкафу. Там ее и оставь: для активного трейдинга это совсем неподходящий актив.

Акция – очень подходящий инструмент и для собственно трейдинга, и для обучения ему, но только ликвидная, т. е. которую можно легко продать или купить. К сожалению, если предприятие обанкротится, то цена акции может упасть в ноль, как это было в случае с ОАО «НК ЮКОС». 1 августа 2006 г. «ЮКОС» был объявлен банкротом, и 21 ноября 2007 г. компанию ликвидировали. Многие акционеры потеряли все свои деньги. Зато у акции есть приятный бонус: напоминаем, что такие крупные компании, как Сбербанк, «Газпром», «Норникель», «Сургутнефтегаз» и т. п., платят дивиденды. Ты можешь просто подкупать их акции каждый месяц, и лет через десять соберешь солидный портфель с ежегодной выплатой дивидендов.

Фьючерс – это контракт, фиксирующий условия продажи или покупки базового актива, который не может обанкротиться, потому что сахар, нефть, газ всегда кому-то нужны. Фьючерсы – очень ликвидный инструмент на американском рынке. А на российском рынке, еще таком юном в историческом ракурсе, самым ликвидным инструментом является контракт на фьючерс индекса РТС. У фьючерсов есть ГО (гарантийное обеспечение) и новый график каждые три-шесть месяцев, который является как бы продолжением предыдущего. Ну и что? ГО дает возможность с маленьким капиталом торговать большее количество контрактов, чем ты смогла бы с небольшим депозитом. Просто более внимательно относись к рискам, а сам принцип торговли от этого не меняется. Очень хороший инструмент, как для торговли, так и для обучения трейдингу, вследствие низкой комиссии брокера

Опционы – право купить или продать базовый актив по заранее оговоренной цене. В качестве базового актива может выступать акция, товар, валюта. Опционы – прекрасный инструмент для заработка, но вначале тебе надо освоить торговлю акциями или фьючерсами. Так что не забивай себе голову раньше времени – решать проблемы будем поэтапно. Если поймешь, что трейдинг – это твое дело, тогда и будешь вникать в опционы более подробно.

Валютная пара – это две валюты, которые образуют валютный курс и являются объектом торговой операции. Собственно, когда ты покупаешь в банке доллары или евро, то производишь операцию обмена с валютной парой USD/RUB или EUR/RUB. А Forex (сокращение от FOReign EXchange) в переводе с английского – «международный валютный обмен». В отличие от фондового, рынок Forex работает круглосуточно. Поэтому даже глубокой ночью, если тебя посетит бессонница, ты всегда можешь поторговать валютами: евро, долларом США, английским фунтом стерлингов, швейцарским франком, японской иеной. Они образуют наиболее торгуемые на рынке Forex пары: GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY. Также твоему вниманию предлагаются более экзотичные валюты – канадский доллар, австралийский доллар, новозеландский доллар и, соответственно, валютные пары USD/CAD, AUD/USD и NZD/USD. На рынок Forex приглашают в Интернете почти повсеместно, обещая кредитное плечо 1:100 и даже больше. Это самый опасный момент при торговле на таком, казалось бы, простом и доступном рынке. Научись сначала понимать и правильно определять свои риски, находить точку входа на графиках и только потом возвращайся на Forex для торговли с сотым плечом.

Таким образом, при заключении брокерского договора об обслуживании тебе надо всего лишь сообщить брокеру, чем именно ты хочешь торговать. Он поставит в нужных местах галочки в договоре, предоставив тебе доступ к биржевым площадкам, и вперед! Go ahead!

Лонги и шорты

Очень надеемся, что еще со старших классов ты помнишь: цена акций должна расти, так как компании развиваются и их капитализация увеличивается. Самый правильный и логичный способ заработка в этой ситуации – купить акции дешево, подождать какое-то время и продать дорого, т. е. совершить самую настоящую спекуляцию. Для этого нам надо открыть длинную позицию (лонг), подождать, пока цена вырастет, а затем продать базовый актив по более высокой цене, оставив прибыль себе. Причем термин «лонг» вовсе не означает, что держать акции мы будем долго. Это всего лишь обозначение покупки, а время удержания позиции зависит от стратегии, которую ты выберешь, и может варьироваться от одной секунды (скальпинг) до нескольких лет (инвестирование). На рис. 1 это разница между ценой в точке 2 и в точке 1:

110 руб. – 85 руб. = 25 руб. прибыли.

Однако бывают непростые для мировой экономики времена, когда рынки довольно долго падают и цена акций уменьшается. Как зарабатывать в периоды кризисов, если конечная цена акций окажется ниже той, по которой мы купили? Для этого хитрые спекулянты придумали так называемые короткие позиции (сокращенно шорт) – в них мы вначале продаем базовый актив, а затем выкупаем его по более низкой цене, опять же оставив прибыль себе. На этом самом месте у новичков возникает естественный вопрос: «А что мы будем продавать, если у нас ничего нет?»

К счастью, у нас есть брокер! Именно он и даст нам в долг – нет, не деньги, а сами акции, которые мы сможем продать по более высокой цене, а затем выкупить, когда цена опустится. Таким образом, в коротких продажах брокер ссужает нас ценными бумагами за определенное вознаграждение (проценты), и мы возвращаем долг тоже бумагами. Что мы с ними делали за этот период времени, по какой цене продавали и выкупали, ему все равно – главное, отдать ему столько же акций, сколько и одалживали.

На рис. 1 мы продали акции Сбербанка по цене 110 руб. в точке 2 и выкупили по цене 95 руб. в точке 3. Итого наша прибыль от короткой продажи составила 15 руб.

Для лучшего понимания представь, что тебе надо пойти на свидание, а красивого платья у тебя нет. Ты заимствуешь его у доброй подруги, свидание проходит на высшем уровне, а затем ты возвращаешь платье обратно. Твоя прибыль в данном случае – удачно прошедшее свидание, а платья у тебя как не было, так и нет, однако все счастливы. А счастье – это состояние души, к которому надо стремиться, несмотря на падающие рынки, даже во времена самых сильных кризисов.

Чип и Дейл или Бид и Аск

Знаешь ли ты, чем отличаются Чип и Дейл от Бида и Аска?

Ты не поверишь, насколько все просто. Чип и Дейл – это смелые бурундуки, которые спешат на помощь, а Бид и Аск – это спрос и предложение.

Чипа и Дейла объединяют совместные благородные дела, а Бида и Аска – спред.

Бид – цена спроса (по какой цене ты хочешь купить сегодня помидоры на рынке?).

Аск – цена предложения (по какой цене вон та вредная тетка в валенках хочет тебе помидоры продать?).

А теперь вместо помидоров представь акции.

Спред – это разница между Бидом и Аском, т. е. цена предложения минус цена спроса.

На рис. 2 спред достаточно велик:

1015,0 – 938,4 = 76,6 руб.

У голубых фишек спред небольшой. На рис. 3 изображен 5-минутный график «Роснефти», где спред составляет:

251,84 – 251,73 = 0,11 руб., или 11 коп.

Видишь разницу между ликвидной акцией и неликвидной? 76,6 руб. и 11 коп.!

Ты спросишь нас: «А при чем здесь Чип и Дейл?»

Ответим откровенно: совершенно ни при чем! Просто нам подумалось: вдруг ты уже стала засыпать над новыми для тебя терминами, такими как «спред», «бид», «аск» и т. п. А тут ты от неожиданности удивилась, а значит, взбодрилась и проснулась. Не спи, будем учиться дальше!

Ликвидность

Как ты думаешь, что можно продать быстрее: огромную виллу на берегу океана или однокомнатную квартиру в московском спальном районе Орехово-Борисово?

Да, ты абсолютно права – однокомнатные квартиры в Москве разлетаются как горячие пирожки. Если вдруг тебе понадобятся деньги на какие-нибудь симпатичные женские мелочи, то тебе будет проще продать парочку однокомнатных квартир, потому что деньги в этом случае ты получишь гораздо быстрее. Правда, придется заплатить вознаграждение риелторам.

Попробуем выразиться экономически грамотно: «Однокомнатная квартира – более ликвидный актив, чем вилла на берегу океана».

Но, если ты имеешь деньги на счету в банке, то тебе вообще не надо ничего продавать. Ты можешь пойти в магазин и купить обновку, которая завтра вызовет зависть у твоих подруг. Причем у всех и одновременно!

Надеемся, тебе стал понятен смысл термина «ликвидность»?

Ликвидность – способность актива с минимальными затратами и предельно быстро превратиться в наличные деньги.

Аналогичная ситуация существует и на биржевом рынке. Есть активы с огромным ежедневным оборотом торговли. Продать или купить их можно практически мгновенно, нажав кнопку Sell или Buy. Это уже не раз упоминавшиеся голубые фишки.

Посмотри на рис. 4 и 5. На них изображены одноминутные графики ликвидных акций. Видишь, операции совершаются каждую минуту!

Менее ликвидные – акции второго эшелона. Они больше подходят для длительного инвестирования, чем для внутридневных спекуляций, потому что мгновенно выйти из таких акций не всегда возможно. Прежде чем инвестировать в подобные активы, необходимо тщательно провести фундаментальный анализ предприятия. У акций второго эшелона меньший оборот торговли, чем у голубых фишек. На рис. 6 ты видишь 5-минутный график акции второго эшелона – график рваный, объемов практически нет совсем.

Эта же акция на дневном графике (рис. 7).

И теперь на недельном графике (рис. 8).

Заметила разницу? Только недельный график выглядит ровно и красиво. В течение трех лет, начиная с 2009 г., цена акции авиакомпании «ЮТэйр» выросла почти в шесть раз! Теперь ты понимаешь, почему акции второго эшелона больше подходят для инвесторов, чем для спекулянтов?

Абсолютно неликвидные активы – акции третьего эшелона. С ними сделки могут совершаться всего лишь несколько раз в месяц, и если ты вдруг захочешь продать такие акции, в данный момент на них может не найтись покупателя. Они характеризуются очень низкой ликвидностью, что создает дополнительные риски для инвестора при покупке или продаже ценных бумаг. Однако высокие риски, как правило, вознаграждаются более высокой доходностью. Рекомендуемый срок инвестирования в бумаги третьего эшелона составляет два-три года.

Ну и, наконец, существует еще один – самый неликвидный актив на свете! Конечно, это любовь! Ведь ее невозможно купить ни за какие деньги! Она нежна, как цветок, и если увяла, то расцвести вновь уже не сможет. Любовь надо поддерживать, ухаживать за ней, как за пламенем очага. Не столько пользоваться ею и брать ее, сколько, прежде всего, отдавать, отдавать, отдавать. Она не имеет смысла, но придает смысл всему остальному.

Береги ее, ведь любовь – самая ценная инвестиция, которую дарит нам жизнь!

Графики

Ты не представляешь, как всем нам повезло! Потому что в современном мире, благодаря компьютерам, графики движения цены рисуются автоматически в торговой программе. А ведь раньше, во времена зарождения биржевых рынков, графики приходилось строить, рисуя их на бумаге. Это так скучно! Вот только без графиков никуда! График цены – мощный аналитический инструмент, показывающий расстановку сил между покупателями и продавцами, позволяющий оценить потенциал прибыльных сделок, почувствовать накал страстей и эмоций. В них отражено массовое поведение рыночной толпы, история борьбы быков и медведей за доминирование в каждый момент времени. Каждая точка на графике – одна сделка, чья-то радость или отчаяние, потеря денег или их заработок, то есть прежде всего – человеческие чувства, олицетворяющие психологию игроков. Жадность, желание заработать, надежда и страх – вот они, главные эмоции на бирже. Практически у всех участников они одинаковые, как и мотивация прихода на рынок. А значит, следы и борьба этих страстей также будут видны на графике. И действительно, повторяющихся фигур или паттернов не так уж много. Изучая такие фигуры, с большой долей вероятности можно предсказать будущее направление движения. Так что вперед! Куда? Так изучать типичные паттерны и анализировать график!

При построении графиков наиболее часто используют бары (рис. 9) или японские свечи (рис. 10). По количеству заложенной информации они ничем не отличаются, да и визуально отличаются лишь немногим, а выбор между ними определяется исключительно силой привычки.

И бары, и свечи показывают уровни открытия и закрытия дня, его максимум и минимум. Конечно, по этим уровням не видно, как шла цена в течение дня, но в зависимости от ситуации на рынке можно определить различные варианты дальнейшего движения (рис. 11). Обрати внимание на то, что на рис. 11 изображена ситуация, когда цена росла. Если бы она падала, то верхняя граница «столбика» (тела) японской свечи показывала бы цену открытия, нижняя – цену закрытия.

Самое главное, что мы можем увидеть на графике, – это уровни сопротивления, уровни поддержки и линию тренда, показывающую, куда идет рынок: вверх, вниз или же находится в боковике. Графики могут быть месячными, недельными, дневными, 4-часовыми, 2-часовыми, часовыми, 15-минутными, 5-минутными – интервал можешь задать любой, в зависимости от того, что именно ты хочешь увидеть и сделать.

Для анализа общей тенденции всегда смотрим на дневной график. И если он нам нравится, принимаем решение об открытии позиции. Входим по 5-минутному графику или 15-минутному – выбери тот интервал, с которым тебе комфортнее работать.

На дневном графике ты можешь различить сильные уровни, которые выдерживали напор медведей или быков по нескольку раз. Следовательно, очень вероятно, что они устоят и в следующий раз. Довольно часто «железобетонными» уровнями являются круглые цифры, или кратные пяти (на рис. 12 такой уровень поддержки равен 4500 руб. в акциях «Норильского никеля»).

На рис. 13 на графике акций «Газпрома» сильный уровень поддержки равен 135 руб., а сопротивления – 200 руб.

На рис. 14 сильный уровень поддержки акций ВТБ равен 0,05011 руб., уровни сопротивления – 0,05879 руб., 0,07524 руб., 0,08534 руб. Причем ты можешь заметить, что по мере движения цены уровни превращаются друг в друга – из поддержки в сопротивление и наоборот.

Чтобы построить линию тренда, необходимо провести линию под локальными минимумами или максимумами. Тренд бывает восходящим или нисходящим. На рис. 15 ты увидишь сразу все варианты, включая боковик, или рейндж (range).

Линии поддержки и сопротивления – это основа технического анализа, большинство моделей и фигур в котором строятся в виде комбинации именно этих линий. Обрати внимание, что линии тренда – те же линии поддержки, только наклонные.

Мы придаем линиям поддержки и сопротивления такое большое значение, потому что они отражают реальные настроения продавцов и покупателей, представляя их в простой, доступной для восприятия форме. Рассмотрим для примера уровень сопротивления – он проходит через локальные максимумы цен (рис. 13 и 14). Выше этой линии активность покупателей сильно ослабевает – они не хотят покупать акцию по таким высоким ценам. В то же время высокая цена начинает привлекать продавцов, которые входили ниже на графике и уже успели заработать. Они решают зафиксировать прибыль и забрать деньги. В результате цена акции не может подняться выше этого уровня сопротивления.

Когда же цена акции преодолевает уровень сопротивления (поднимается выше его), то этот уровень становится уровнем поддержки. Иначе говоря, при его пробое новые игроки зашли в акцию, им тоже надо заработать, и они не хотят ее продавать по этой цене. А те, кто продал ранее, уже зафиксировали прибыль. Поэтому продавца на рынке пока нет – до следующего видимого уровня. Анализируя график, всегда старайся рассуждать с точки зрения интересов конкретных людей, тогда ты лучше сможешь понять каждую графическую фигуру технического анализа.

Покупатели и продавцы

Прежде всего, тебе надо понять, что покупатели и продавцы – конкретные люди, каждый из которых преследует свою цель. Одни еще только хотят заработать, другие уже заработали и закрывают позиции. Еще есть третья категория – игроки, которые ошиблись, и их выбило по стопу. Наша задача – выяснить, кто и что в данный момент делает на рынке, и присоединиться к сильнейшему игроку, будь то продавец или покупатель.

Представь себе растущий тренд. Лонговые покупатели хотят купить дешевле и продать дороже. Им некуда торопиться, они входят от уровней, поэтому пользуются лимитными заявками. Именно эти так называемые статичные покупатели строят уровни поддержки. Если уровень удерживается в течение двух-трех дней, происходит его консолидация – это означает, что крупный покупатель набирает позицию и затем последует движение вверх.

Другая категория – шортовые (динамичные) покупатели. Они закрывают короткие позиции, потому что уже заработали на откате, и, как только уровень начинает закругляться, выходят из рынка. Если промедлят, то могут потерять свою прибыль. Для сохранения заработка шортовые покупатели используют рыночные заявки.

Второй вариант, при котором ты сможешь увидеть на рынке присутствие шортовых покупателей, – когда срабатывают выставленные ими стопы. Например, игрок хочет войти в шорт, надеясь на разворот от уровня, но рынок идет дальше вверх, в результате стопы заявки активизируются и срабатывают.

Таким образом, шортовые покупатели работают в экстремумах:

• при пробое уровня (поскольку рынок пошел в другую сторону, срабатывают стопы или же покупатели закрываются по рынку, беря на себя риски);

• при достижении уровня (цель достигнута, надо закрываться).

Аналогично и продавцы делятся на лонговых и шортовых. Когда рынок движется вниз, все происходит с точностью до наоборот.

Эти романтические японские свечи…

Давай вместе разберемся в таком важном элементе технического анализа, как японские свечи. Важность их в том, что даже по одной свече можно увидеть, за кем в этот день на рынке было преимущество – покупателями или продавцами. Посмотри на картинку – это конфигурация «утренняя звезда» (рис. 16). Она сигнализирует о грядущем развороте.

Иначе говоря, после падения рынка (погружения во тьму), сколько бы ночь ни длилась, за ней всегда следует рассвет и на небе восходит утренняя звезда. Красиво и романтично, не правда ли?

Проанализируй внимательно центральную свечу. У нее длинные хвостики и короткое тельце. У предыдущей свечи тело длинное – было сильное падение (это видно и по предыдущим двум красным свечам), но закрытие произошло чуть выше минимума дня. Значит, кто-то уже начал выкупать от уровня. На следующий день (центральная свеча) цена опять опустилась до того же уровня, но появившиеся покупатели вновь не дали ей уйти ниже. Это для тебя сигнал: держи ушки на макушке – вскоре возможен разворот! Длинный верхний хвостик центральной свечи показывает, что цена поднималась еще выше, но так как после сильного падения у игроков пока нет полной уверенности в росте рынка, то по большей части они предпочли зафиксировать прибыль. Поэтому закрытие и произошло ниже максимума дня. А у третьей зеленой свечи нет нижнего хвостика, следовательно, цена открытия совпадает с минимумом дня и прямо с утра начались покупки. Ура! Продавцов на рынке больше нет – можно покупать! Длинное тело зеленой свечи показывает, что в течение дня наблюдался рост, а короткий верхний хвостик – что зафиксировать прибыль предпочли совсем немного игроков. Остальные не выходили из позиции, надеясь на продолжение роста. И они оказались правы – посмотри на следующие две зеленые свечи.

Сигналы свечного анализа лучше работают на дневных, месячных и недельных графиках, т. е. формации «утренняя звезда», «повешенный», «три солдата» и т. п. имеет смысл рассматривать на больших таймфреймах (интервалах графика, по которому ты торгуешь). Более же простые бары лучше использовать на 5-минутных графиках. Хотя это уже дело привычки.

Обрати внимание: очень часто самый большой объем приходит в конце дня или недели, т. е. когда сигнал по свечному анализу уже практически сформировался, тогда трейдеры и принимают решение о входе в позицию.

А теперь посмотрим на 2-часовом интервале, правильны ли были наши предположения, сделанные на основе изучения дневного графика (рис. 17).

Да, мы оказались абсолютно правы! 2-часовой график полностью подтвердил наши предположения.

Вот как много о мотивах поведения игроков и их психологии за эти три дня рассказали нам три чудесные маленькие японские свечи под романтическим названием «утренняя звезда»!

Волшебный стакан

Если на графике отображается цена последней сделки, то в стакане ты сможешь увидеть, по какой цене покупатель хочет купить, а продавец – продать акцию в следующий раз.

В ликвидном инструменте это произойдет в ту же самую секунду, в неликвидном – возможно, через несколько минут или даже часов.

Но это еще не всё! Посмотри внимательно: видишь крупные ордера на покупку (рис. 18)? Значит, кто-то хочет купить данную акцию, и в большом количестве. Подумай: почему игрок собирается так поступить? Он самый умный или же обладает некой информацией? Если таких ордеров много, следовательно, большинство покупает и в данный момент покупатели преобладают над продавцами. Может, и тебе имеет смысл к ним присоединиться? Иначе говоря, пойти вместе с рынком. Аналогично следует рассматривать и ордер на продажу.

Но будь внимательна, иногда такие большие лимитные заявки являются обманным ходом. Если ты видишь, что сделка, казалось бы, вот-вот совершится, но вдруг огромная заявка у тебя на глазах исчезает, повергая в изумление, – значит, кто-то хочет сбить тебя с толку, обхитрить, замести следы, а на самом деле рынок пойдет в другую сторону.

Так что, хоть стакан и волшебный, бдительность терять никогда не нужно. Особенно возвращаясь вечером по темным улицам одной!

Выбираем ордера для работы

С каким бы брокером ты ни заключила договор, торговля будет осуществляться посредством торговой программы или через так называемый торговый терминал. Многие брокеры используют одинаковые программы, например Quik. У некоторых имеются собственные разработки. Есть программы более или менее удобные, но у всех одна задача – обеспечить доступ к биржевым площадкам и возможность выставлять различные ордера на покупку или продажу. Иначе как ты сможешь купить или продать акции? Поэтому, прежде всего, тебе придется изучить биржевые заявки – без них торговля невозможна. Чем они отличаются друг от друга, в каких случаях используются и как работают?

Лимитная заявка (лимит-ордер)

Вспомни свое детство. Мама давала тебе деньги на мороженое, которое стоило 20 коп. Она и выдавала ровно эту сумму – зачем давать больше? Вдруг накопишь на сигареты и начнешь курить в подъезде? Поэтому ты могла купить только эскимо и именно по 20 коп. или меньше, т. е. цена была фиксированной и ограниченной определенным лимитом. Так и в акциях. Ты выставляешь лимитный ордер, например 136,68 руб. за акцию «Газпрома». Это значит, что ты купишь ее только по этой или меньшей цене (рис. 19).

За 141 руб. ты ее уже не купишь ни при каких обстоятельствах. Лимитными заявками удобно пользоваться при торговле от уровня. К тому же ты всегда четко сможешь посчитать свой риск – ведь точка входа у тебя заранее определена. Лимитная заявка – единственная, которая позволяет избежать проскальзывания, однако она не гарантирует исполнения сделки. Это ее главный недостаток. Если на рынке происходит сильное движение, она может банально не исполниться или же цена не дойдет до нее на два пункта (бывает и такое). Не расстраивайся, рынок работает пять дней в неделю, и у тебя еще будет много возможностей совершить действительно хорошую сделку.

Наверное, ты сейчас в недоумении – опять упомянуто проскальзывание, но кто и куда скользит? Продолжим, потому что ты лучше поймешь это на следующем примере.

Рыночная заявка (маркет-ордер)

Вот захотелось тебе, к примеру, прикупить парочку платьев, а в нашем случае акций, прямо в эту самую минуту – пожалуйста! Используй рыночную заявку, и акция у тебя в кармане, а точнее в портфеле. Рыночный приказ гарантирует: твоя заявка исполнится без каких-либо дополнительных условий, и ты купишь акцию по той цене, которая в данный момент существует на рынке. Однако… цена может сильно отличаться от ожидаемой.

Теоретически рыночная заявка должна исполняться в течение нескольких секунд, хотя на практике, к сожалению, бывает иначе. В моменты сильного движения, когда, вследствие хорошей или плохой новости, огромное количество игроков посылают заявки одновременно, сервера брокера и биржи оказываются перегруженными и не успевают обрабатывать все заявки достаточно быстро. Поэтому ты можешь прождать минуту или больше. Причем хорошей цены, которую ты планировала, тебе, вероятно, не достанется – на всех ее просто не хватит. Твоя заявка исполнится, лишь когда до нее дойдет очередь, но уже по гораздо худшей цене. Это и называется проскальзыванием. (Вот еще одна причина, почему твой канал Интернета должен быть достаточно быстрым и надежным.)

В такой момент ты должна решить, что для тебя важнее – выйти из рынка либо войти в него по определенной цене или же по любой, но как можно скорее. Во время сильной паники игроки выходят по рыночным заявкам, не обращая внимания на проскальзывание, которое в подобных ситуациях может быть огромным, – лишь бы сохранить остатки своего капитала. Аналогично во время быстрого стремительного роста хочется догнать рынок и войти по любой цене. Профессионалы, как правило, используют лимитные заявки и входят на спокойном рынке, заранее определяя точку входа и просчитывая возможные потери (если выбьет по стопу) с учетом правил манименеджмента.

Стоп-заявка (стоп-ордер)

Если хочешь знать, стоп – главная заявка в твоей жизни! Это как способность говорить «нет» себе и окружающим, особенно когда тебя уговаривают съесть еще один кусочек торта. Обязательно научись говорить «нет» и запомни основное правило: без стопа работать нельзя!

Поэтому, как только откроешь позицию, вторым твоим обязательным действием должна быть постановка стопа. Не слушай тех, кто утверждает, будто рынок возвращается и лучше пересидеть. Пересиживая, ты можешь потерять свой капитал полностью (если используешь кредитное плечо) либо заморозить его на долгие годы.

Посылая на рынок стоп-заявку, ты объявляешь, что готова купить или продать акцию только в том случае, если она дойдет до указанной тобой цены, и никак иначе. Конечно, ты все равно не будешь защищена от проскальзывания на быстром рынке, но это все же лучше, чем работать совсем без стопа.

Стоп-заявку ты можешь использовать для сохранения своего капитала при открытии позиции, для защиты прибыли, когда рынок пошел в нужную тебе сторону, для фиксирования прибыли (тейк-профит), а также для открытия позиции при определенных условиях, например пробое уровня. В последнем случае проскальзывание можно ограничить установкой стопа со спредом.

Посмотри, как такую заявку настраивать в твоем терминале, – это очень важная функция. Да, тебе могут ее не исполнить, но ты определишь предельный риск, что в этой ситуации лучше, чем получить наихудшую цену при пробое уровня (рис. 20 и 21).

По цене 148 650 пунктов твоя заявка активируется и попадает в стакан. Она исполнится в интервале между 148 650 и 148 450 пунктами, не ниже. Если движение на рынке будет очень сильным, то она останется неисполненной и превратится в лимитную заявку по цене 148 450 пунктов. Если увеличить спред или не ставить его совсем, то такая заявка при активации превратится в заявку по рынку, но цену тебе могут дать в самом низу.

Для защиты прибыли можно использовать так называемый скользящий стоп, который настраивается в каждой программе. Давай на реальных графиках рассмотрим все эти варианты.

Видишь на графике акций ВТБ уровень 0,05011 руб. (рис. 22)? Три раза цена останавливалась около него, следовательно, мы могли дважды открыть позицию по этой цене, поставив стоп, например, по цене 0,049 руб. И по цене 0,05805 руб. можно поставить тейк-профит или использовать плавающий стоп, чтобы не ограничивать свою прибыль, – ведь дважды цена пошла немного выше. Вновь обращаю твое внимание на то, что в каждой программе есть все необходимые технические настройки, и тебе надо обязательно их изучить.

Чтобы сохранить свою прибыль по мере движения рынка, ты можешь либо вслед за рынком передвигать стоп, устанавливая его под каждым откатом или отскоком (рис. 23), либо опять же использовать плавающий стоп (рис. 24).

Огромным преимуществом стоп-заявки является освобождение трейдера от необходимости постоянно следить за рынком. Поставил стоп – и гуляй спокойно. Да здравствует стоп-заявка, дарующая трейдеру свободу, – самое главное в его жизни! Кстати, и в жизни любого человека тоже!

Куда идет рынок?

На этот главный вопрос ты всегда можешь уверенно отвечать: «Рынок идет направо!» И будешь абсолютно права.

Но для успешной торговли этой информации недостаточно. Надо уточнить еще одну маленькую деталь: рынок идет вверх или вниз? Потому что именно от этого зависит, будешь ли ты покупать акции или же их продавать. Иногда рынок никуда не идет – стоит в боковике (коридоре), т. е. его движения происходят в узком диапазоне.

Покупая акции, мы открываем длинную позицию – лонг, или, говоря по-простому, по-трейдерски, «встаем в лонг». Причем это вовсе не означает, что, открывая длинную позицию, будем находиться в ней годами – мы можем закрыть ее через несколько минут. Это такая терминология, запоминай.

Если же при падающем рынке продаем одолженные у брокера акции, значит, открываем короткую позицию – шорт или, проще говоря, «встаем в шорт».

Ты часто можешь столкнуться с точкой зрения, что шорт более опасен, чем лонг, или же требует особой техники вхождения. Так считают только те, кто не занимается практическим трейдингом. Хотим развеять этот миф: на самом деле разницы нет никакой, кроме той, что во время лонга рынок идет вверх, а во время шорта – вниз. К тому же у шорта есть одно преимущество – падают рынки гораздо быстрее, чем растут, а значит, и заработать ты сможешь быстрее. Так что не обращай внимания на это совершенно неправильное мнение.

Итак, как определить: вверх или вниз движется рынок? Мы думаем, что большинство трейдеров с нами согласятся: надо просто посмотреть на график.

На рис. 25 диапазон движения цены можно разделить на три интервала: цена идет вниз, цена стоит в боковике (или в коридоре) между двумя уровнями, цена опять идет вниз. Если вдруг тебя охватят сомнения, и ты не будешь верить своим глазам, то для подтверждения собственной точки зрения существует прекрасный индикатор – простая скользящая средняя (Moving Average), которая всегда покажет направление тренда, а именно – куда идет рынок. На рис. 25 тренд нисходящий, следовательно, преимущество за медведями, и нам надо открывать позицию шорт.

На рис. 26 ситуация иная: скользящая средняя направлена вверх, значит, тренд повышающий, преимущество за быками, и наша позиция – лонг.

Когда скользящая средняя практически горизонтальна, тренд отсутствует. Рынок, как мы уже говорили выше, находится в боковике. Здесь также существует определенная тактика торговли, но о ней мы расскажем попозже.

Эта прекрасная и загадочная волатильность – наш друг, товарищ и брат!

Представь себя на восхитительном балу. Музыка, свечи, вальс… Ты в длинном платье с воланами танцуешь, и воланы колышутся – туда-сюда, туда-сюда, в такт изумительной мелодии. Правда не думаем, что слово «волатильность» произошло от слова «волан», однако звучит похоже… Tак же и цена – в отсутствие четкого направления движения колеблется в одном диапазоне: туда-сюда, туда-сюда. Высокая волатильность свидетельствует только о том, что на рынке в данный период тренда нет.

Игроки не имеют четкого представления о том, куда пойдет рынок, и, соответственно, его лихорадит со страшной силой. Большинство (покупателей или продавцов) не сформировалось. Можно сказать, рынок стоит в боковике, или коридоре, или рейндже, как тебе больше нравится. Перед важными новостями, когда рынок, замерев, ждет: пять минут, четыре, три, две, одна, пуск! – лучше закрыть позицию (конечно, если ты не инвестор и не держишь ее годами). Войдешь чуть позже, когда движение определится. Потому что очень часто, при появлении какой-нибудь новости, ты можешь увидеть стрелу вверх и через пять минут такую же стрелу вниз, а потом снова вверх. Это время хаоса и ожидания. Сначала собрали стопы у медведей, потом у быков. Никогда не лезь в рынок перед важными новостями: во-первых, в такие моменты происходит очень сильное проскальзывание, а во-вторых, ты не сможешь четко определить свой риск – самое главное при торговле.

Как только волатильность уменьшается, жди тренда. Есть специальные формулы расчета и индикаторы волатильности, которые довольно часто используются при написании механических торговых систем (роботов). Хотя, чтобы понять, волатилен рынок в данный момент или нет, достаточно просто внимательно посмотреть на график.

Взгляни на рис. 27: в течение дня рынок поднимался вверх, потом на ту же величину опускался вниз, при этом мотался, как кораблик по волнам во время шторма, а закрытие дня произошло почти на уровне открытия. Таким образом, заработать смогли только участники рынка, улавливающие эти внутридневные движения – скальперы и дейтрейдеры. Ведь даже в периоды повышенной волатильности на протяжении дня цена ходит между уровнями, которые можно увидеть на более мелком графике. Например, если по часовому графику рынок находится в боковике, то, включив 5-минутный, ты увидишь, что тренд на рынке есть, но он возникает только на коротком временнóм промежутке.

Это хорошее время для спекулянтов, однако новичок может очень быстро потерять свой депозит. Конечно, тренд сам по себе прекрасен и именно он создает наибольшую возможность для заработка, особенно если ты сможешь удерживать позицию или дать прибыли течь. Но три четверти времени рынок стоит в боковике, поэтому поскорее осваивай торговлю от уровней, и тогда ты воскликнешь: «Да здравствует волатильность – прекрасная возможность для заработка внутри дня! Наш друг, товарищ и брат!» А может, все-таки, сестра?

Фундаментальный и технический анализ

Если ты хочешь инвестировать средства на длительный срок, то фундаментальный анализ как раз для тебя. Много долгих зимних вечеров ты можешь посвятить изучению финансовых отчетов различных компаний, показателей прибыли, доходов на акцию и т. д., чтобы отобрать подходящие, на твой взгляд, акции, вложиться в них и забыть о своих деньгах на несколько лет. Если же таких способностей и терпения у тебя нет, воспользуйся аналитическими обзорами, которые находятся в свободном доступе у каждого уважающего себя брокера. И так же надолго забудь про деньги.

Но у нас практическое пособие по трейдингу, следовательно, для тебя важнее технический анализ, используя который, ты будешь принимать решение об открытии позиции на основе изучения графиков. Поэтому фундаментальный анализ оставь, пожалуйста, аналитикам и инвесторам. Хотя в курсе общей ситуации на рынке ты, конечно, должна быть.

Технический анализ представляет собой метод прогнозирования цен на основе их поведения в прошлом. Цены, представленные на графиках, создают различные фигуры и формации, которые повторяются регулярно и отражают похожие модели поведения рынка. Именно по таким моделям трейдеры с определенной долей вероятности и определяют дальнейшее движение рынка. Обнаружение тенденции в начальной фазе позволяет осуществить прибыльную сделку.

Основные модели фигур технического анализа

На биржевом рынке нашим главным кормильцем является тренд. Поэтому фигуры, показывающие его продолжение или окончание, тебе надо знать как свои пять пальцев. Даже ночью, если вдруг проснешься, будь готова их назвать. Соответственно они так и называются – модели продолжения или разворота тренда.

Основных моделей совсем немного, догадайся почему. Да потому, что человек остается неизменным. Ну да, технологии ушли вперед, люди в космос летают, только вот сами они совершенно не поменялись за пару-тройку тысяч лет. Иначе как объяснить, что в XXI в. в некоторых семьях категорически возбраняется вступать в брак с человеком другой национальности? Или что сохраняется нетерпимое отношение к людям другой веры, из-за чего возникают военные конфликты? Или что в Африке дети умирают от голода, а в развитых странах выбрасывают продукты по истечении срока годности?

Извини, это мы так – отвлеклись «за жизнь». Просто хотим донести до тебя главную мысль: на рынке все зависит от психологии покупателей и продавцов, которыми являемся мы – Татьяна и Александр, Елена и Петр, Михаил, Василий и т. д., а значит, человеческие эмоции первичны. Мы с тобой уже выясняли неоднократно, что игроками в первую очередь движет желание заработать как можно больше, т. е. жадность. И естественно, что, когда мы открываем позицию, нам становится страшно. Кому-то сильнее, кому-то чуть меньше, но мы, трейдеры, все до единого боимся потерять свои деньги. Профессионал обезопасит себя стопом, посчитает риски, просмотрит кучу графиков и сделает вывод: либо продолжать держать позицию, либо закрыть ее наполовину, либо выйти из рынка совсем, потому что непонятно, куда он пойдет. Существует лишь вероятность направления движения – бóльшая или меньшая. Именно такую вероятность и показывают типичные модели продолжения или разворота тренда. Итак…

Модели продолжения движения

Флаг (рис. 28). К огромному сожалению (а то мы бы быстренько все заработали), рынок не может лететь вверх как ракета – ему нужна остановка. После сильного движения вниз или вверх, которое сопровождается большим объемом, часть игроков (в основном дейтрейдеры, закрывающие позиции ежедневно) при достижении значимого для них уровня фиксируют прибыль. Но, поскольку продавцов в данный момент на рынке мало, происходит лишь небольшая консолидация. Цены как бы отстаиваются перед следующим рывком в том же направлении. Подобные фигуры могут быть на любом графике – 5-минутном, часовом, дневном, месячном и т. д. – в зависимости от тренда и выбранного тобой для торговли интервала времени.

Посмотри на реальные графики (рис. 29 и 30), и ты увидишь большой объем (volume) во время резкого повышения цены и заметное снижение объема во время консолидации, или, как еще ее называют, проработки уровня. Здесь возможны два варианта входа в позицию.

Покупать на пробое верхнего уровня (менее предпочтительный вариант). Еще раз напомним тебе, что в трейдинге самое главное – определение риска, т. е. в каждой сделке ты должна четко знать, сколько потеряешь, если рынок пойдет в другую сторону. На пробое очень сильное проскальзывание, и ты не можешь знать, по какой цене тебе откроют сделку, – вот основной недостаток этой стратегии. Если все-таки входишь на пробое, не забывай анализировать объем, чтобы избежать ложного выноса. Также для ограничения проскальзывания можешь использовать стоп с установкой спреда. Об этом подробнее мы расскажем в разделе «Пробой», также вспоминай раздел про стоп-заявки.

Покупать на нижней границе отката (более предпочтительный вариант, особенно если уровень поддержки уже сформировался и ты можешь четко его разглядеть). Ставь лимитную заявку на нижней границе, определяй точно свой риск и после открытия позиции незамедлительно ставь стоп. Готово! Эта стратегия напоминает торговлю в коридоре и практически является тем же самым. Все зависит от таймфрейма – от того, как посмотреть на определенный отрезок графика. Поэтому всегда нужно изучать движение цены на разных интервалах: дневном, часовом, 5-минутном.

Естественно, все это справедливо и для нисходящего тренда, только вместо отката будет отскок, а ты будешь продавать.

Вымпел (рис. 31) – практически то же самое, что и флаг. Но только в этой фигуре ты можешь почувствовать, как нарастает нетерпение игроков, – каждое последующее основание выше предыдущего. Все хотят заработать еще и не дожидаются горизонтального уровня – покупают чуть раньше. В данной модели надо покупать либо от нижнего наклонного уровня, либо на пробое верхнего, как и в предыдущей модели.

Модели разворота

Голова и плечи (рис. 32). Первым звоночком служит пробой красной линии тренда, но так как тренд перебить достаточно сложно, то хотя запал и надежда на дальнейший рост у быков еще остаются, однако силенок уже недостаточно. Отскок от линии шеи подходит к линии тренда снизу, формируя правое плечо. Теперь эта линия становится линией сопротивления. С каждой последующей вершиной объемы уменьшаются – рост постепенно выдыхается.

В данной модели можно открывать позиции при пробое линии шеи (если ты успеешь, конечно, потому что очень часто пробой случается утром на открытии рынка в виде гэпа – разрыва). А если в течение дня поставишь стоп-заявку за уровнем в надежде на его пробой, то на сильном движении с большим объемом она может сработать с проскальзыванием гораздо ниже или выше, чем ты планировала. Поэтому правильнее дождаться отскока до линии шеи в точке 2, после чего данная линия превратится в линию сопротивления, и спокойно открыть шорт, поставив стоп за линией шеи. Падение, как правило, происходит, по меньшей мере, на ту же величину, что и расстояние от линии шеи до вершины головы. Соответственно, все это справедливо и для нисходящего тренда.

Конечно, рынок всегда разный и иногда отскока может и не произойти (вследствие паники) или же он будет слишком маленьким и не дойдет до точки 2, но тут уже ты должна анализировать каждую конкретную ситуацию в зависимости от новостного фона. Да и модели способны не совсем вписываться в теорию – плечи могут быть кривенькими или не так ярко выраженными. В общем, нужен глаз да глаз…

Рассмотрим модель «голова и плечи» на рис. 33 на примере смены нисходящего тренда.

В точках 1 и 2 можно заметить большой объем. В первом случае – пробой уровня (у игроков не выдержали нервы: видимо, кто-то держал-держал и, в конце концов, решил продать акции, пока рынок не пошел ниже). Но рынок таки не пошел, потому что появился покупатель. В точке 2 объем также соответствует пробою, только тренд уже поменялся, и заметь: отката после пробоя практически не было.

Двойная и тройная вершина (рис. 34 и 35) – практически такая же модель, что и «голова и плечи». Падение происходит как минимум на величину от линии шеи до вершины. Принцип открытия позиций аналогичен. Идеально открыть позицию на второй вершине – видишь, она немного ниже первой, следовательно, покупатели уже не хотят покупать акцию по такой высокой цене. Стоп можно поставить за уровнем первой вершины.

Посмотри на график «Роснефти» (рис. 36). Здесь тройная вершина немного отличается от правильной, представленной в теории, потому что на практике четкие модели могут модифицироваться.

Самое главное, или Как учиться на чужих ошибках

Если спросить новичка, что является самым главным в трейдинге, он, без сомнения, ответит: надо знать технический анализ и правильно определять точку входа.

Игрок более опытный добавит – еще точку выхода.

Профессионал, который зарабатывает на хлеб только биржевой торговлей, ответит без вариантов: самым главным на рынке является система управления капиталом, или манименеджмент.

1. Это значит, что в одной сделке ты не можешь потерять более 2 %, а за месяц не более 6 % своего капитала.

2. Это значит, что, прежде чем открыть позицию, ты должна четко определить для себя, где ты выйдешь, если рынок пойдет не по твоему сценарию, т. е. научиться ставить стопы. Иначе тебе грозит:

узнать страшное слово «маржин-колл» и увидеть на своем счете 0, если ты вдруг пожадничаешь и используешь кредитное плечо, не посчитав предварительно свои риски;

надолго заморозить свои деньги (представь, даже до нескольких лет), и, вместо того чтобы за это время заработать на других активах, ты будешь грустно смотреть в монитор и упрекать себя: «Боже, какая же я бестолковая! Почему я не вышла по стопу? Ведь Александр и Татьяна меня предупреждали!»

3. Это значит, что даже при неправильной, с точки зрения технического анализа, точке входа, используя манименеджмент, ты потеряешь не больше, чем допустит заранее определенный тобой риск.

4. Это также значит, что если ты потеряешь 10 %, то для восстановления капитала до первоначальной суммы тебе надо будет заработать 11 %. Убыток в 33 % считается предельно допустимым – ведь тебе придется отыграть уже 50 %. Конечно, это считается трудным, но возможным. А вот потеря 50 % не оставляет почти никаких шансов и точно приведет к твоей финансовой смерти как трейдера, так как отыграть 100 % практически невозможно.

Запомни мудрое изречение Александра Герчика, которое является основным постулатом при торговле на биржевом рынке: «Самое главное, чему нужно учиться с первого дня, – это учиться не терять. Когда научишься не терять – дальше начнешь учиться зарабатывать».

Рассуди сама: ты же считаешь деньги, когда получаешь зарплату и планируешь, на что и как ее потратить. Почему же в биржевой торговле надо поступать по-другому?!

Не будь легкомысленной и учись на чужих ошибках.

Торговая система

Ты, наверное, подумала: «Может, это механизм такой, похожий на трактор? Как им пользоваться и тем более настраивать?»

В действительности все очень просто. Объясняем на обычных жизненных ситуациях:

1. При мытье головы ты всегда используешь шампунь и бальзам. Без бальзама ну просто никак. Это железно и сомнению не подлежит.

2. Когда твои волосы отрастают на 3 см, ты идешь к парикмахеру и состригаешь секущиеся кончики.

3. За завтраком ты сообщаешь мужу, что он самый сильный, самый умный и самый-самый-самый… (не жалей эпитетов, и мужу будет приятно).

4. Перед сном ты обнимаешь ребенка и говоришь ему, как сильно его любишь.

5. Раз в день ты звонишь маме, чтобы узнать о ее здоровье. Маме становится спокойно на душе, и она уверена – дети о ней не забыли.

То есть это набор правил, которые ты всегда неукоснительно соблюдаешь в своей жизни. Так же и при торговле на биржевом рынке.

Торговая система – это набор правил, которым ты следуешь в своей торговле.

В торговой системе четко определены: точки входа в позицию и выхода из нее, таймфрейм, другие обязательные к исполнению алгоритмы. Потому что твоя задача: исключить эмоциональность из торговли и придать ей системность. Иначе говоря, на время торговли тебе придется стать роботом.

Самое сложное при этом – неукоснительно соблюдать правила своей торговой системы, ведь даже робота можно отключить. И это единственное, чему нельзя научить.

Вот пример простейшей торговой системы (рис. 37 и 38).

Данная торговая система пригодна для работы как в боковике, так и во время тренда. Можно сказать, она универсальна. Еще ее преимущество в том, что она всегда позволяет заранее четко определить и контролировать свои риски. Основным ориентиром для входа в позицию являются уровни. На рынке существуют две основные модели – отбой и пробой уровня. В зависимости от направления движения цены ставишь стоп перед уровнем или, соответственно, над ним. Очень часто такими психологически важными уровнями являются круглые числа, например 50, 100, 2500 и т. д. К тому же уровни всегда четко показывают твою цель, т. е. ту цену, по которой ты будешь выходить из рынка и забирать свою прибыль.

При всей своей простоте эта торговая система хорошо работает. В природе тоже все просто, и в своей торговле надо стремиться к такой же простоте. Главное, чтобы ты всегда могла себе и, конечно, нам объяснить: почему ты открыла позицию, где твой стоп и как долго ты планируешь ее держать. И всегда имей ответ на такой вопрос на засыпку: что ты будешь делать, если рынок пойдет не по твоему сценарию?

Еще в одном варианте торговой системы используется индикатор под названием «параболика» или Parabolic (рис. 39). Когда параболика перескакивает на другую сторону графика, ты открываешь лонг или шорт. Параболика хорошо держит тренд, но для периодов повышенной волатильности этот индикатор не подходит – ты будешь метаться на рынке от лонга к шорту. Но попробовать его применить, конечно, никто тебе не запрещает. Ты должна сама выбрать, какой индикатор будешь применять в своей торговой системе.

На рис. 40 ты видишь тот же график акций ВТБ, но уже с использованием индикатора (осциллятора) RSI – лучше он работает в боковике, поэтому во время тренда такая торговая система будет подавать нечеткие сигналы.

Ты можешь принимать решение на основе одновременных сигналов нескольких индикаторов, например Parabolic, MACD, Momentum, RSI, или совмещать трендовые индикаторы и осцилляторы, как на рис. 41. Если их сигналы совпадают – смело входи в позицию.

Индикаторов очень много, соответственно и торговых систем может быть огромное количество. В оптимальном варианте ты протестируешь свою торговую систему на определенном отрезке времени, отладишь настройки индикаторов и только затем начнешь применять ее в реальной торговле.

Но надо откровенно признать: все индикаторы подают запаздывающие сигналы. На них можно посматривать для анализа общей ситуации на рынке, а входить в позицию все-таки нужно от уровня или при определенном сочетании свечей, баров или паттернов.

Давай вместе с тобой проанализируем ситуацию на рис. 42.

Ты можешь различить четкие уровни, от которых цена отскакивала на дневном графике несколько раз, следовательно, это очень веский довод в пользу открытия позиции в синих точках 1 и 2. А теперь представь, что ты ориентировалась бы на показания индикатора RSI, – сколько ложных сигналов ты увидишь? Только на четвертом голубом сердечке сигнал о закрытии шорта и открытии лонга оказался действительно правильным. Подобным образом ты могла бы терпеливо ожидать пересечения двух средних с разным периодом (этот сигнал также применяется в торговых системах) – в желтых точках 1 и 2. Но в этом случае твоя прибыль была бы практически в два раза меньше, чем при входе от уровня. Вот и думай, на что важнее ориентироваться в реальной торговле.

Торговая система может быть механической – программным продуктом, в котором торговля осуществляется без твоего непосредственного участия. Вот они, настоящие роботы! Сейчас можно даже прикупить парочку – в Интернете их огромное количество. Существует множество алгоритмов для написания роботов.

Но, конечно, присматривать за ними необходимо – ситуация на рынке меняется порой очень быстро и непредсказуемо. Ни один самый умный и идеальный робот не гарантирует стабильной доходности – рынок изменчив, как… (ой, прости, дорогая, хотели написать «как муж», но вовремя спохватились), как ветер.

Вот почему надо самой уметь разбираться в текущей ситуации на рынке и знать, каким роботом пользоваться в той или иной ситуации, например при тренде или боковике. Роботы, безусловно, хороши тем, что исключают из торговли эмоции, а проще говоря, тот самый человеческий фактор. И если психологически тебе трудно подолгу находиться в рынке, они будут держать позицию до тех пор, пока не получат четкий сигнал на выход. Поэтому иметь робота-помощника очень даже неплохо, хотя бы для удержания позиции.

Итак, надеемся, после изучения данного раздела тебе стало ясно: ты сама выбираешь и устанавливаешь любые правила торговли, которые тебе нравятся. Хочешь – используешь индикаторы, хочешь – не используешь, включаешь робота или отключаешь. Выбор зависит только от тебя, и никто не может на него повлиять! И это прекрасно, не правда ли?

Астротрейдинг – иллюзия или реальность?

Из предыдущей главы ты поняла главную мысль – торговых систем может быть огромное количество. Одни строятся на основе сигналов определенных индикаторов, другие – на сочетании свечей и паттернов, третьи…

А вот третьи используют циклы планет. Это так называемый астротрейдинг, который имеет достаточно длинную историю и основан на признании того факта, что Земля является частью Солнечной системы и все процессы на ней так или иначе формируются под влиянием космических факторов, в том числе повторяемости определенных конфигураций планет и их циклов. Например, развороты рынков часто совпадают с фазами Луны – новолунием, первой четвертью, полнолунием, последней четвертью. При определенных положениях Марса в знаках зодиака рынки растут или падают. А взаимодействие таких медленных планет невидимого мира, как Уран и Плутон, определяет тенденции на рынках в достаточно протяженных интервалах времени (несколько лет).

Астротрейдеры исходят из того, что движение цены акций определяется именно совокупностью астрономических факторов, а уж потом под эти изменения подтягиваются факты, события, теханализ и прочий «фарш». За более чем 100-летнюю практику наблюдения и анализа, основанных на повторяемости событий, выявлены закономерности поведения рынков в зависимости от нахождения той или иной планеты в определенном знаке зодиака.

О достоверности астротрейдинга можно спорить бесконечно. Но подумай сама, если определенное событие при данном взаимодействии планет происходило несколько раз в прошлом, то почему оно не должно произойти в будущем при таком же взаимодействии? Более чем вероятно, что оно произойдет. Так работают циклы, и на этом основываются все астрологические прогнозы.

Не удивляйся, но известнейший трейдер прошлого века Уильям Ганн в своих прогнозах использовал методы астротрейдинга весьма успешно. Родившийся в беднейшей семье, он к концу жизни заработал огромный капитал на торговле акциями. Несмотря на то что Ганн был истово верующим человеком и считал Библию величайшей книгой, в которой содержатся ответы на все вопросы человечества, тем не менее, в своих изысканиях он опирался главным образом на нумерологию и астрологию.

В начале 1914 г. Ганн предсказывает мировую войну и панику на рынках, а в марте 1918 г. – скорое окончание Первой мировой войны и отречение кайзера от престола в Германии. Его предсказания были опубликованы многими ведущими газетами того времени, включая New York Times.

Он издает ежедневный бюллетень Supply and Demand Letter, в котором помещает предсказания касательно фондового и товарных рынков.

В 1923 г. Ганн пишет книгу «Правда о биржевой ленте» (Truth of the Stock Tape). Она расценивается многими как лучшая книга о рынке.

В изданной в 1927 г. книге «Тоннель сквозь воздух» (Tunnel Thru the Air) предсказывает Вторую мировую войну, в частности атаку Японии на США.

В 1928 г. точно предсказывает вершину бычьего рынка, достигнутую 3 сентября 1929 г., и последующую величайшую в истории биржевую панику.

В 1932 г., в разгар Великой депрессии, рекомендует своим клиентам покупать акции.

В 1937 г. пишет книгу «Как получить прибыль, торгуя путы и коллы» (How to Make Profits Trading in Puts and Calls).

В 1940 г. издает книгу «Взгляни в глаза фактам, Америка!» (Face Facts America!), в которой объясняет, почему Германия проиграет войну и почему США не должны в нее вступать. Он также указывает на большие проблемы, порождаемые, по его мнению, «Новым курсом» американского правительства и его последствиями.

В 1950 г., когда ему исполнилось 72 года, он решил обратиться к своим ученикам и последователям. В удивительной книге «Магическое слово» (The Magic Word) Ганн делится сокровенными знаниями и показывает путь к приятию и применению божественных законов для раскрытия талантов, укрепления здоровья и обретения счастья. Ты тоже можешь попробовать улучшить свою жизнь, используя его рекомендации.

Этот человек был уникален: секреты, которые он зашифровал в своих книгах и статьях, до сих пор остаются неразгаданными, а его книги по трейдингу сохраняют актуальность. Существует целая школа, изучающая его наследие.

Если ты всерьез хочешь понять рынок, прочитай его книгу «45 лет на Уолл-стрит» (45 Years in Wall Street, 1949). Последователи Ганна во всем мире считают ее «библией» трейдинга. Каждая страница полна практических советов, которые, по мнению автора, необходимы для успешной работы на фондовом рынке. «Углы Ганна», «веер Ганна», «квадрат девяти» – ты наверняка слышала подобные названия. Многие техники и правила, приведенные в этой книге, до настоящего времени используются трейдерами.

Конечно, если ты решишь применить основы астротрейдинга в своей торговой системе, тебе не придется изобретать «квадрат девяти», который Ганн использовал при прогнозировании. Хотя, разумеется, ты тоже можешь попробовать разгадать его тайны. В настоящее время существуют специальные компьютерные программы, сопоставляющие влияния различных космических факторов и подающие сигнал для входа в позицию. В наиболее сложных из них используется искусственный интеллект в сочетании с модулем астрономических гипотез. Нейронная сеть обрабатывает данные по индексам, учится, выявляет закономерности, совершенствуется в блоке генетических алгоритмов и выдает результат. Проблема в том, что надо быть намного умнее этого искусственного интеллекта, чтобы добиться от нейросети исполнения твоих желаний.

Думаем, эта глава показалась тебе весьма необычной. Но мы даем тебе максимальное количество информации, распоряжаться которой ты будешь по своему усмотрению. И вполне вероятно, изучение основ астротрейдинга откроет перед тобой новый путь познания нашего мира и скрытые пласты древнейших знаний.

Астротрейдинг – нетрадиционный метод прогнозирования, но кто сказал, что нетрадиционное значит «неправильное»?

Вся правда об индикаторах

Сейчас мы откроем тебе страшную тайну. Если бы все индикаторы давали четкие сигналы, то мы с тобой уже давно бы разбогатели и стали миллионерами. Эх, вот было бы здорово – пользуешься парочкой индикаторов и всегда остаешься в плюсе! К великому разочарованию, эту мечту не получится осуществить настолько легко и просто – все индикаторы без исключения запаздывают в той или иной степени. Они являются ведомыми инструментами, так как показывают уже результат, некое свершившееся событие. Первичным, т. е. ведущим индикатором является сам график цены.

Необходимо помнить, что в своем подавляющем большинстве технические индикаторы были разработаны еще в те времена, когда основным видом биржевого графика являлся дневной график. Минутные графики в те времена были недоступны, не говоря уже о возможности видеть информацию в режиме реального времени. Поэтому предсказательная сила этих инструментов сильнее всего проявляется при анализе дневных графиков. Но только тебе решать: пользоваться ли запаздывающими сигналами или все-таки ориентироваться непосредственно на сам график?

Тем более что во время тренда работают только трендовые индикаторы, а во время боковика – осцилляторы. И если уж говорить совсем откровенно, то для внутридневной торговли активные трейдеры их не используют, а ориентируются на уровни и определенные паттерны, т. е. сочетание баров или свечей. Твой график не должен быть загроможден лишними показателями – в противном случае ты запутаешься в сигналах и они будут отвлекать от принятия правильного решения. Кроме самой цены, объемов, уровней и простой скользящей средней с периодом 50 мы больше не рекомендуем ни-че-го! Но если тебе все-таки очень хочется узнать об индикаторах поподробнее, дочитай этот раздел до самого конца.

Трендовые индикаторы

Они предназначены для того, чтобы определять направления тренда, но если ты посмотришь на график, то, куда движется рынок, станет понятно и без них. Наиболее распространены Moving Average, ADMI/ADX, Parabolic SAR, Keltner Channels и Bollinger Bands, Linear Regression Indicator, Adaptive Moving Average, MACD, Ichimoku, Alligator.

Скользящая средняя (Moving Average) – пожалуй, самый распространенный индикатор. На его основе построены многие другие индикаторы (MACD, Ichimoku, Alligator). Он служит для указания общего направления тренда.

Это самый элементарный трендовый индикатор. (Формула тебе его зачем? Ну хорошо, сообщаем: в его основе лежит среднее значение цены за определенное количество временны`х промежутков.) Помимо того, данные индикаторы, особенно с большим периодом, часто становятся линиями поддержки и сопротивления.

Посмотри на рис. 43 – цена останавливалась как раз у средней линии с периодом 50. На этом тоже можно строить свою торговую стратегию: покупать или продавать в момент касания ценой Moving Average – так цена всегда возвращается к своей скользящей средней.

Есть три разновидности Moving Average: Simple, Exponent, Weighted. Различаются они способами усреднения, но разница практически незаметна.

Мы рекомендуем использовать простую скользящую среднюю (Simple Moving Average) с периодом 50, но ты можешь поэкспериментировать самостоятельно. Для выявления длительных трендов – недельных и месячных – трейдеры также используют период 200.

Рассмотрим еще один трендовый индикатор – MAСD, который строится на основе скользящей средней, и ты сама убедишься, что всю необходимую информацию мы видим уже по Simple Moving Average (рис. 44).

Вертикальная линия 1 показывает точку пересечения скользящей средней с графиком цены. Индикатор MACD пересекает горизонталь снизу, подавая сигнал на покупку, тем самым дублируя сигнал Moving Average. Соответственно такие же сигналы подаются в точках 2, 3, 4 и 5. А теперь задай себе вопрос: «Зачем загромождать график и использовать этот индикатор, если информация повторяется?» Ответить также постарайся самостоятельно.

Аналогично действуют и остальные трендовые индикаторы, поэтому особого смысла в более подробном их рассмотрении мы не видим. Еще раз повторим: для активного дейтрейдинга они не нужны. А для построения механической торговой системы? Возможно, да, но ты же не будешь сама ее разрабатывать…

Итак, трендовые индикаторы наглядно показывают наличие тренда, но, как мы отмечали выше, рынок бóльшую часть времени находится в боковике без какой-либо тенденции, и в этих случаях они подают ложные сигналы, на которые ориентироваться нельзя. Кто же поможет нам, простым трейдерам, во время долгого и нудного боковика? На то существуют осцилляторы – это тоже индикаторы рынка, но работающие в отсутствие тренда.

Осцилляторы

Основные осцилляторы: Momentum, Индекс торгового канала (Commodity Channel Index, CCI), Норма изменения (Rate of Change, ROC), Индекс относительной силы (RSI), стохастические линии. Есть еще много-много других индикаторов. Кстати, и ты можешь изобрести свой собственный и премилый, но только зачем, если они все подают запаздывающие сигналы?

Конечно, по осцилляторам можно определить перекупленность или перепроданность рынка, т. е. когда он слишком сильно ушел вверх или, наоборот, вниз. Состояние перекупленности или перепроданности рынка хорошо показывает осциллятор RSI на дневном графике. Но на практике во время эйфории или паники такая ситуация способна сохраняться достаточно долго – рынок может быть перекуплен и тем не менее продолжать двигаться выше и выше. А увидеть, что цена находится далеко от Moving Average, и, значит, скоро возможна небольшая остановка, ты можешь и без осциллятора.

Остальные же индикаторы внутри дневной торговли не нужны, и не забивай ими свою прекрасную голову, она тебе еще пригодится.

Однако в некоторых ситуациях даже осцилляторы могут подавать опережающие сигналы. Мы тебя заинтриговали? Тогда читай об этом в следующем подразделе.

Дивергенция

Если ты думаешь, что понять смысл термина «дивергенция» могут только люди с тремя высшими образованиями, то глубоко ошибаешься, хотя он звучит действительно очень интригующе. На деле же этот термин означает лишь расхождение между графиком цены и показаниями индикатора. А точнее, отказ индикатора подтвердить более высокий максимум или более низкий минимум цены. Такое несоответствие обычно наблюдается у индикаторов осцилляторного типа, таких как RSI, MACD, CCI, медленный стохастик и т. п.

Хотя в предыдущем разделе мы отмечали, что большинство индикаторов подают запаздывающие сигналы, однако дивергенцию можно отнести к опережающим сигналам возможного разворота тренда. Конечно, высматривать на 5-минутном или 15-минутном графике дивергенцию не имеет никакого смысла. А вот на дневном, недельном или месячном отслеживать ее весьма полезно, чтобы быть готовой к смене рыночной тенденции, особенно если ты инвестируешь на длительный срок. Ведь, несмотря на то что рынок может покорять новые вершины или впадины, импульс становится меньше, движение выдыхается и скоро последует коррекция или разворот.

На рис. 46 недельного графика индекса РТС ты видишь, что при бычьей дивергенции 1 цена покоряет новую вершину и линия тренда направлена вверх, в то время как на индикаторе RSI последующие вершины ниже предыдущей, а линия тренда направлена вниз. Это означает, что все меньше покупателей хотят войти в рынок по таким достаточно высоким ценам.

При медвежьей дивергенции 2 все происходит с точностью до наоборот. Цена опустилась так низко, что игроки боятся открывать короткие позиции, а крупные продавцы давно все продали.

Полученной информации тебе абсолютно достаточно, чтобы понять, что такое дивергенция и для чего она необходима. Для активного дейтрейдинга дивергенцию не используют, так как это инструмент анализа рынка на более длительных интервалах.

Подготовка трейдера к рабочему дню

Вариант 1: утро, будильник, чашка кофе, сигарета, опять чашка кофе, опять сигарета…

Вариант 2: утро, будильник, гимнастика, бодрящий душ, свежевыжатый сок.

Далее без вариантов.

Узнаем новости – вдруг в мире произошли какие-либо катаклизмы? Землетрясения, ураганы, смерчи, цунами, войны, взрывы атомных станций и т. п. Любая подобная новость провоцирует рост или падение того или иного индекса, акции или биржевого фонда. Трейдер должен уметь быстро сообразить, как воспользоваться повышенным уровнем волатильности, вызванной этой новостью. А может быть, взять паузу и посмотреть на рынок со стороны? Вслед за сильным падением или безумным взлетом рынок всегда предлагает благоприятные возможности для трейдинга.

Если в Багдаде все спокойно и форс-мажор не случился, следовательно, ситуация на рынке резко не изменится и гэпов в 10 % можно не ждать.

Одним глазом можно глянуть на закрытие Америки, Китая, Японии – как за ночь изменилось значение S&P 500? Эта информация доступна на сайте любого брокера или на . Таким образом мы определим вероятное направление рынка на сегодняшний день.

Другим глазом смотрим, какая статистика будет сегодня выходить и во сколько. Потому что очень часто боковики заканчиваются именно в такие моменты, когда для этого появляется повод. Например, в первую пятницу каждого месяца выходят данные по безработице в США (Unemployment Report), оказывающие серьезное влияние на все рынки. А может, планируется важное заседание ФРС США? Поскольку негативные новости или рыночные условия вызывают повышенную волатильность, мы снова и снова предупреждаем тебя: возьми тайм-аут на день – это мудрее, чем работать в условиях возросшего риска.

Но даже по предыдущим новостям можно предположить, в какую сторону пойдет дальнейшее движение. Если на плохие отчеты рынок реагировал вяло и снова возвращался к своим значениям, то, скорее всего, выход из боковика будет вверх. И наоборот, если хорошие новости были проигнорированы, продолжится движение вниз. Запомни: нам важно знать не проценты безработицы или насколько увеличились продажи товаров длительного пользования и т. д., а реакцию рынка на них. Сами по себе новости – лишь предлог для выбора направления движения.

Это относится не только к внутридневной торговле, но и к торговле по месячным графикам. Долгие многолетние торговые рейнджи на месячных графиках заканчиваются, когда выходит новость с особо важным событием. Тогда начинается огромный тренд, который может длиться не один год.

В Интернете полно сайтов с подобной информацией, но первоисточник тут .

Итак, теперь окончательно просыпаемся, открываем оба глаза и приступаем к самому главному – делаем домашнюю работу, а именно – отбираем графики для торговли, определяем значимые уровни и то, какие акции выглядят сильнее или слабее рынка, ищем точки входа на сегодняшний день. Если фаза рынка шортовая, лучше выбирать акции, которые хорошо смотрятся в шорте, а не те, что находятся в сильном восходящем тренде. Если фаза рынка лонговая, поступаем наоборот – отбираем лонговые формации.

Таким образом, каждое-каждое утро, без исключений, ты должна составлять план на день – по какой цене будешь покупать, где поставишь стоп, если рынок пойдет против тебя, и где будешь забирать прибыль. Даже если изложишь на обычном листе бумаги свои планируемые действия, например «”Газпром”: buy 132,5, stop 132,2, sell 134,0», этого будет уже достаточно.

Итак, четкий и понятный план у тебя есть. Старайся следовать ему неукоснительно, иначе зачем ты потратила столько времени на его составление? Внутри трейда – ты уже не человек, а робот. Там, где назначила выйти, выходишь, и без раздумий!

Еще одно очень важное правило: никогда никого не слушай! Если ты прочитала аналитический отчет, в котором сказано: «Все плохо!», то должна проверить это лично. Сколько неправильных или преждевременно закрытых сделок случилось из-за того, что трейдеры полагались на чужое мнение! Учись думать и принимать решения самостоятельно, анализируя, прежде всего, сам график. На рынке не существует авторитетов – выводы должны быть исключительно твоими собственными.

Выбираем графики для внутридневной торговли

Для того чтобы хорошо заработать, трейдерам приходится просматривать огромное количество графиков за день. Поэтому очень важно научиться быстро оценивать потенциал заработка и потерь в конкретной акции, основываясь на общем виде графика цены. При торговле на американском рынке акций – выбор у тебя огромный, но и просматривать придется не менее тысячи графиков ежедневно. Хотя результат того стоит: например, ты отбираешь в работу на день штук 40 инструментов (это могут быть акции, фьючерсы, валютные пары – все, что тебе приглянулось с точки зрения удобства входа в позицию). В таком случае, даже если в некоторых инструментах тебя выбьет по стопу, прибыль от оставшихся с большой долей вероятности превысит убыток и в целом дневной результат будет положительным. Поэтому всегда лучше торговать несколькими инструментами – не храни все яйца в одной корзине, это опасно.

Давай посмотрим, какие графики мы отбрасываем сразу, а какие выбираем в свой топ-лист и торгуем соответствующими акциями в течение дня. У нас должно быть открыто два окошка, чтобы видеть инструмент одновременно на дневном и 5-минутном графиках.

Дневные графики необходимы, чтобы определить акции с большим потенциалом движения – они показывают тренд. Также на дневном графике обращаем внимание на значимые уровни поддержки или сопротивления. Очень вероятно, что если эти уровни устояли на дневном или недельном интервале, то их можно использовать и сегодня при планировании сделок.

5-минутные графики позволяют определить характер поведения акции и оптимальные точки для захода в позицию и выхода из нее, что, в свою очередь, позволяет нам взять на себя меньший риск. Оптимально использовать 5-минутные графики за последние три-четыре дня торговли. В таком формате достаточно хорошо видны потенциалы прибылей и потерь в данной акции.

Акция «Норильского никеля» на недельном графике (рис. 47) выглядит достаточно красиво, теперь можно посмотреть на 5-минутный график (рис. 48).

На 5-минутном интервале нам также все нравится – график ровный, без проскальзываний, четко прослеживается фигура технического анализа «флаг». Таким образом, мы можем включить эту акцию в свой топ-лист.

На рис. 49 изображен дневной график, но по нему ты видишь, что никакого движения за продолжительный период не происходило, за исключением трех дней (видимо, вышла новость об этой компании), да и объемов практически нет. Здесь заработать смог только тот, кто заранее знал о выходе новости. Нет, такие акции нам не нужны! Выбрасываем их из нашего топ-листа.

На рис. 50 хоть и можно проследить понижающий тренд, но объемов нет никаких, проскальзывание огромное – не берем!

О да! На недельном графике «Аэрофлота» (рис. 51) можно увидеть весьма четкие уровни. График также выглядит довольно технично. Давай посмотрим 5-минутку (рис. 52).

О нет! Можно только инвестировать, и то с большой осторожностью – в случае пробоя уровня 45 руб. при наличии высокого объема. Для внутридневной торговли – категорически нет! Не берем – график неликвидный.

Анализируем дальше рис. 53 – это недельный график «Газпрома». Сейчас цена как раз находится у сильного уровня 135 руб. Можно было бы прикупить немного, прицелившись на 150 (ближайший уровень сопротивления на дневном графике).

Входить мы будем по 5-минутному графику (рис. 54). Прекрасно! Он тоже довольно симпатичный – четко видны уровни, большие объемы. Такой график вполне подходит для внутридневной торговли – включаем его в топ-лист.

Продолжаем в том же ключе просматривать графики один за другим. Подобный принцип отбора годится для любых рынков и любых инструментов – валютных пар, фьючерсов и т. д. Старайся отбирать именно такие техничные графики для торговли внутри дня.

На российском рынке очень техничные инструменты – это фьючерс на индекс РТС, валютная пара USD/RUB, голубые фишки.

Неликвидные акции второго и третьего эшелона с маленьким объемом торговли больше подходят для длительного инвестирования на основе фундаментального анализа.

Точки входа

После прочтения предыдущего раздела тебе должно было стать понятно, как отбирать графики для торговли и какие из них красивее и ликвиднее. Следующий этап домашней работы – обнаружение на отобранных тобой инструментах точек входа, для того чтобы наилучшим образом поставить стоп. Ты еще не забыла, что перед каждым входом в позицию должна посчитать свой риск на случай, если рынок пойдет не в твою сторону? Ведь именно от постановки стопа зависит, какое количество акций или фьючерсов ты сможешь купить по правилам манименеджмента. Лучше найти хорошую точку входа с минимальным стопом, войти большим количеством контрактов и разбить на части выход. Самое сложное в этой работе – не торговать без хорошей точки входа!

Кроме того, прежде чем входить, определи потенциал заработка. Он должен превышать потенциал потери по стопу минимум в три-четыре раза. Иначе нет смысла заходить в позицию.

Итак, мы отобрали по дневным графикам акции, имеющие тренд, и по 5-минутным графикам ищем точку входа. На наше счастье, в жизни всегда есть из чего выбирать. Так и на рынке существует несколько вариантов для входа в позицию. Мы советуем не распыляться, а выбрать наиболее понравившийся, т. е. пользоваться преимущественно тем методом, который тебе наиболее понятен и который у тебя лучше всего получается применять. Помни, что твоя основная цель – сохранить капитал и заработать. Поэтому не стоит доказывать кому-либо, что ты умеешь и знаешь все. Используй хоть один-единственный метод, главное – эффективно и с прибылью.

Пробой

Значимый уровень с первого раза пробивается крайне редко, только на очень сильном (соответственно, слабом во время паники) рынке. Пробою предшествует, как правило, так называемая проторговка уровня – цена зажата в коридоре, продавцы и покупатели заняли выжидательную позицию, объемов пока нет. Вот это и является самым сложным (тебе тоже придется ждать) – ведь цена может несколько раз коснуться верхней границы канала, и ты даже увидишь ложный пробой, после которого цена опять откатится к предыдущему уровню.

Что же такое «ложный пробой» и можно ли его определить заранее? Давай опять рассуждать с точки зрения покупателя и продавца. Всем известно, что большинство игроков ставят стопы за уровнем. И эти стопы являются лакомым кусочком для того, кто хочет набрать крупный шорт. Такой лимитный продавец набирает позицию от уровня лимитной заявкой. На один миг он ее снимает, и мелкие покупатели, надеясь на пробой, проскакивают чуть выше уровня. Но, так как больше покупателей нет, импульс затухает без продолжения. Вот только стопы более мелких продавцов, стоящих над уровнем, успевают сработать, и лимитный продавец, уже набравший ранее свою позицию, коварно продает по рынку. Опять срабатывают стопы уже с другой стороны уровня (их только что поставили покупатели, поверившие в истинный пробой), – и движение вниз соответственно ускоряется. Такая вот веселая игра продолжается примерно полтора столетия…

Никто тебе не скажет заранее, что пробой будет ложным. Он может быть с объемом или без объема. Но именно ложный пробой покажет, что кто-то набирает большой шорт, и рынок, скорее всего, развернется от уровня. Ты спросишь: как же поступать в такой ситуации? Внимательно рассматривать график и пытаться рассуждать вместе с крупным продавцом.

Пробой происходит, как правило, в сторону движения основного тренда. Не пропусти этот момент, потому что обычно после пробоя сильного уровня возможно сильное ускорение – потенциал движения достаточно высок. Когда пробой наконец-то состоится, используй следующую технику входа:

а) когда ты увидишь, что лимитного продавца наконец-то разбирают, можно поставить за уровнем стоп-заявку, которая сработает при пробое. Для ограничения проскальзывания поставь стоп с защитным спредом, чтобы тебе не дали самую высокую цену. Единственный минус этой заявки – если цена очень быстро улетит на импульсе, то тебе могут вообще ничего не дать. Но неоспоримый плюс – ты сможешь просчитать и ограничить риски заранее. Если ставить стоп-заявку за уровнем, то только после двух-трех предыдущих касаний графиком этого уровня, так как вероятность пробоя в такой ситуации значительно возрастает;

б) войти маркет-ордером, т. е. рыночной заявкой. В этом случае ты не можешь контролировать цену, но гарантированно войдешь в сделку. Однако по какой цене, не знаешь и, следовательно, не можешь посчитать риски – каким количеством контрактов входить, причем тебе могут открыть позицию по самой высокой цене. Помни о проскальзывании!

Как только открыла позицию на пробое, незамедлительно ставь стоп за уровнем, который пробили. Если все-таки пробой в данный момент оказался ложным и твою стоп-заявку проглотил Кукл, не расстраивайся. Ты все сделала правильно, ведь именно для таких ситуаций и нужен стоп. Представь, что бы произошло, если бы ты его не поставила?!

Очень часто пробой совпадает с обнародованием некой важной новости, вот почему тебе необходимо знать время выхода новостей – рынку нужен повод для начала дальнейшего движения.

Пробой и закрепление над уровнем – самый сильный сигнал для эмитента. Если закрытие произошло выше значимого уровня, значит, рынок падать не хочет и можно рассматривать акцию в лонг.

Торговля от уровней (коридор)

Когда рынок не трендовый, а таковой он бóльшую часть времени – тебе надо хорошо в него войти и быстро из него выйти. Это значит, что ты должна четко видеть свои точки входа и выхода, а также место для постановки стопа, т. е. четко просчитать свой риск. В этом методе все определено: цена зажата между уровнями поддержки и сопротивления – около них она останавливается и разворачивается в противоположную сторону. Вблизи них ты можешь увидеть много лимитных заявок, которые и удерживают эти уровни. Поставь сюда и свою заявку – риск в таком случае будет достаточно ограничен, а стоп можно расположить за уровнем.

Однако не одна ты такая умная – все трейдеры видят на графике одну и ту же картинку. Поэтому на тонком рынке твои стопы могут легко забрать более сильные игроки, после чего цена развернется и пойдет в нужном тебе направлении, а ты будешь от злости покусывать локти или еще чего-нибудь. Только не ногти, очень тебя просим – от вредных привычек надо избавляться. Вывод: не нервничай по пустякам, такие ситуации неизбежны в работе трейдера, а ты ведь хочешь им стать? Это не последний уровень в твоей жизни.

Техника работы в коридоре такова: покупаешь лимитной заявкой у его нижней границы и продаешь у верхней, а для нисходящего тренда – наоборот. Если коридор узкий, то смысла заходить в него нет. Мы всегда торгуем при таком соотношении прибыли к риску, которое должно составлять как минимум 3:1 или даже 4:1, т. е. в коридоре всегда должен быть запас хода.

Конечно, и здесь никто не застрахован от ложных выносов, но опять же – наблюдай за объемом и рассуждай вместе с крупным игроком. И помни: с первого раза уровни пробиваются очень редко, а бóльшую часть времени рынок торгуется в боковике. Лимитные продавцы или покупатели не толкают рынок – они держат уровни. В первую очередь исполняется наибольшая лимитная заявка. Поэтому иногда имеет смысл пожертвовать одним-двумя пунктами и встать перед ней, чтобы твоя малюсенькая заявочка гарантированно исполнилась (рис. 57).

Лучше совершать операции в направлении основного тренда, так как пробой также происходит в сторону основного тренда и если тебя вынесет, то в нужном направлении. У верхнего уровня (нижнего при нисходящем тренде) ты можешь закрывать половину позиции, а половину оставлять, не забыв приблизить стоп, поскольку вероятность пробоя после нескольких предыдущих касаний уже значительно возрастает, а ты останешься в рынке и совместишь два метода – коридор и пробой. Чем дольше рынок был зажат в боковике, тем сильнее будет импульс на выход из него – представь себе сжатую пружину. И помни: самые сильные сделки – это сделки в сторону основного тренда!

Какими бывают уровни и как определить, что уровень устоял?

Уровни могут быть либо точечными, либо уровнями проторговки. Самые сильные – точечные. Они сформированы уколами, что означает: в этих точках прошли гигантские объемы, актив развернулся и цену остановили в моменте (рис. 58).

Во-первых, старайся работать с сильными уровнями, которые не надо искать на графике с лупой, – они должны быть видны сразу. Уровень на дневном или недельном графике, само собой, будет гораздо заметнее, чем на 5-минутном. Конечно, таких уровней немного, но именно они являются наилучшими точками для входа в позицию и именно на них риск сводится к минимуму. От такого уровня можно войти на 100 % от депозита. Если уровень слабее, то входи на 50 % или 30 %.

Во-вторых, круглые числа, например 10, 15, 20, 25, 100, 250 и т. д., также усиливают уровень.

Посмотри, как на рис. 59 четко работают круглые уровни! Отбой, затем пробой, откат к линии пробоя, опять отбой и второе дно, и снова отбой от уровня сопротивления. Старайся находить для торговли именно такие инструменты, где ты четко сможешь распознать уровни и соответственно определить свои действия.

В-третьих, определив уровень, дождись сигнала о том, что он устоял. Это могут быть три бара подряд, которые его не пробили. На рис. 59 ты видишь первое касание уровня на 4700. Затем цена сформировала второе дно, и три бара ударялись об этот уровень, не пробивая его. Следовательно, как только третья свеча или бар закончат свою работу, выставляй лимитный ордер на покупку, слегка отступив от 4700, так как зачастую последний бар немного не доходит до уровня. Не забудь сразу после лимитного ордера поставить стоп-ордер.

В-четвертых, очень часто уровень поддержки становится уровнем сопротивления, как уровень 6000 руб. на рис. 59. Это так называемый зеркальный уровень. На рис. 60 он проходит на $58,30.

Торговля на откатах и отскоках

Даже во время самого сильного тренда акция не может двигаться без остановок, как ракета «Протон-М». Самым нетерпеливым игрокам обязательно захочется зафиксировать прибыль, вот тут-то и случится откат (отскок на нисходящем тренде). Не нервничай, что рынок ушел без тебя, а спокойно жди подходящую цену. Построй канал или опять же ориентируйся на уровни. Так тебе будет понятнее, какие риски ты на себя берешь.

Мы тебя предупредили: не поддавайся азарту и не входи на самой длинной свече – зачем переплачивать?

Рассмотрим конкретный пример на рис. 61.

В предыдущий день акция в точке 1 имела уровень поддержки $58,30. В рассматриваемый нами день акция открылась чуть выше, но опять опустилась к этому уровню, и на нее началось сильное давление сверху. Поддержка в виде покупателя не появилась, и акцию обвалили вниз. В этом случае наша тактика торговли будет такой: увидев, что лимитного покупателя разбирают, входи маркет-ордером или на пробитии – стоп-ордером с ограничением спреда, чтобы тебя не унесло на самый низ и тебе не дали наихудшую цену. Стоп ставим чуть выше уровня $58,31. Пробой всегда ориентирован на импульс, и если его вдруг не последовало, то нужно сразу выходить из позиции. Этим и обусловливается столь близкое значение стопа.

В точке 2 акция подошла к уровню $58,30 уже снизу, и в данном случае уровень поддержки превратился в уровень сопротивления (зеркальный уровень). Заходим в шорт на отскоке по $58,27, стоп ставим опять на $58,31.

В точке 3 за последние несколько дней у акции наметился тренд вниз, и поэтому нам проще искать точки захода в шорт. Если такие точки формируются около круглых фигур, это может послужить дополнительным сигналом. При цене $58 мы как раз наблюдаем подобную ситуацию. Ждем подтверждения уровня (несколько баров подряд ударяются об уровень, не пробивая его) и заходим в шорт по $57,98. Стоп ставим за уровень $58,10.

Еще можешь заметить такую закономерность – цена всегда возвращается к своей средней, которая также является линией поддержки. Мы рекомендуем использовать две скользящие средние – 50 и 200 периодов.

Разворот тренда

Эту точку входа ты определяешь, ориентируясь на сильный уровень на дневном или даже недельном графике. Но и в данном случае присутствует определенный риск, так как во время эйфории или, наоборот, паники цена может проскочить немного дальше. Поэтому необходимо:

Следить за объемом. Если он возрастает, значит, появился агрессивный покупатель, который выкупает рынок в моменты панических распродаж, и очень возможно, что цена не опустится.

Входить в рынок на втором основании или вершине. Когда ты увидишь, что цена оттолкнулась от уровня второй раз, открывай позицию, поставив стоп за уровнем. В этом случае ты не будешь ловить «ножи», так как уровень устоял. Кстати, этот метод ты можешь использовать на любом таймфрейме – как правило, цена всегда дает шанс войти на второй вершине или основании. Никто не знает, дадут ли сделку по лимитному ордеру, но ты будешь торговать согласно модели, а значит, будешь права. Если тебе не дали сделку – ничего страшного, не надо гоняться за сделками. Завтра будет новый день, и хорошая сделка сама тебя найдет, впрочем, как и новый мужчина в твоей жизни.

Определив уровень по дневному графику, точку входа и вторую вершину или основание определять по 5-минутному интервалу.

Существуют две модели разворота: V-формация (рис. 63, 64) – более быстрая и U-формация (рис. 65) – более медленная. V-формация не консолидируется, и ей соответствует комбинация японских свечей в виде утренней или вечерней звезды. О психологии игроков в этот момент мы подробно писали в соответствующем разделе («Покупатели и продавцы»). Здесь у тебя на раздумья остается практически целый день после того, как цена второй раз оттолкнется от уровня.

В U-формации, или так называемой параболе, цена долго консолидируется, т. е. формирует базу. Опять же это означает, что кто-то долго набирает позицию. Если большой покупатель войдет всем объемом сразу, то он выдаст свои намерения и не сможет купить акцию по низкой цене. Поэтому он стоит и от уровня набирает позицию маленькими частями. Очень спокойный вариант для входа. Риски соответственно меньше, и думать можно гораздо дольше. Единственный минус: ты не знаешь, когда парабола начнет закругляться – через три дня или месяц, т. е. можешь заморозить капитал на неопределенное время.

Если на рынке и возможно стремиться к совершенству, то идеальной следует назвать сделку, которая:

а) совершается по тренду;

б) совершается от сильного уровня;

в) имеет большой потенциал движения (запас хода).

Чтобы торговать завтра – ты должна сохранить свой капитал сегодня!

Запомни основное правило: твоя первостепенная задача на рынке – выжить и сохранить свой капитал. Без этого ты не сможешь заработать.

Что для этого нужно? Ничего особенного, так, самую малость:

1. Прежде чем приступить к торговле, ты должна научиться ставить стопы.

2. Выучить наизусть очень простую формулу управления капиталом и пользоваться ей при каждой сделке:

(остаток на счете × риск на капитал в сделке) / размер стопа на акцию = количество приобретаемых акций.

3. Быть послушной девочкой и неукоснительно соблюдать первые два пункта.

Например, у тебя на счете 500 000 руб. Ты уже знаешь, что в одной сделке по правилам манименеджмента рекомендуется рисковать максимум 2 % капитала. Хотя степень риска ты можешь установить самостоятельно – как тебе больше нравится: 0,5 % или 1 % от счета. Или даже 1,5%

И хочешь ты купить себе новую шубку или, предположим, красную сумочку под сапоги, которые ты отхватила позавчера на распродаже. А для этого надо заработать немного денег (или много, в зависимости от того, хочешь ли ты купить шубку или все-таки сумочку). Определяйся быстрее и давай возвращаться к нашим акциям.

После анализа графиков и отбора из них наиболее подходящих ты решаешь открыть длинную позицию по акциям «Норильского никеля» по цене 4750 руб. за акцию и предполагаешь выйти из позиции, если цена пойдет против тебя по 4680 руб., т. е. твой стоп составляет:

4750 руб. – 4680 руб. = 70 руб.

Рассчитаем размер позиции по приведенной выше формуле:

(500 000 руб. × 2 %) / 70 руб. = 142,8 акции.

Ну хорошо, давай округлим и купим 143 акции на сумму 679 250 руб. Денег не хватает? Возьми в долг у брокера, но помни: если рынок пойдет против тебя – ты должна немедленно выйти из позиции.

Если не хочешь пользоваться маржой, купи меньше акций, зато будешь торговать только на свои и чувствовать себя более комфортно в психологическом плане:

500 000 руб. / 4750 руб. = 105 акций.

Тогда твой риск составит всего лишь:

(105 акций × 70 руб.) / 500 000 = 0,0147;

0,0147 × 100 % = 1,47 %.

Доводы типа «Рынок возвращается» или «Я пересижу» ты должна забыть сразу и навсегда как страшный сон. Чтобы торговать завтра – ты должна сохранить свой капитал сегодня! Иначе никогда не сможешь купить себе новую сумку и тем более шубку!

Точки выхода, или Как правильно ставить стопы

«Входит и выходит, входит и замечательно выходит», – искренне радовался ослик Иа новым подаркам: пустому горшочку из-под меда и лопнувшему шарику. Как же нам в детстве было жаль бедного ослика! Правда, и сейчас тоже жалко. Однако если посмотреть на ситуацию в более оптимистичном свете – только в пустой горшочек и можно положить лопнувший шарик, но никак иначе!

Иначе говоря, в каждой ситуации есть положительные моменты, и, следовательно, как мы неоднократно отмечали в предыдущих разделах, если тебя несколько раз выбьет по стопу – расстраиваться не надо. Это всего лишь часть технологии трейдинга, часть твоей торговой системы и рабочего алгоритма. Ведь если ты не поставишь стоп, убытки могут привести к катастрофическим последствиям для твоего депозита. Именно от постановки стопа зависят степень твоего риска и количество акций, которые в итоге ты сможешь купить.

Есть всего лишь три составляющих торговли:

• вход;

• удержание позиции;

• выход.

Про точки входа ты уже знаешь из предыдущего раздела, а вот когда закрывать позицию, как удерживать и забирать прибыль?

Не удивляйся, но этот вопрос гораздо сложнее, чем точки входа. Когда ты начнешь самостоятельно и активно торговать, то поймешь это на практике. Любая сделка представляет собой соотношение риска и прибыли. Твой стоп – это и есть мера твоего риска. Прибыль должна превышать риск минимум в три-четыре раза, иначе нет смысла вообще заходить в позицию. Следовательно, в любой сделке у тебя должна быть цель. Ею может быть следующий уровень на графике, по которому ты торгуешь, либо определенная сумма, но ты всегда должна четко решить для себя, где планируешь закрыться и забрать прибыль.

Конечно, рынок коварен и непредсказуем, он может пойти гораздо выше после того, как ты, готовясь пожинать прибыль, закрыла позицию на уровне сопротивления. Или может неожиданно развернуться в обратную сторону, лихо забрав твой стоп. И, хотя ты уже радостно потирала руки от предвкушения значительной суммы на своем счете, вместо плюса там внезапно окажется минус. Так когда же передвигать стоп в безубыток и в какой момент это лучше сделать? И вообще, какие техники используют профессионалы для удержания позиции и наиболее правильного выхода из рынка?

Итак, приступим к изучению еще одних важнейших элементов – точек выхода.

Скользящий (trailing) стоп

Здесь вместо тебя думает программа. Твоя задача – разобраться в торговом терминале и понять, как и по какому принципу настраивается скользящий стоп. Попробуй различные варианты его настройки на тех таймфреймах, которыми пользуешься. Очень часто скользящий стоп привязан к скользящей средней, соответственно им удобно пользоваться, когда на рынке присутствует направленное движение, и ты выходишь из позиции автоматически по окончании тренда.

Стоп под каждой впадиной или вершиной

По мере движения рынка ты вручную передвигаешь вслед за ним стоп, располагая его под вершиной или впадиной каждого следующего отскока или отката (рис. 66).

Соответственно, если рынок развернется – тебя так же выбьет по стопу. Нет, мы не зануды, но для твоего же блага еще и еще раз будем напоминать: рынок непредсказуем – никто не знает, куда он пойдет дальше. Даже профессионалы только предполагают наиболее вероятное направление его движения.

Поэтому при достижении следующего уровня надо выбирать из нескольких вариантов:

1. Закрыть всю позицию целиком, забрать прибыль, которую ты наметила при открытии позиции, и ждать следующую точку входа в зависимости от метода, который используешь.

2. На сильном (слабом) рынке бывают случаи, когда, пробив сильнейшие, казалось бы, уровни, рынок летит дальше. Если ты чувствуешь, что ситуация пробоя очень возможна – закрой только половину позиции, а вторую половину не фиксируй. Даже если у тебя останется только один контракт, ты по-прежнему находишься в рынке. И будет не так обидно, что полет в космос состоится без тебя.

3. Когда формируется аномально большая свеча с большими объемами, то, скорее всего, на этой свече крупный покупатель выйдет из позиции. Ведь если он со своей огромной позицией застрянет, то подарит ее тем, кто успеет вскочить в последний вагон.

4. Защитить 30 % от уже полученной прибыли стопом. Дали денег – бери и никогда не отдавай то, что ты уже заработала. Лучше быть в плюсе, чем сожалеть о том, что рынок неожиданно развернулся.

5. Максимально приблизить стоп к рынку. Если стоп выбьет – ничего страшного, это нормальная рабочая ситуация, происходящая ежедневно.

6. Разворот – сигнал для полного выхода из сделки.

7. Разбить позицию на четыре части и выходить разными способами, описанными выше.

Каким бы способом мы ни вышли, всегда окажемся не правы. Прав будет он – рынок!

Стопы чаще всего ставятся:

1. Ниже уровня поддержки или выше уровня сопротивления соответственно.

2. За минимумом или максимумом бара, на котором ты входила. Но в последнее время рынок довольно резкий и на нем этот способ не всегда работает.

3. За минимумом или максимумом разворотного бара, если ты торгуешь разворот тренда, при этом не важно какого – дневного, часового, 5-минутного и т. д. (рис. 67).

4. Под уровень проторговки (рис. 68).

5. Под уровни предыдущих дней для дневных графиков.

6. За хвост пробойной свечи, если был ложный пробой.

Как и когда ставить стоп в безубыток?

На этот интригующий вопрос нет однозначного ответа. Кто-то ставит стоп в безубыток практически сразу, как только цена отошла от точки входа; кто-то дает рынку «дышать» и передвигает стоп в безубыток только после формирования следующей вершины или следующего основания. Решение в большей степени зависит от выбранного тобой метода входа в позицию. Но лучше не торопиться с переносом стопа в безубыток, потому что у таких нервных игроков, как правило, сразу же стоп и забирают одной свечой.

Если ты видишь, что рынок начал движение, то, скорее всего, он его и продолжит – так что не суетись понапрасну. Подожди, когда цена отойдет от точки входа хотя бы на два стопа, и только потом передвигай стоп (по фьючерсу на индекс РТС – приблизительно на 500–600 пунктов).

Величина стопа у каждого инструмента своя и зависит от стоимости актива. В процентном отношении она может быть 0,1–0,2 % от цены. Это ты определяешь сама, исходя из правил своей торговой системы. Помни главное правило: чем точнее вход, тем меньше стоп и, соответственно, тем больше акций ты сможешь купить. Трейдер подобен снайперу – точность и еще раз точность.

Для индекса РТС вполне действенный стоп составляет 100–300 пунктов, для «Газпрома» – 30 коп., для Сбербанка – 20 коп., для «Норильского никеля» – 10 руб. и т. д. Чем дороже актив, тем больше величина стопа. Но еще раз повторим: величину стопа ты определяешь сама, исходя из правил именно своей торговой системы. У некоторых трейдеров стоп по индексу РТС составляет 2000 пунктов.

Скальпинг

Если в жизни ты все делаешь быстро, обладаешь хорошей реакцией и явно принадлежишь по типу темперамента к холерикам или сангвиникам – попробуй такую стратегию, как скальпинг. Мы уверены, тебе понравится!

А теперь о его особенностях specially for you[1]:

1. Скальпинг можно применять только на высоколиквидном инструменте, таком как фьючерс на индекс РТС или S&P 500.

2. Канал Интернета должен быть максимально быстрым, а еще лучше, если ты подключишь персональный сервер с выходом на биржу. Такую возможность предоставляет практически любой брокер за отдельную плату, тебе надо всего лишь позвонить в клиентский отдел и узнать условия подключения.

3. При скальпинге комиссии брокера и биржи будут довольно значительными и равняться твоей прибыли, а в некоторые особо ударные дни даже превысят ее. Следовательно, нужно подобрать наиболее подходящий для скальпинга тарифный план – таковой найдется у любого брокера.

4. Ты приобретешь незаменимый опыт, который не даст тебе ни одна другая стратегия. Скажем, при инвестировании у тебя будет всего лишь несколько сделок в год. В скальпинге же количество сделок может доходить от двух-трех до 1000 в день. А значит, ты научишься понимать и чувствовать рынок гораздо быстрее. Да и какая, в сущности, разница между 1-минутным, 15-минутным или 4-часовым трендами? Ведь все фигуры технического анализа работают практически одинаково. А уж тем более – уровни!

5. Риск при скальпинге значительно выше, но, как следствие, и доходность тоже.

6. Скальпинг проще и не требует знаний фундаментального анализа, поэтому доступен даже новичкам. Динамику движения на ближайшие 5 минут значительно легче угадать, чем на час-два или несколько дней. Долговременный прогноз доступен только профессионалам. Да и они могут ошибаться. Недаром говорят: «Аналитики делятся на тех, которые не знают, что произойдет, и тех, которые не знают, что они этого не знают».

7. В этой стратегии ты можешь торговать максимум 50 контрактами, используя заявки «по рынку», потому что большее количество контрактов ограничит скорость твоего исполнения, и ты можешь столкнуться с проскальзыванием.

8. Скальпинг – самая быстрая стратегия, и у тебя не будет времени ставить стопы. Поэтому если ты открыла позицию, а рынок в эту самую секунду не пошел в предполагаемую тобой сторону – ты не просто должна, а обязана немедленно выйти. Иначе одна убыточная сделка может убить всю предыдущую прибыль за торговый день.

9. Найди брокера, предоставляющего максимально удобный терминал (торговую программу), в котором выставление заявки происходит за один клик. Проще говоря, в программе должна быть возможность настройки «горячих клавиш» Buy и Sell, иначе тебе в скальпинге не выжить. В настоящее время, когда торговые роботы приобретают все бóльшую популярность и осуществляют сделки гораздо быстрее, чем человек, – кто первым успел, тот и победил.

10. Даже на 1-минутном графике старайся торговать в сторону основного тренда. Тогда с гораздо большей вероятностью ты правильно определишь направление движения.

11. Чем больше волатильность рынка внутри дня, тем больше возможностей для заработка.

Но если в жизни ты вечно ничего не успеваешь и всегда опаздываешь, а по темпераменту принадлежишь к меланхоликам или флегматикам, – даже не пытайся использовать скальпинг, он точно не для тебя. Значит, наиболее подходящей стратегией для тебя является инвестирование или среднесрок. В этих стратегиях тоже есть свои преимущества – больше свободного времени и меньшие риски.

Среднесрочные позиции, или Куда девать мужей и детей?

У тебя есть семья, которой надо уделять достаточно времени, а если в данный момент семьи еще нет, значит, все впереди, и тебе тоже надо иметь это в виду. А может, ты ходишь на работу и проводишь там по восемь и более часов в день? Тогда не бросай ее до тех пор, пока не начнешь зарабатывать трейдингом 60–70 % от всех своих доходов. Ты должна быть уверена, что играть на бирже у тебя получается и это стало твоим любимым делом.

В любом случае не стоит сидеть за компьютером круглосуточно, ведь в жизни столько всего интересного и хочется всюду успеть. Для этого и существуют такие прекрасные среднесрочные позиции, которые позволяют нам свести к минимуму свое пребывание у монитора и уделить время нашим близким или себе любимой.

Часовой график – вот что может дать нам свободу и независимость! В данном случае рынок все так же ходит между уровней, только теперь мы определяем их на часовом таймфрейме (рис. 69).

Тебе останется только найти подходящую точку входа, определить, где можно поставить минимальный стоп, и посчитать количество контрактов, которыми ты можешь войти, т. е. посчитать свои риски. Ставишь стоп или трейлинг-стоп и идешь делать с ребенком уроки или готовить борщ.

Еще можно пойти с мужем в кино или с подружкой в спортклуб. Это зависит от твоей фантазии и возможностей. Но вечные ценности и живое человеческое общение пока еще жизненно необходимы.

Инвестирование мы в данной книге не рассматриваем, но от среднесрочных позиций оно отличается мало – просто в этом случае мы работаем с дневными или недельными графиками. Размер стопа будет немного больше, чем при работе по 5-минутному или часовому графику, а это всего лишь значит, что количество контрактов уменьшится.

Волны Эллиотта. Числа и уровни Фибоначчи

Вот честно и откровенно, несмотря на все наше уважение к Эллиотту, хочется сказать: не отвлекайся! Для внутридневной торговли эти волны совсем не нужны, хотя сам Эллиотт, без сомнения, был очень умным и талантливым человеком. Прикованный к постели злокачественной анемией, возможно, обмотанный шарфом и укутанный теплым одеялом, он не стал впадать в отчаяние, а занялся изучением поведения фондовых рынков.

По его теории, на рынке действует свой закон, как и в любых других сущностях во Вселенной. И если тебе захочется проанализировать тенденцию движения акции, ты должна знать, где искать подходящий ответ. Потому что уникальная теория Эллиотта применима к любому свободно торгуемому активу, обязательству или товару (акции, облигации, нефть, золото и т. д.). Пять волн вверх и три – вниз: массовое поведение толпы трейдеров проходит через стадии энтузиазма, эйфории, успокоения, упадка и депрессии (рис. 70). Все гениальное – просто!

Для математического изложения своей теории Эллиотт использовал принцип чисел Фибоначчи, талантливейшего математика XIII в. Ты не поверишь, но все началось с кроликов – Фибоначчи искал формулу их размножения. Так он нашел последовательность чисел 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144 (далее до бесконечности), а главное – выяснил интереснейшие подробности и особенности их взаимосвязи. Сумма любых двух соседних чисел равна следующему числу в последовательности. Например:

3 + 5 = 8;

5 + 8 = 13

и т. д.

Отношение любого числа последовательности к следующему приближается к 0,618 (после первых четырех чисел). Например:

1 / 1 = 1;

1 / 2 = 0,5;

2 / 3 = 0,67;

3 / 5 = 0,6;

5 / 8 = 0,625;

8 / 13 = 0,615;

13 / 21 = 0,619

и т. д.

Отношение любого числа к предыдущему приблизительно равно 1,618 (величина, обратная 0,618). Например:

13 / 8 = 1,625;

21 / 13 = 1,615;

34 / 21 = 1,619.

Чем больше числа, тем сильнее они стремятся к величинам 0,618 и 1,618. Последовательность Фибоначчи содержит и другие любопытные соотношения, хотя эти – самые важные и известные.

Не удивляйся, но самыми умными оказались древние греки – они знали все с самого начала и даже называли коэффициент 1,618 или 0,618 «золотым сечением»! Именно его следы мы находим в музыке, изобразительном искусстве, архитектуре и биологии. Принцип «золотого сечения» использовался при строительстве Парфенона, Великой пирамиды в Гизе и т. д.

Фондовые рынки не могли остаться в стороне – ведь величина коррекции движения цены также подчиняется этим коэффициентам. После сильного подъема или спада цены возвращаются назад, значительно (а иногда и полностью) корректируя свое первоначальное движение.

Однако… Не хотим обманывать тебя, дорогая подруга, – на практике трейдеры будут ориентироваться скорее на уровни, построенные по уже существующим вершинам или впадинам цены. Просто довольно часто они совпадают с уровнями Фибоначчи или находятся вблизи их.

Такие индикаторы, как волны Эллиотта, углы Ганна и числа Фибоначчи, работают в основном на больших таймфреймах.

Почему мы так подробно написали о них? Так ведь интересно! Тем более что ты не раз услышишь эти термины и должна знать, что они означают.

Дневник торговли

Конечно же, теперь, когда ты, казалось бы, «уже умеешь и знаешь все», у тебя возникнет очередной вопрос: как отслеживать свои торговые сделки?

Стоит ли торговать в понедельник или пятницу, по утрам или перед закрытием сессии, сколько часов торговать и сколько времени сидеть в сделке? А может, ты пересиживаешь? А может, выбранная тобой стратегия уже не срабатывает? И как распознать свои слабые и сильные стороны? В чем ты не права и что именно тебе нужно изменить в себе самой?

Но обо всем по порядку.

Для анализа своей торговли и работы над ошибками трейдеры используют личные дневники в самом разнообразном виде. Их очень часто называют журналом сделок, эмоциональным дневником или просто статистикой.

Многим как будто нравится изобретать велосипед снова и снова, поэтому каждый из них разрабатывает свою методику ведения дневника: в тетрадке, Экселе (Microsoft Excel) и т. п.

Но поскольку мы с тобой идем самым простым и коротким путем, то и подсказываем самый эффективный способ ведения дневника торговых сделок – автоматизированный.

Для этого потребуется:

• подключиться к сервису статистики;

• ежедневно выгружать сделки в виде отчета из терминала брокера;

• делать принтскрины (снимки экрана) совершенной торговой сделки;

• дополнять таблицу по каждой сделке;

• анализировать свои ошибки.

В России всего три компании предоставляют программу для ведения дневника торговых сделок:

• журнал сделок PirateTrade;

• учет сделок от Max Profit;

• статистика трейдера от Сергея Силантьева.

Рассмотрим заполнение дневника сделок при помощи интуитивно понятного сервиса «Статистика трейдера от Сергея Силантьева» (рис. 72).

Скачивать программу не надо, достаточно зарегистрироваться на сайте и оплатить доступ, после чего попадешь в свой личный кабинет.

Принцип действия достаточно прост и при помощи видео и картинок описан в инструкции сервиса ().

Заполнять данные по сделкам ты можешь вручную или выгрузкой отчета из терминала брокера. В итоге у тебя сформируется таблица сделок, которая и станет основной базой для анализа твоей торговли.

Чтобы глубоко анализировать каждую сделку, необходимо заполнять параметры: «Способ входа», «Способ выхода», «Оценка» и «Комментарии».

Способы входа и выхода – это причины совершения сделки. Если входишь в сделку, то на каком основании – отбой от уровня, пробой уровня, «показалось», «хочу сейчас войти» и т. д. (рис. 73).

Спустя некоторое время ты сможешь сформировать отчет и увидеть, например, что по определенным способам входа/выхода у тебя положительные сделки, т. е. твоя торговая система в те моменты действовала правильно.

А дальше – время идет, рынок и ситуация меняются, и необходимо вовремя замечать, когда выбранная стратегия перестает работать.

Обязательно стоит выставлять свою собственную оценку каждой сделке. Тогда даже при убыточной сделке тебе будет легче понять, что ты сделала все правильно, и ты не станешь излишне себя винить.

К комментариям относятся любые твои текстовые заметки и добавления скриншота (принтскрина или фотографии сделки).

Понимаем, что возникает вопрос: как делать скриншоты? Для этого надо нажать клавишу Print Screen, а затем Ctrl+V в окне стандартного редактора изображений Paint или, например, очень удобной PicPick (на сайте есть ее бесплатная версия). А дальше можно рисовать уровни и вставлять текстовые комментарии.

Во время торговой сессии удобнее всего сразу делать скриншоты сделок, чтобы потом при заполнении статистики и тем более при анализе понять причины совершения сделки. И к каждой сделке – прикреплять картинку, отражающую общую ситуацию торгового дня.

Даже если ты просто ежедневно загружала сделки из терминала брокера, то, используя фильтры, можешь воспроизвести характер своей торговли (рис. 74).

Так, даже при первом взгляде на рисунок по фильтрам уже видно, что отрицательный результат отмечался в пятницу с 19:00. Конечно, рисковое это дело – торговать перед выходными.

Фильтры помогают сформировать отчеты по следующим параметрам сделок:

1. Год, месяц: этот параметр актуален, если ты торгуешь долго.

2. День недели: торговля не бывает одинаковой в понедельник с утра и в пятницу, а в некоторые дни лучше вообще не торговать.

3. Часовой диапазон: первые результаты покажут, что, возможно, тебе стоит торговать не целый день, а только с утра или в обед.

4. Инструменты: этот параметр имеет значение при использовании нескольких инструментов.

5. Направление сделки: иногда очень заманчиво выглядит перспектива сделки в шорт, но итоговая статистика может показать обратное.

6. Методы входа/выхода: если заполняем статистику корректно, то потом прекрасно во всем разбираемся.

7. Оценка покажет, от чего зависел положительный результат, – от красиво исполненных сделок или случайностей.

А дальше начинается самое интересное – анализ твоей торговли или работа над ошибками.

Вот как выглядит график твоей торговли при использовании биржевого графика OHLCV (рис. 75):

• open – результат на начало дня;

• high – лучший результат за день;

• low – худший результат за день;

• close – результат на конец дня;

• volume – количество сделок в течение дня.

Не правда ли, похоже на движение цены акции? Глядя на график, задумайся: в какую сторону будет продолжено движение «цены» и стала ли бы ты вкладываться в такую «акцию»?

Несмотря на то что ведение дневника торговых сделок на первый взгляд кажется хлопотным делом, но, попрактиковавшись, ты сможешь делать это за несколько минут.

Располагая данными по сделкам, ты уже сможешь разобраться, что тебе мешало торговать с плюсом. А если не поймешь, покажи сделки знакомому профессиональному трейдеру, и он тебе поможет.

При использовании сервиса Сергея Силантьева ты также сможешь увидеть свою эквити, которую программа построит автоматически. Ты еще не знаешь такого слова? Эквити – это величина, отражающая состояние твоего торгового счета с учетом открытых позиций.

Эквити = баланс ± текущая прибыль или убыток по открытым позициям ± своп (перенос позиции на следующий день).

Т.е. фактически эквити – это средства торгового счета на данный момент. И пусть она будет идти только вверх – твоя эквити!

Особенности торговли на американских площадках

Да здравствует Америка – самый ликвидный рынок акций! Ведь именно на американских площадках размещаются более 10 000 эмитентов, и, следовательно, у тебя огромный выбор для торговли в течение дня. Одних бирж в США вон сколько, и основаны они еще в позапрошлом веке.

Мы уже писали ранее, что, если ты научилась торговать и имеешь достаточную сумму в $25 000, чтобы открыть счет без посредников, американский рынок как раз для тебя. В этом случае тебя ждут платный терминал примерно за $150 в месяц и жизнь по другому часовому поясу, так как торговля заканчивается в полночь по московскому времени. Хотя есть и бесплатные терминалы. Располагая меньшей суммой, например $5000, ты можешь торговать через российского брокера, но часовой пояс все равно придется сменить. А что делать? Но ведь в конце концов не пол придется менять, так что не бойся.

Несомненным плюсом является то, что 99 % акций на американском рынке можно шортить, т. е. удобно зарабатывать на падающем рынке. Тогда как в России выбор таких бумаг ограничен, а во время сильного падения можно продавать только фьючерс на индекс РТС, что значительно ограничивает возможности для заработка на медвежьем рынке.

Другим огромным плюсом американского рынка является его раскорреляция, т. е. каждая бумага живет своей жизнью и ее можно торговать отдельно от всего рынка. Следовательно, ты всегда найдешь подходящую акцию для торговли и никогда не останешься без точки входа!

Тратить время на домашнее задание, конечно, придется намного больше – ведь придется просматривать огромное количество графиков. Скажем, задав лимит до $100, будем отбирать бумаги по цене от $20 до $70, и таких бумаг будет очень много, так что ты очень долго не поднимешь головы от своего рабочего стола. Так же выбираем только ликвидные акции объемом от 400К – дневной средний объем. Всю эту информацию можно посмотреть и отобрать на сайтах (платном) или (пока бесплатном). Примерная выборка параметров на изображена на рис. 76.

Для российского трейдера наиболее интересны следующие американские биржи.

NYSE () – крупнейшая в мире торговая площадка, основанная 17 мая 1792 г., когда 24 нью-йоркских брокера, работавшие с финансовыми инструментами и заключавшие сделки в кофейнях (самая известная из них «Тонтин»), подписали «Соглашение под платаном» (Buttonwood Agreement) о создании Нью-Йоркской фондовой биржи. Отсюда берет начало и индекс Доу, разработанный в XIX в. редактором Wall Street Journal Чарльзом Доу. Главный его недостаток – сравнительно малая база для определения: только 30 компаний.

NASDAQ () традиционно считается биржей высокотехнологичных компаний. Сегодня на ней обращаются акции около 3200 компаний из самых разных отраслей, включая розничную торговлю, финансы, телекоммуникации, транспорт, медиа, биотехнологии.

AMEX () специализируется на торговле ETF (Exchange-Traded Funds, биржевые фонды). Они представляют собой фонды, паи которых свободно обращаются на бирже как акции. Цена паев привязана к биржевому индексу, виду сырья, металлу (золоту, серебру, нефти) или отрасли, что делает операции с ними доступными большему числу инвесторов. Наиболее популярные ETF – Nasdaq 100 Trust (QQQQ), S&P 500 SPDR (SPY), Russell 2000 iShares (IWM).

CME – Chicago Mercantile Exchange () специализируется на торговле фьючерсами на индексы, валюту, мясо и скот.

NYMEX/COMEX специализируется на торговле фьючерсами на нефть и прочие энергоносители, на металлы. Нью-Йоркская товарная биржа (New York Mercantile Exchange, NYMEX) – американская фьючерсная биржа. Учреждена в 1882 г., занимает первое место в мире по торгам нефтяными фьючерсами. Биржа COMEX (Commodity Exchange) существовала в качестве самостоятельной с 1933 г., занимая ведущие позиции на североамериканском рынке в торговле цветными металлами. 4 августа 1994 г. биржи объединились под именем NYMEX. В 2008 г. объединенная NYMEX вошла в группу Чикагской товарной биржи (CME group), функционирующей как единый рынок.

Как открыть счет

Выйти на американские биржи российскому частному инвестору достаточно легко. Есть два варианта – напрямую через американского брокера или через российского, который предоставляет доступ на иностранные биржи.

Чтобы открыть счет у американского брокера напрямую, достаточно запросить у него по электронной почте комплект документов. Подписанные и отсканированные документы, включая заявление инвестора о присоединении к брокерскому регламенту, отправляются обратно брокеру по электронной почте. Затем брокер не высылает, в свою очередь, подписанные им документы, а просто открывает счет на бирже и предоставляет банковские реквизиты. Большим преимуществом в этом случае является оформление счета именно на тебя, поэтому только ты и будешь иметь к нему доступ.

Далее необходимо пополнить свой счет у брокера через любой банк. Условия перевода денег зависят от конкретного банка. Он может запросить подтверждающие документы (договор), чтобы отдел валютного контроля банка, ознакомившись с ними, дал свое согласие на перевод (на это может потребоваться около двух дней). Стоимость перевода денег сильно различается от банка к банку. Проведи маркетинговое исследование и заранее ознакомься с условиями перевода. Одним из удобных банков является «Сосьете Женераль Восток» (беспроблемный перевод средств за рубеж с минимальной комиссией), но, как ты знаешь, в нашей стране все меняется очень быстро, поэтому проверь еще раз.

Из России через банки можно беспрепятственно выводить за рубеж до $150 000.

По американским законам для торговли акциями на бирже внутри дня (дейтрейдинга) счет должен составлять не менее $25 000. При этом кредитное плечо составит 1:4. Таким образом, покупательная способность счета (Buying Power) для суммы в $25 000 составит $100 000. При переносе позиции через ночь – плечо 1:2.

Вывести деньги тоже достаточно просто – позвонив брокеру или сделав запрос через Интернет. Надо помнить только о том, что из-за разницы часовых поясов банки работают в разных режимах, поэтому вывод может занять несколько дней.

Так же достаточно просто действовать через российского брокера: он сам открывает счет на $30 000 и делит его на шесть субсчетов по $5000. В этом случае вывод денег осуществляется аналогично российским площадкам.

Налоги

Ты заработала кучу денег, теперь надо бы и налоги заплатить. Встает естественный вопрос: если рынок акций американский, то какому государству платить – родному или все-таки США?

Между Россией и США действует соглашение об избежании двойного налогообложения – это значит, что налоги на доходы, полученные на американских биржах, резидент РФ будет платить только в своей стране (по общей ставке 13 %).

Если ты открываешь счет на американских биржах через российского брокера, то он является твоим налоговым агентом – сам будет рассчитывать и уплачивать налоги на доходы, ежегодно списывая их с твоего счета, а также при выводе средств со счета. Хотя некоторые российские брокеры платят налоги только с операций, производимых с российскими активами. Тогда с налогами дело будет обстоять так, как написано ниже.

Если ты открываешь счет у американского брокера напрямую, то будешь должна сама заполнять ежегодную налоговую декларацию и уплачивать налоги в российский бюджет. Заплати налоги и спи спокойно. И если от налогового агента можно спрятаться, то от себя спрятаться невозможно.

Пример торгового алгоритма

Вот посмотри, какой прекрасный алгоритм составила для себя одна из учениц Александра:

1. Торгую только тогда, когда у меня нормальное, адекватное настроение.

2. Комната и рабочий стол должны быть чистыми.

3. Торговать только те формации, которые я распознаю.

4. Не входить в рынок по рыночной заявке.

5. Перед тем как войти в сделку, просчитать, сколько я могу в ней потерять, и только после этого ставить лимитный ордер.

6. Всегда вначале просмотреть дневной график для выявления общей тенденции и только затем 5-минутный.

7. Делать зарядку каждые два часа.

8. Соблюдать распорядок дня.

9. Обязательно ставить стопы!

10. Не читать новости и аналитические обзоры. Смотреть только на графики и прислушиваться к собственному мнению.

11. Объяснять себе самой, почему открываю позицию именно в этой точке.

12. Вести журнал сделок и записывать все сделки после торговой сессии.

13. Следовать системе, а значит, во время торговли действовать не как человек, а как робот.

Ты тоже можешь придумать свой собственный, милый такой алгоритм, подходящий именно тебе. На рынке возможны любые ситуации, и именно алгоритм позволит нам быть к ним готовыми, обезопасить себя от слишком эмоциональных и необдуманных действий. Есть система, и ее необходимо соблюдать.

Вход в позицию

Хороший вход – это минимальный риск и, следовательно, маленький убыток в том случае, если рынок пойдет против тебя. Ты всегда должна помнить, что самое главное – научиться не терять деньги. Открывать позицию нужно от уровня, когда страшнее всего, но именно в этом случае стоп наименьший. Заходить только лимитными ордерами.

Вход в лонг

Уровень пришел сверху (рис. 77). Если первые три бара его держат – немедленно выставлять лимитный ордер по уровню. Стоп ставить за ним сразу после открытия позиции. Не расстраиваться, если после третьего бара началось движение, а ты не успела в него войти. Это нормальная рабочая практика.

Уровень пришел снизу и начал проторговку (рис. 78). Заход также на четвертом баре, стоп под уровнем.

Вход в шорт

Уровень только что пришел снизу (рис. 79). Продавай на четвертом баре. Если не успела – ни в коем случае не догоняй рынок рыночной заявкой! Если не можешь справиться с собой, привяжи свои руки к стулу или отойди от монитора!

Пробой уровня пришел сверху и под уровнем начал проторговку (рис. 80). Заходи на четвертом баре. Стоп ставь так же за уровнем.

Работать нужно от четких уровней. Не выискивать уровень только для того, чтобы войти в рынок. Смотреть на круглые уровни, так как круглые цифры усиливают уровень. Также сильные уровни формируются экстремумами свечей – максимальными и минимальными значениями цены.

Если был прокол уровня, а закрытие произошло ниже – следует ждать разворота. После прокола заходишь в рынок на третьем баре (рис. 81).

Выход из позиции

Выходить из позиции нужно так:

1. Всегда выходишь у следующего уровня.

2. Если выбило по стопу – анализируешь причину.

3. Защищаешь уже полученную прибыль стопом.

Самое главное, убеждай себя: «Я соблюдаю свой алгоритм, поэтому я все могу!»

Заключение

Мы не вводим тебя в заблуждение, мол, ты легко и быстро научишься делать то, на что профессиональные трейдеры тратили годы своей жизни. В этой книге мы только приоткрываем завесу над секретами мастерства, оттачивать которое придется тебе самостоятельно. И, прежде всего, научиться справляться со слабостями своего характера. Это единственное, чему нельзя научить. Сильнейшие эмоции будут подстерегать тебя при каждой сделке. Выбило по стопу? Не стоит переживать – это часть трейдинга. Ты выиграла за два часа сумму, равную твоей месячной зарплате? Поверь, большой выигрыш вызывает гораздо больший стресс, чем убыток. И только системный безэмоциональный подход позволит тебе удержаться на плаву.

Тяжелее всего подчиняться и следовать ряду законов. Еще никто не потерял деньги вследствие плохого знания технического анализа. Только правильное управление рисками поможет тебе выстоять и сохранить капитал, а в дальнейшем сделать трейдинг основным источником дохода. Никто не может нас чему-то научить, кроме опыта. Научись контролировать объем своих сделок, не пытайся «отыграться», увеличивая количество контрактов, – это самый быстрый путь к потерям.

Успехи в трейдинге определяются прежде всего психологией, постарайся не зависеть от рынка. Только самые адекватные и психологически устойчивые игроки выживают в этой профессии. Стань одним из них!

Александр Герчик Татьяна Лукашевич

Приложение Стоять! Впереди опасная зона!

Этот раздел призван подвергнуть тебя своеобразной шоковой терапии, с тем чтобы ты реально представила, насколько сильны эмоции и страсти, овладевающие большинством игроков. Кто-то из них смог выстоять и вернуться на рынок, кто-то остался полностью опустошенным.

Ты наверняка читала известную книгу Джека Швагера «Маги фондового рынка»[2] (Stock Market Wizards) или подобные ей истории успеха, побед и огромных заработков. Они, безусловно, вдохновляют нас, но не предупреждают об опасностях и подводных течениях. Мы теряем бдительность, хваля себя за то, с какой легкостью овладели трейдингом. И признайся: как приятно с томной загадочностью в голосе похвастаться перед друзьями, что зарабатываешь на бирже! Как интригующе и престижно это звучит!

Но иногда гораздо полезнее сразу получить шоковую терапию, чтобы прочувствовать то, о чем умалчивают рекламные буклеты. Тогда наши многочисленные напоминания практически в каждом разделе о необходимости системного подхода к трейдингу, о контроле рисков будут восприниматься тобой совсем по-другому. Ты убедишься, насколько это важно, и станешь сразу более ответственно относиться к каждой сделке. Может быть, статистика и скучная наука, но только ведение дневника с анализом положительных и отрицательных сделок поможет тебе исключить эмоции при торговле.

Письма, приведенные в Приложении, служат честным, без иллюзий предупреждением всем тем, кто собирается шагнуть в эту опасную зону – зону рынка. Прочитай их, здесь все правда, так как они присланы моими учениками или теми, кто оказался раздавлен в результате своих азартных действий.

Остановись и еще раз подумай. И только после этого делай следующий шаг.

Александр Герчик

Почти как первая любовь

Как сейчас помню свою первую покупку акций и уверенность: вот теперь мы точно разбогатеем. Ну а как может быть иначе, если весь предыдущий, 2005 год акции Сбербанка показывали 200 % годовых, а привилегированные вообще зашкаливали за 400 %? Никаких сомнений в том, что я делаю все правильно, у меня не возникало – чем мы хуже остальных инвесторов? Открыв счет у первого попавшегося брокера, которого кто-то посоветовал моей подруге, мы с нетерпением стали ждать окончания невыносимо долгих новогодних праздников. Деньги жгли нам карманы, и прикупить родной Сбербанк было делом чести, причем в срочном порядке. Будущее рисовалось в виде прекрасных картинок персональных счетов с шестизначными суммами, и новая шуба уже почти висела в моем шкафу.

11 января все заморгало, задвигалось – таблица котировок стала жить своей жизнью, рынок открылся. Предвкушение больших прибылей я ощущала каждой клеточкой моего тела – наконец-то финансовая независимость станет реальной! Вот они, родненькие, в моем портфельчике – по 45 рублей! Ура!

Но почему-то, к моему огромному удивлению, как только я стала обладательницей бумаг Сбербанка, цена поползла вниз. С возрастающим недоумением я смотрела на график, и с каждым новым баром настроение мое ухудшалось. Как же так?! Мы ведь читали аналитические отчеты в Интернете и ждали, что покорим такие же невероятные высоты!

Шуба вылетела из шкафа, пролетела надо мной, сделав круг почета, и, ехидно хихикая, унеслась обратно в магазин. Мое душевное состояние было отвратительным, я чувствовала себя реальной «лохушкой», которую в подземном переходе обвели вокруг пальца в народной игре «наперсток». Цена сформировала вторую вершину, а затем окончательно покатилась вниз…

Прошло три месяца моих неотрывных бдений перед монитором – видимо, тогда я пыталась гипнотизировать рынок: «Отдай деньги, где мои деньги?» Акция все еще продолжала двигаться ниже, лишая меня аппетита, сна, и, наконец, достигла 35 рублей! Что я скажу родителям? Ведь это они помогли мне с финансами, после того как я долго и вдохновенно расписывала им преимущества фондового рынка перед обычным депозитом в банке с 12 % годовых! Жить почти не хотелось.

К моему счастью, до 2008 года было еще достаточно далеко – на рынке происходила всего лишь небольшая коррекция. График развернулся, и растущий тренд вновь стал набирать высоту. Акции достигли стоимости, по которой были куплены, я облегченно вздохнула и продала чуть выше с очень небольшой прибылью. А вдруг опять обвал? В тот момент любая красная свеча казалась крахом всего рынка, страх мгновенно и липко окутывал с ног до головы, и казалось, что вот сейчас опять начнется…

Это была моя первая сделка, но я до сих пор помню ее почти как первую любовь…

P. S. Спустя год акции Сбербанка выросли в два с лишним раза, достигая по максимуму 110 рублей. Эх, рановато я закрылась, нервы были слабоваты, а то наверняка стала бы миллионершей.

Сладкие будни молодого трейдера Галины, или Волшебное слово «надо»

В полной тишине я услышала, как в замочной скважине осторожно поворачивается ключ. Странно, неужели муж так рано вернулся с работы? Сейчас еще только три часа дня, да к тому же четверг. Хотя кто еще это может быть? Ведь только он не будет звонить в дверь, зная, что после обеда наша четырехлетняя дочка обычно еще спит. Как нарочно именно сегодня муж пришел раньше! В другое время я бы, конечно, обрадовалась, но сейчас, когда мои глаза были красными от слез… Он всегда терялся, когда я начинала плакать, стараясь избежать любого выяснения отношений. Да и мне очень не хотелось, чтобы он застал меня в таком виде: зареванную и растерянную. Еще бы пару часов, чтобы собраться с мыслями и привести себя в порядок…

Разговор предстоял тяжелый, и, что муж сделает, узнав обо всем, я не имела о том представления. Закричит, будет ругаться или презрительно посмотрит мимо меня, уткнувшись молча в свой ноутбук? Мне стало страшно. Конечно, я очень надеялась, что он, как и раньше, когда я нуждалась в его поддержке, обнимет меня, поцелует нежно в нос и скажет: «Не переживай, это всего лишь деньги». Но сейчас это были наши общие деньги, которые мы копили несколько лет и на которые очень рассчитывали в будущем… Телефонный звонок, вырвавший меня из глубокого «сна» час назад, расставил все на свои места. Это был момент истины, разделивший мою жизнь на «до» и «после». Пора сознаться самой себе: да, я не только золотая медалистка с двумя высшими образованиями и красным дипломом, но еще и полная идиотка – глупая, самоуверенная и жадная.

Я посмотрела на свою маленькую дочь, лишь теперь отдавая себе отчет в том, что за последнюю неделю практически лишила ее образования в хорошей дорогой школе и репетиторов, интересных увлечений, поездок и, возможно, определенного круга общения. Она сладко посапывала в своей детской кроватке, раскинув маленькие ручки с ямочками на локотках, и ангельские завитки ласково касались ее шейки. Так спят счастливые дети, чувствуя себя в полной безопасности. Скоро она проснется и своими синими глазами посмотрит на меня с радостью и безусловным доверием. «Мамочка, как холосо, что ты дома», – произнесет она, смешно картавя.

Представив эту картинку, я чуть не зарыдала в голос, зажимая себе рот, чтобы не разбудить дочь раньше времени. Да и мужа не стоит так сильно пугать. Меня грызло чувство вины. «Что же я наделала! Просадила все сбережения, и хотя это было нашим обоюдным решением – принести их на рынок, но я не имела права так бездарно их потерять! Почему я вдруг решила, что биржа для меня – легкий орешек? Только из-за того, что прослушала пару раз диск с видеосеминаром, который принес мне муж? Что толку, если сейчас, когда опять прокручиваю в памяти лекции, я осознаю, что самую главную информацию пропустила мимо ушей. Как, не имея должного опыта, я могла поддаться на такую авантюру и взять к своим 100 тысячам еще 300 тысяч брокерских?» – сидя рядом с детской кроваткой и обхватив голову руками, я продолжала заниматься самобичеванием.

Разве по другому поводу я пошла бы в банк вот так, между делом, брать кредит? Да я бы сто раз подумала, посоветовалась с родителями, подругами и, скорее всего, не стала бы залезать в долги. А тут так легко… Самое ужасное, что всю неделю, пока рынок падал, на меня напало какое-то затмение, я боялась подойти к компьютеру. А ведь если бы следовала правилам, о которых говорилось в видеокурсе, то закрыла бы позицию гораздо раньше, сохранив капитал. Что же это было со мной? Я подсознательно оберегала свое эго от разочарования. Мне, видите ли, было неприятно видеть увеличивающийся с каждым днем минус. Естественно, это лишь усугубило мои потери. А теперь, когда на счету от 400 000 осталось только 20 000, мне ничего не оставалось делать, как принять полный, абсолютный крах и выйти из рынка с жалкими остатками. Наверное, психологически самое сложное для человека – сказать самому себе, что ты круглый дурак. Именно здесь и кроется корень всех поражений на бирже. Собственное эго слишком велико, оно не может позволить тебе оказаться неправым, особенно когда мы чего-то достигли в обществе.

Я была полностью раздавлена, такого опустошения я еще никогда не испытывала. Мне было стыдно за свои легкомыслие и глупость… Но надо идти признаваться мужу, надо принять свою неправоту и надо учиться заново. Много чего надо… Прежде всего, жить дальше, потому что я нужна своей дочери. У меня должно быть будущее. А еще мне надо исправлять свои ошибки… Надо…

Комментарий Александра Герчика:

С Галиной я встретился на моих курсах в Киеве, куда она пришла после всего, о чем откровенно написала. Это была первая и самая психологически сложная лекция. Что-то вроде общества анонимных алкоголиков, где каждый, кто хотел, делился своим предыдущим опытом на рынке. И практически у всех была своя история, подобная этой. Но самое удивительное, что из прослушавших лекции останутся на рынке только двое или трое со всего курса. Почему так происходит?

Галина сама ответила на это в своем письме: она не могла подойти к компьютеру, поскольку срабатывала защита ее мозга, оберегавшая от отрицательных эмоций. Получается, что выживает на рынке даже не тот, кто лучше других применяет теханализ, а тот, кто может самостоятельно следовать своей торговой системе. Собственно торговая система – это и есть набор правил, которые каждый разрабатывает для себя и соблюдение которых ограждает трейдера от ненужных переживаний. Для большинства людей железная дисциплина при применении торговой системы является непреодолимым препятствием для стабильного заработка. Видимо, поэтому большинству из нас необходим риск-менеджер, исполняющий роль дамоклова меча и не допускающий скатывания в минус. Конечно, есть программные средства, выполняющие функцию риск-менеджера, но… Я знаю людей, бездумно отключающих эти средства как надоедливо жужжащую муху и продолжающих отыгрываться дальше, пытаясь вырвать у рынка свои деньги обратно.

В результате это приводит только к одному – потеряв еще больше, мы начинаем горько сожалеть о случившемся и спрашивать себя: «Что со мной случилось?» Галина назвала это состояние «затмением». Да, именно так и можно выразиться. Чем тогда такое затмение отличается от того, что происходит с игроками в казино? Эмоции, азарт – вот что движет большинством людей. Теоретически нам объясняют, что на рынке положительное математическое ожидание, а в казино оно отрицательное. Но и в казино есть профессионалы, зарабатывающие себе на хлеб игрой. Значит, дело вовсе не в математике? Дело в холодной голове и умении вовремя выходить из игры. Действительно: что, если тебе сдали карты, а среди них нет ни одной приличной? Адекватный человек не будет делать крупные ставки при таком раскладе. Следовательно, профессионалами становятся только те, кто может проанализировать ситуацию и вовремя остановиться.

Гораздо лучше, если роль твоего риск-менеджера будет выполнять другой человек, который ничего не понимает в трейдинге и которому все равно, что происходит на рынке в данную минуту. Он видит только цифры и, если минус на счете превышает допустимую величину, безжалостно тебя отключит. Договорись с мужем, бабушкой, мамой, папой… Главное, чтобы у этого человека достало сил не поддаться на твои уговоры снова включить Интернет, потому что, мол, рынок вот-вот уже обязательно пойдет в нужную вам сторону. У тебя всегда должно оставаться завтра.

Человек с последней страницы

Как завороженный, он неотрывно смотрел на монитор. Цифра, светящаяся красным, увеличивалась с каждой минутой. Убыток становился катастрофическим, и в это невозможно было поверить. Ну почему он не закрыл шорт вчера, когда потери были еще незначительными? Вместо этого в надежде отыграться он сделал ужасную глупость: увеличил свою позицию до максимума, поставил на кон все, усреднившись против рынка. Самоубийца! Ведь знал, что так делать категорически нельзя! Во всех учебниках по биржевой торговле это внушалось как одно из основных правил, да и умные гуру говорили о том же на лекциях, которые он прослушал. Как он мог забыть все, чему его учили?!

А сегодня уже слишком поздно. Утренний гэп за 15 минут забрал больше половины его депозита. Но самое страшное – он не мог заставить себя закрыть убыточную позицию. Все еще надеялся, что рынок должен развернуться в его сторону и эта непонятно как возникшая на пустом месте бычья эйфория наконец-то закончится.

Со всего маху он стукнул правой рукой по стене. «Так мне и надо! Может, хоть это приведет меня в чувство? – мелькнула запоздалая мысль. – Но как отреагирует Ольга?» Ему вспомнились голубые глаза жены, с мольбой и надеждой смотрящие на него. Только неделю назад он обещал ей не заигрываться и не позволять потерям превысить 2 %. Он не представлял, как сможет объяснить ей то, что все еще продолжало твориться на экране монитора. Разум отказывался верить, что это не компьютерная игра, а ужасающая реальность.

Единственное правильное действие, которое он мог сейчас предпринять, – это нажать на нужную кнопку и сохранить хотя бы жалкие остатки былой суммы. Но как принять этот огромный убыток?! Ему?! Он всегда считал себя рассудительным и успешным человеком – отлаженный бизнес приносил стабильный доход. Но захотелось чего-то нового, а в Интернете практически на каждом сайте манила реклама Forex, обещавшая огромные доходы. Так он пришел в трейдинг.

Однако рынок как будто смеялся и издевался над ним. Как только он покупал, цена разворачивалась и шла в противоположную сторону. Он бился уже больше полугода, но не заработал ничего. Вернее, иногда ему удавалось хоть что-то заработать, но на следующий день потери были значительнее, чем вчерашний выигрыш. И все из-за того, что он не мог вовремя остановиться. Вовремя – это когда он был в плюсе. Пусть в небольшом. Но нет, ему хотелось большего – жадность и неуправляемый азарт заставляли сидеть у монитора почти сутками. За эти полгода он осунулся, начал курить, перестал общаться с друзьями, раздражался и срывался на близких людей, спрятался в непроницаемую скорлупу. Страсть к игре пожирала его изнутри. Жена обижалась – перед ней был холодный, чужой человек с отсутствующим стальным взглядом. Последнее время она часто упрекала его в том, что, кроме рынка, для него больше ничего и никого не существует. А самое главное – он забыл про любовь. Семейная жизнь оказалась на грани краха. И происходящее с ним сейчас могло стать последней каплей.

Рука болела все сильнее. «Неужели перелом?» Мозг все еще отказывался смириться с ситуацией. Окошко замигало красным – предупреждение от брокера. До клиринга необходимо либо закрыться, либо внести недостающую сумму. Но ему больше негде взять денег. Он принес на рынок все сбережения, заработанные за несколько лет. А на протяжении последнего полугода ему казалось, будто он вот-вот отыграется и вернет все потери.

Это воспоминание заставило его очнуться и осознать: другого выхода нет. Медленно левой рукой он нажал на кнопку BUY. Все закончилось, и в душе возникла пустота. Вакуум. Отчаяние. Он посмотрел статистику конкурса. Его ник оказался на последней странице. А ведь были везунчики с доходностью 200 % годовых и выше. Пусть даже 30–40–50 % – это все равно круто. Как-то же эти люди смогли заработать! Они казались ему богами.

Его подташнивало, ноющая боль в руке все не отпускала. Хотелось выпить водки в надежде спастись от тупой безысходности. Что же с ним сделал рынок за это время? Растоптал его, разрушил душу, выжал до капли. Внезапно он понял очевидное: главная проблема в нем самом. И это не рынок, а он сам все разрушил – не смог справиться со своими чувствами и стал слишком зависим от игры, торговал чересчур эмоционально. Только он сам ответственен за свои успехи или неудачи в качестве трейдера. Не рынок, не система торговли, не правительство и не Федеральная резервная система.

После сегодняшнего провала надо было начинать все сначала и начинать совсем по-другому. Хотя с той мизерной суммой, которая у него осталась, сделать это будет достаточно трудно.

Теперь он не повторит прежних ошибок – уж слишком дорогой получилась расплата. И ему не потребуется контроль со стороны жены. Он справится сам – ведь он мужчина. Он сможет; точно знает, что сможет. Мысленно поблагодарил рынок за жестокий, но справедливый урок: рынок никому ничего не должен. С этого дня он будет последовательно соблюдать все правила, необходимые для трейдера, и заработает свой миллион, пусть не так быстро, как хотелось вначале.

А сейчас выключит компьютер, отдохнет, придет в себя. Много ли на это потребуется времени? Неизвестно. Но он обязательно вернется на этот рынок, только уже с другой головой – холодной и расчетливой. Шаг за шагом будет двигаться вперед, пусть медленно, но вперед! Ограничивать свои потери, ожидать свою точку входа столько, сколько это необходимо, жестко рассчитывать величину позиции, исходя из величины стоп-лосса, уменьшать риски, составлять план торговли, неуклонно ему следовать и даже вести дневник. И никому ничего не доказывать! Помнить, что текущая сделка – лишь одна из длинной череды. Его главным девизом станет: «Завтра будет другой день!»

И больше никакой самонадеянности. Он станет невозмутимым, почти что роботом. Хватит играть – надо работать. Вот она, единственная дорога, ведущая к успеху. Других вариантов нет. Он так решил и сдержит данное себе слово. Он обязательно станет профессионалом.

Леди Биржа

По телевизору показывали бизнес-новости. Ничего хорошего и радостного: рынки снижались уже пятую неделю подряд, инвесторы впадали в панику, и конца этому тренду не предвиделось. Основное внимание уделялось сердцу мировой финансовой системы – торговому залу Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE). Напряженные, мрачные лица, выкрикивание команд, глаза, устремленные на бесстрастные, равнодушные, зловеще мигающие мониторы… При этом в телеэкран попадали почему-то только мужские лица.

А вам никогда не приходило в голову, почему слово «биржа» женского рода, а играют на ней в большинстве своем мужчины? Может, потому, что страсть к игре на бирже захватывает целиком и без остатка, порой оказывая разрушительное воздействие на другие области жизни. Иногда от недостатка внимания страдают семьи, у игроков теряется сон, аппетит, душевное равновесие и физическое здоровье. Стресс же снимается огромным количеством сигарет. Однако тот мощный взрывной адреналин, который может дать только она – Леди Биржа, не сравним ни с чем! Отказаться от таких сильных эмоций практически невозможно.

Что же делать нам, обычным женщинам из плоти и крови? Как конкурировать с такой серьезной соперницей – всегда интересной, разной, непредсказуемой, жесткой и неизменно притягательной Леди Биржей? Возможно ли это? Да! С ней стоит подружиться. Но как? Расскажу вам собственную историю покорения биржевых высот.

До 2008 года наши акции Сбербанка, «Газпрома», «Лукойла», «Норникеля» и т. п. показывали огромную доходность – рынок демонстрировал исключительный подъем. Вот он, путь к быстрому обогащению. Так наверняка думают все, кто приходит на рынок, не понимая, что предаются иллюзии. А остаются почему-то только 3–5 % игроков, действительно покоривших Леди Биржу. Остальные – уничтоженные, обманутые, растоптанные – отползают прочь, чтобы зализывать свои финансовые раны.

Три года назад мне досталось небольшое наследство. Решив приумножить небольшую сумму, я не стала исключением и начала изучать торговлю ценными бумагами. Перечитала огромное количество умных книжек, но от подобного занятия у меня в голове образовался кавардак. Стратегии и индикаторы путались и не хотели выстраиваться в стройную систему. А Леди Биржа по-прежнему оставалась ко мне холодна.

Я внимала всем существующим бизнес-каналам, просматривала всех аналитиков вместе взятых. Однако сейчас обилие такой информации только мешало торговле, ведь на рынке нет авторитетов, и даже аналитики могут ошибаться. Недаром столько анекдотов придумано на эту тему. Конечно, полезно знать, когда, например, выступает Бен Бернанке или заседает Федеральная резервная система США. Но единственно значимая для принятия решения информация есть на графике, а дальше уже вступают в дело ум, чутье и умение игрока бороться с безрассудным азартом!

Так прошел год, и хаос в моей голове разросся до огромных размеров, в отличие от моего капитала, который не только не разрастался, но и начал уменьшаться с катастрофической скоростью. Хотя польза от умных книжек все же была – я использовала стопы. Но если точка входа у вас неправильная, то стопы спасут вас ненадолго. Свою точку входа можно ждать часами или днями – в зависимости от того временнóго интервала, в котором вы торгуете. Она должна быть продуманной, а значит, вы должны четко объяснить себе и любому другому – почему именно по этой цене покупаете или продаете акцию, фьючерс, валютную пару. Подойдет любой финансовый инструмент. Главное, чтобы он был ликвидный и из него легко можно было бы выйти. При правильной точке входа и стоп будет коротким, поэтому, даже если вас выбьет из позиции, потери окажутся минимальными.

Итак, я пробовала разные стратегии, включая скальпинг, использовала множество сложных индикаторов и т. д. Билась головой об стенку, но ничто не способствовало моему быстрому обогащению. Радовало и внушало надежду только одно: в позапрошлом конкурсе на лучшего частного инвестора (ЛЧИ) победила девушка по имени Ева. Правда, символично? Наверное, именно так должны звать первую женщину, обыгравшую ее – хитрую и коварную Леди Биржу! Раз смогла Ева, то смогу и я!

Конечно, тогда рынок был, с точки зрения профессионала, великолепным. Тренд все набирал и набирал силу, падение происходило по 5 % и более в день! Эх, если бы я пришла на рынок годом раньше, то уже набралась бы опыта! Это сейчас я оцениваю все по-другому, и мне все равно, падает рынок или растет. Важно, чтобы было движение и был тренд. Если тренд сильный, он, как паровоз, несется вперед – только сиди и держись за поручни. Не надо ложиться на рельсы и пытаться играть против тренда – задавит очень быстро и больно. Самая простая стратегия в этом случае: Buy and Hold. Или Sell and Hold, как в 2008 году. Потому что переломить тренд достаточно сложно.

Но в 2008 году таких знаний у меня еще не было. И даже не то чтобы знаний, а практического опыта. Знания как раз у меня имелись – из тех самых умных книжек. Я знала почти все индикаторы, которые существуют (ну, конечно, если вы не изобрели свой собственный). А теперь, спустя три года после моего самого первого шага на рынке, я ни одним из них практически не пользуюсь.

И не надо искать здесь Грааль – чем проще ваша торговая система, тем лучше она работает. Единственное железное правило на рынке: ограничивайте свои убытки. Вот он, Грааль, или Money Management. Пусть сегодня вы заработали всего 3 копейки, зато вы в плюсе. Наступит завтрашний день, рынок начнет движение, и вы заработаете больше. Но, если вы теряете свои деньги, то ЗАВТРА для вас на этом рынке может и не наступить. Леди Биржа безжалостно разденет вас и выкинет на обочину.

Теперь все, что осталось на моем графике, – это сама цена, скользящая средняя, причем не важно, экспоненциальная она или самая что ни на есть простая. И, конечно, уровни. Все остальное – вспомогательная информация. Макдами, моментами и прочими индикаторами я не пользуюсь – они строятся на основе все той же скользящей средней, да и сигналы, которые подает большинство индикаторов, запаздывают. Не могу сказать с уверенностью, что главнее на рынке для успешной торговли – знание теханализа или психология и железная самодисциплина? Думаю, все они составляют три необходимых условия. Это три кита, на которых вы можете опереться, если хотите не играть, а стабильно зарабатывать. И они вовсе не зависят от гендерной принадлежности – только ваши личные качества определят успех или неуспех в профессии трейдера.

Как быть с мужем и детьми?

– Мам, ты скоро? Я есть хочу! – ныл мой 12-летний сын, пока я сидела, упершись носом в монитор. – Опять ты на своем рынке? Сколько уже можно, ты скоро совсем с ума сойдешь!

«А ведь он прав», – неожиданно подумалось мне. Я действительно стала зависима от рынка, не могу оторваться от экрана, спешу домой почти бегом, чтобы посмотреть: «Что там происходит?» Более-менее спокойно чувствую себя в выходные, когда биржи не работают. С этим надо что-то делать, да и муж начал недовольно коситься. Пока молчит и подшучивает, но в любой момент может произойти взрыв. Я действительно стала уделять семье гораздо меньше времени, так недолго и все разрушить, причем собственными усилиями.

Дети-то никуда не денутся, хотя от рук отбиться могут. Еще начнут курить что-нибудь нехорошее или… Не секрет, что для подростков это один из подсознательных способов привлечения к себе внимания. Да и мужа терять реально не хотелось. Все-таки он свой, родной и пока любимый человек.

А я с самого утра и до закрытия стараюсь проводить время не с ними, моими самыми близкими людьми, а с этим чудовищем, пожирающим мои эмоции и энергию, – Рынком. Особенно сильное опустошение чувствовалось в моменты проигрышей, когда день был неудачным. Я становилась злой, агрессивной, срывалась на детях – они обижались, не понимая моей неадекватной реакции.

«Да уж, мама дорогая, – невесело усмехнулась я про себя. – С этим надо что-то делать, иначе моя жизнь превратится в руины! К психологу, что ли, пойти? Но ведь рынок – это так интересно, да и зарабатывать вполне возможно. Конечно, я пока что больше теряю, но когда-нибудь я нащупаю этот неуловимый Грааль. У других же получается!» – я все еще пыталась оправдать в своих глазах затраты времени и денег.

«А если просто изменить стиль торговли? Например, торговать не внутри дня, а отбирать акции для более длительного срока, например нескольких дней? Так называемые среднесрочные позиции? Для этого не обязательно сидеть у компьютера целый день – достаточно вечером проанализировать ситуацию на рынке по дневному графику, найти подходящие акции с хорошими заходами, посчитать риски и на следующий день войти уже по 5-минутному графику. Поставить стоп, и все – я свободна! Могу заниматься детьми и мужем. Уделять рынку не восемь часов, а час-два, ставить трейлинг-стоп по утрам, а вечером анализировать происшедшие события. Да, так и надо сделать, а то стану реально игроманом, как в казино».

После такого самостоятельного психоанализа мне действительно намного полегчало. Приоритеты определены, осталось дело за малым – твердо следовать своим решениям. А рынок? Он работает пять дней в неделю вот уже более 100 лет и уж точно никуда не убежит, в отличие от мужа. Девочки, ну ведь правда?

Слилась в ноль. Стыд и позор!

Слилась практически в ноль. Еще пару дней, и точно будет ноль. Сама во всем виновата, самой и расхлебывать.

Восстановиться могу только от четырех контрактов РИ, т. е. от 45 000, а их у меня уже нет. Знаю, есть люди на сайте, которые начинали торговать от 3000 рублей и приумножают свой депозит. У меня был подобный опыт в прошлом году – с 12 000 приумножила в тысячи раз. Но в прошлом году были иные жизненные обстоятельства…

Моя ситуация страшна тем, что я еще должна. У меня куча кредитов, выплачивать их нечем. Год назад я уволилась и теперь сижу без работы и без средств к существованию. Родные думают, что у меня все хорошо. Что мне делать, вообще без понятия. Все время, с апреля месяца (после обучения), я мечтала не просыпаться на следующий день. Была в жуткой депрессии и до сих пор нахожусь в ней. Я не ела и не ем днями. Но все же хочу жить. Хочу выкрутиться из этой ситуации.

Больше всего переживаю из-за мамы, как она перенесет этот удар. Молю Бога, чтобы все обошлось. Конечно, раньше надо было об этом думать, но что случилось, того не исправить. Со следующей недели начнут названивать банки…

7 декабря 2011, 23:14 -lab.ru/blog/27733.php

Со смиренными – мудрость

Придет гордость, придет и посрамление; но со смиренными – мудрость.

Книга притчей Соломоновых, 11:2

Посвящается всем тем, кто пережил потери, страх, разочарования и все же удержался на этом тяжелейшем пути трейдинга. Тем, кто идет вперед, несмотря ни на что.

Знаете ли вы, что Генриха Шлимана считали ненормальным, когда он поехал искать Трою, исполняя свою детскую мечту? В его руках была лишь книга с поэмами слепца Гомера, но все же Шлиман нашел древний город.

Я никак не мог понять, почему лицо бомжа, старательно намывавшего лобовое стекло моей машины, казалось таким знакомым. Бомж как бомж, даже еще не совсем опустившийся (видимо, недавно им стал), только обросший, небритый и, наверно, с запахом от немытого тела. На вид ему лет 30. Да кто его знает, сколько ему на самом деле? Нет, наверное, померещилось. Мало ли похожих людей?

На всякий случай я заблокировал двери машины – не заметишь, как портфель с заднего сиденья утащат… Может, их тут целая команда промышляет?

Ну сколько еще можно стоять на этом переезде?! Авария там у них, что ли, на железной дороге? Сдерживать раздражение от бестолково теряемого времени, а главное от невозможности что-либо изменить, становилось все сложнее. И почему этот парень прицепился именно к моей машине? Не дурак, разбирается. Знает, что на таких ездят только богатые люди. Придется дать ему сотню… Тем более что все равно хочется выйти из машины и немного размяться – сил никаких уже нет сидеть, да и левую ногу начало покалывать от неподвижности.

– Александр Михайлович! – Бомж перестал намывать стекло и теперь стоял прямо передо мной.

«Господи, да что он пялится-то на меня? Дам ему сотню, даже две дам».

Я не сразу осознал, что парень назвал меня по имени. В голове лихорадочно завертелось: откуда знает? На лобовом стекле никаких пропусков с моим именем не было.

– Александр Михайлович! Вы случайно не помните меня? – Бомж подошел совсем близко и стоял, неуверенно переминаясь с ноги на ногу. – Я был на вашем мастер-классе по трейдингу летом 2008 года, когда вы приезжали в Москву проводить курсы. Тогда еще очень жарко было… Вспомнили?

– При чем здесь жара? Ерунда какая-то!

Теперь я внимательнее посмотрел на бомжа и понял, почему его лицо было таким знакомым – этот парень слушал мой семинар года два тому назад. Через мои лекции действительно проходит очень много людей, но его я, несомненно, запомнил. Он протестировал в Метастоке, по-моему, каждый индикатор, его настольной книгой была в тот момент энциклопедия Джека Швагера – он с ней ел, спал, жил, искал свою торговую систему, надеясь отыскать скрытый Грааль.

Мы еще поспорили с ним после лекции. Я убеждал его в том, что для хорошей торговли гораздо важнее психология, умение контролировать эмоции и вовремя говорить самому себе: «Стоп». Торговля – это покупатель и продавец, вспомните обычный базар. Это белое и черное или красное и зеленое. Они дерутся, и надо только подождать, чтобы потом присоединиться к сильнейшему. Все очень просто, именно в этой простоте и таится чаша Грааля.

Но он скептически посмотрел на мой график с одной средней и уровнями и не поверил – решил, что я все-таки определенно что-то скрываю. Я отчетливо почувствовал, что внутренне он ехидно надо мной насмехается и не доверяет мне. Ну ведь должен же быть самый-самый точный индикатор?! В голове у него на тот момент была полная каша, и я, помнится, посоветовал ему не торопиться торговать всем депозитом, а начинать с одного-двух контрактов. Точно, так и было. Не знаю, прислушался ли он к моим словам…

С тех пор я больше не видел его на моих лекциях – наверное, он обиделся, а может, решил учиться самостоятельно, без чьих-то там советов. Действительно, мир тесен. Да, точно это был он. Как же его звали? Виталий вроде бы? Красивое имя, и парень был красивый. Да что же такое могло с ним произойти, если сейчас он намывает стекла стоящих на переезде машин?

Я принюхался. Вроде сильного запаха не было. Да и при ближайшем рассмотрении парень выглядел лишь весьма потрепанным, но не бомжем. По засаленному воротнику когда-то дорогой коричневой куртки было видно, что несколько последних дней он спал не раздеваясь.

– Давай, Виталик, садись в машину. Расскажешь, что с тобой приключилось, – мое возвращение домой откладывалось на неопределенное время.

Я развернулся из плотного ряда стоящих друг за другом машин и поехал в придорожное кафе, которое заприметил километрах в пяти от переезда. Виталик напряженно сидел на переднем сиденье, смущенно пряча обветренные руки между коленок и не решаясь заговорить первым.

– Ты что здесь делаешь-то? Каким ветром тебя сюда занесло? Есть хочешь?

Да конечно хочет, зачем я задаю дурацкие вопросы? Парень явно голодный, иначе не мыл бы чужие машины… Сначала надо его накормить, потом, может, просто выслушать, узнать его историю, а там видно будет, как и чем можно ему помочь… и нужно ли?

Вот что рассказал мне Виталий за столиком кафе:

Моя история началась 23 сентября 2005 г., когда я метался по Перми в поисках работы. В один из вечеров зашел в гости к товарищу, который был в аналогичной ситуации. Его глаза возбужденно горели, и он, только что вернувшись с выставки, рассказывал с пеной у рта о какой-то компании, занимающейся торговлей на бирже. Эта волшебная компания предлагала не только бесплатное обучение данному ремеслу, но и последующее трудоустройство.

Переполненный новыми впечатлениями и информацией, товарищ описывал мне преимущества этой профессии – ведь, как сказали ему на выставке, тысяча долларов это минимум, что зарабатывает трейдер. Трейдер, он мне пояснил, такая должность, вернее, человек, который торгует акциями.

Я скептически слушал его эмоциональный рассказ – неужели такая сказочная работа возможна в нашем городе, даже не верится. Но решил в понедельник пойти с ним на первый семинар и убедиться в том лично. Тем более что сидел без работы и терять мне было нечего.

Понедельник встретил меня переполненным автобусом, в котором я ехал обретать новую профессию, радостно предчувствуя перемены.

Так я окунулся в мир финансов, и две недели ездил на семинары, где научился техническому и фундаментальному анализу. Хотя сейчас я понимаю, как смешно это звучит, ведь научиться трейдингу за две недели невозможно! Это же не капустой на рынке торговать – люди учатся трейдингу несколько лет! И тем не менее по окончании двухнедельного срока мне вручили красивый сертификат, гласящий о том, что данный гражданин прослушал теоретический курс и прошел практическое обучение по программе «Основы работы на международном финансовом рынке».

С этой нарядной золотой бумажкой меня отправили в свободное плавание, так как никто вовсе и не собирался принимать на работу будущего гения трейдинга. Нам объявили примерно следующее: «Либо найдите инвестора, который даст вам деньги в управление, либо торгуйте на собственные средства». Поскольку ни того ни другого у меня не было, я в силу случайного стечения обстоятельств устроился в магазин менеджером по продаже компьютеров. Спустя полгода стал в нем управляющим, а впоследствии исполнял обязанности директора. Но меня не покидало желание стать трейдером – ведь я же этому учился! Торгуя на демосчете и зарабатывая по тысяче долларов за несколько минут, я искал инвесторов и мечтал о финансовой независимости. Но инвесторы не находились, а собственные средства не копились.

В декабре 2006 г. я ушел с должности и. о. директора магазина. Не находя себе занятия, много общался с сестрой, живущей в Москве, и был приглашен отпраздновать новый 2007 г. в Белокаменной. Отпуск удался на славу – я развеялся, познакомился в столице с новыми людьми и благополучно вернулся в Пермь. После Москвы окунуться в спальный район Перми – это что-то неописуемое, невозможно тоскливое. Я не мог принять эту, как мне казалось в тот момент, убогую реальность и очень быстро опять впал в меланхолию. Все время думал о Москве и чудесном Forex, но ни на то ни на другое средств не было. Была лишь двухкомнатная квартира, которую я очень быстро продал, а деньги инвестировал частично в переезд, частично в компанию к знакомым, платившим хорошие дивиденды. Это позволяло нам с сестрой снимать квартиру в Москве и жить достаточно благополучно.

Поскольку одна часть моего плана реализовалась достаточно просто и быстро, что не могло не возвеличить 20-летнего молодого человека в собственных глазах, я принялся реализовывать остальную часть запланированного – стать великим трейдером! Открыл счет в Forex-компании и начал торговать. Мечты сбываются!

Или сбываются, но не полностью – после нескольких операций на международном валютном рынке (сначала в маленький плюс, а потом в большой минус) мой первый счет был благополучно слит.

Я начал изучать все заново и скопом, поглощая любую доступную информацию, посещая различные семинары, платные и бесплатные. Знания множились, а деньги таяли! К началу 2008 г., перепробовав кучу торговых систем и изрядно потратив стартовый капитал, я начал выходить на положительный результат в денежном эквиваленте. А когда ты зарабатываешь, сидя в четырех стенах, то начинаешь мнить себя богом. Только рынок этого не прощает и наказывает за манию величия очень быстро – к концу лета 2008 г. я благополучно слил порядка $7000, тем самым оставив себя без скопленных денег.

К счастью, в ноябре 2008 г. кредиторы начали возвращать долги, и следующие $10 000 также осели на торговом счете брокера. А в голове сидела мысль: «Я же хороший трейдер и смогу, отбив все убытки, заработать со 100 % кредитным плечом в сотни раз больше». Но жадность и стремление отыграться (не заработать, а именно отыграться) сделали свое дело. И к маю 2009 г. мой счет потерял порядка 80 %. Был и непродолжительный успех, но в результате денег я опять не заработал. Амбиции били через край, а в голове пульсировало только одно настойчивое желание – доказать всем, что я успешный трейдер!

В то время мой хороший друг посоветовал попробовать себя на срочном рынке РТС, а именно в опционной торговле. Внутренний голос нашептывал мне: «Ты не виноват, это Forex-лохотрон тебя обманул! Иди на нормальный рынок, там ты сделаешь деньги, вернешь все потраченное и, наконец, заработаешь на частный самолет».

И тут как поперло! Я начал торговать опционами преимущественно на индекс РТС. Внес на счет 200 000 и принялся, как мне казалось, по-настоящему работать. Тогда же принял участие в конкурсе ЛЧИ-2009: «Стань ЛЕГЕНДОЙ! Впиши свое имя в историю биржевого рынка!» И я начал вписывать. К началу декабря 2009 г. входил в топ-10 частных инвесторов с доходностью за период конкурса порядка 240 %. Но, скатившись вновь к интуитивной торговле и ощущая себя гуру, закончил конкурс на 90-м месте, показав доход 68,3 %. Результат, многие скажут, положительный. Да и по итогам года он был положительным, и даже трехзначным, но легендой я не стал, а 29 апреля 2010 г. мои лучшие друзья – жадность и амбиции – привели меня к полному разорению.

В погоне за трехзначными прибылями я потерял не просто все свои деньги, но и любимое занятие, и веру в себя, в близких мне людей. Многие из них, включая любимого человека, ушли. Я остался без жилья и без средств к существованию. И только теперь понимаю: биржевая торговля – это адский труд, который может вознаградить тебя, только если ты честен с самим собой, реалистично и с уважением относишься к рынку, а торгуешь от стопа!

Если же ты высокомерен, самонадеян, амбициозен и гонишься за прибылями, не соблюдая никаких правил, то рынок просто растопчет тебя и поставит на то место, которое ты заслужил, ибо он объективен, а ты нет! И вместо ошеломляющих прибылей в 20 с небольшим лет, вместо квартиры с евроремонтом и ужина в ресторане ты в одночасье оказываешься на перроне Ярославского вокзала с тюком пожитков и без какого-либо желания, а главное, возможности жить…

За соседним столиком, заставленным пустыми пивными кружками, шумная компания подвыпивших работяг смущенно притихла – все настороженно и с нескрываемым любопытством уставились на нас. Наверняка они недоумевали – что могло быть общего между нами? Но по нашим мрачным лицам было видно – эти такие абсолютно разные мужики ведут непростой, серьезный разговор. Виталик удрученно ковырял вилкой уже остывший шашлык, а я слушал его и, если честно, не знал, что ему сказать.

– А родители у тебя где? Они знают? – спросил я первое, что пришло в голову. Если ему сейчас 26, родители должны быть живы.

– Родители в Перми. Не могу я к ним пока прийти побитой собакой. Понимаете, Александр Михайлович? Стыдно…

В голосе Виталика послышалось отчаяние, он опять замолчал, а через несколько минут, собравшись с духом, продолжил:

– Мама была категорически против продажи квартиры, отчим, естественно, тоже. Квартира-то отцовская – он погиб в Чечне 11 лет назад. Мало того, что сейчас сестра к ним вернулась, так еще и я… здоровый лоб. Когда уезжал – был на коне, обещал матери шубу привезти… ну, стандартный подарочный набор. Короче, говорил, что жить в Москве буду… А сейчас?

– Что же думаешь делать? Так и будешь сшибать по сотне? Сколько у тебя осталось от депозита?

– Все, что осталось, ушло на коммунальные платежи хозяйке квартиры, и еще сеструху отправил обратно домой.

– Понятно… Значит, все до копейки потерял? – Я очень старался, чтобы Виталик не почувствовал даже малейшего осуждения в моем голосе. Ему и так паршиво. Комментарии типа «Ну как тебя так угораздило!» или «Что же ты стоп не поставил?» и прочая подобная ерунда в данной ситуации прозвучали бы, по меньшей мере, насмешкой. – И давно так бомжуешь?

– Да недели две пока. Домой, конечно, поеду, но чуть позже. Куда мне деваться? Друзей не хочу своими проблемами грузить. Просто сейчас не могу ни на кого смотреть – хочу один побыть. Тошно мне.

Еще бы… Его состояние я понимал прекрасно – за свою трейдерскую карьеру достаточно повстречал людей, сливших на рынке не один депозит.

«Как же похожи одна на другую такие истории! Даже не через одного, а, пожалуй, каждый неудачник может рассказать о себе что-то подобное», – с грустью подумал я. Именно поэтому все лекции и семинары я начинаю с того, что призываю слушателей честно перед самими собой проанализировать свою мотивацию: «Чего вы хотите от рынка – эмоций, адреналина или стабильного заработка? Можете ли вы быть сверхдисциплинированными и железно исполнять определенные правила? Если хотите добиться успехов в трейдинге, вам прежде всего надо учиться, как учатся на инженера, врача и т. д. Эта работа ничем не отличается от любой другой, за исключением, может быть, того, что психологически она тяжелее».

Почему большинство проигрывает? Да просто потому, что они становятся слишком зависимыми от рынка, начинают что-то доказывать себе и ему, пытаются отыграться… А трейдинг не должен быть единственной целью в жизни. Конечно, не все умудряются, как Виталик, продать квартиру, но это, видимо, издержки возраста. Хотя и взрослые дяди иногда способны на аналогичные глупости… Пока не случилось с ним еще чего-нибудь похуже, надо его срочно отправлять домой – там он оклемается, найдет обычную работу. И, может быть, забудет про рынок.

– Значит, так. Бери себя в руки. Хватит заниматься самобичеванием! Раньше-то о чем думал?! – я чуть было не пустился в нравоучения. Хотел ведь сдержаться! – Сейчас прямо на вокзал и поедем. Наслонялся уже по полустанкам. Достаточно! Хорош в депресняке биться! Отдохнешь, придешь в себя, вернешься в Москву, а там дальше решим, что с тобой делать.

В тот майский вечер я еще надеялся, что смогу убедить Виталика – в 26 лет будущее существует несмотря ни на что.

В такие минуты мне вспоминаются слова Ф. С. Фитцджеральда, обращенные к его дочери Скотти: «…в те моменты, когда тебя душит отчаяние, когда тебе кажется, что ничего не получается и что невозможно ничего сделать, вот знай, дорогая Скотти, только в такие моменты ты по-настоящему идешь вперед!»

* * *

Поезд летел навстречу станции Ростов-Ярославский, и хотя машинист начал потихоньку снижать скорость, это было заметно только ему одному. До конца смены оставалось чуть больше часа, бутылка холодного «Клинского» ждала его сразу по прибытии на станцию. Дома, конечно, готовился горячий ужин, но когда еще он до него доберется? Жена прислала сообщение: борщ из базарной говядины с сахарной косточкой уже стоял на плите. Есть пока не хотелось, но, как только он представил стол, заставленный тарелками с домашним салом, огурчиками, посоленными заботливой тещей, и его любимой молодой картошечкой с укропчиком, – в животе громко заурчало.

– Слышь, Петрович, а давай к нам сегодня? Поужинаем вместе, футбол посмотрим. Чего тебе у себя делать-то? – ему хотелось под такой знатный ужин выпить рюмку-другую, и напарник оказался бы очень кстати. Они всегда ладили, а в последнее время, когда Петрович развелся, машинист частенько звал его составить компанию.

Впереди призывно мерцал зеленый свет светофора, и машинист не сразу заметил человека, прячущегося за опорной стойкой. В сумерках невозможно было определить не то что его возраст, но даже мужчина ли это или женщина – ведь темные брюки или джинсы в наше время стали практически униформой, а коричневая куртка скрывала силуэт фигуры, которая приближалась со скоростью 80 км в час. За 20 лет работы машинист почти звериным чутьем научился определять опасность, и этот человек стоял там не просто так…

По инструкции необходимо включать экстренное торможение заранее, но на практике все ограничивались предупредительным сигналом. Вдруг обойдется? Интуиция – штука ненадежная…

Машинист закрыл глаза. Он не хотел этого видеть. Если что-то действительно произойдет, они с напарником услышат глухой звук удара, даже подножки может вывернуть. Это зависит от того, кто прятался за стойкой светофора – и насколько у него хватит решимости и сил прыгнуть… 400 метров, 300, 200…

– Мать твою! – машинист громко выругался и только теперь нажал на рычаг тормоза. – Все-таки это был наш… Теперь в депо придется писать объяснительную, что мы не виноваты, а он сам.

Противно скрипя тормозными колодками, состав остановился. Идти искать то, что осталось от человека, не хотелось. Хорошо, если полкилометра возвращаться, а может, и больше… Тем более что кто-то всегда должен оставаться в кабине и сообщить по рации о случившемся. На правах старшего он скомандовал:

– Петрович, ты пойдешь. Фонарь не забудь, вдруг тело отбросило куда-нибудь метров на 50 от полотна – в темноте не найдешь. А может, живой? – Чудеса иногда происходили, но сейчас напарник только скептически посмотрел в ответ и нырнул в сумерки.

Ему вспомнился первый случай из его практики. Тогда он был еще зеленым стажером, и старый машинист, мрачно усмехаясь, послал на розыски его.

Настроение было испорчено на месяц вперед – такие происшествия всегда оставляли тяжелый осадок. Выпить сразу после объяснительной еще в депо или?.. Он вспомнил про борщ.

«Нет, пожалуй, домой. Там и помянем… с Петровичем…»

Москва, 2011

Сноски

1

Специально для тебя.

(обратно)

2

Швагер Дж. Маги фондового рынка. – М.: Альпина Паблишер, 2004.

(обратно)

Оглавление

Предисловие

Благодарности

От авторов

«Игра» на бирже – идеальный бизнес?

С чего начать? Пройдем пять уровней…

  Выбираем торговую площадку

  Обустраиваем свое рабочее место

  Выбираем актив для торговли

Лонги и шорты

Чип и Дейл или Бид и Аск

Ликвидность

Графики

Покупатели и продавцы

Эти романтические японские свечи…

Волшебный стакан

Выбираем ордера для работы

  Лимитная заявка (лимит-ордер)

  Рыночная заявка (маркет-ордер)

  Стоп-заявка (стоп-ордер)

Куда идет рынок?

Эта прекрасная и загадочная волатильность – наш друг, товарищ и брат!

Фундаментальный и технический анализ

Основные модели фигур технического анализа

  Модели продолжения движения

  Модели разворота

Самое главное, или Как учиться на чужих ошибках

Торговая система

Астротрейдинг – иллюзия или реальность?

Вся правда об индикаторах

  Трендовые индикаторы

  Осцилляторы

  Дивергенция

Подготовка трейдера к рабочему дню

Выбираем графики для внутридневной торговли

Точки входа

  Пробой

  Торговля от уровней (коридор)

  Какими бывают уровни и как определить, что уровень устоял?

  Торговля на откатах и отскоках

  Разворот тренда

Чтобы торговать завтра – ты должна сохранить свой капитал сегодня!

Точки выхода, или Как правильно ставить стопы

  Скользящий (trailing) стоп

  Стоп под каждой впадиной или вершиной

  Как и когда ставить стоп в безубыток?

Скальпинг

Среднесрочные позиции, или Куда девать мужей и детей?

Волны Эллиотта. Числа и уровни Фибоначчи

Дневник торговли

Особенности торговли на американских площадках

  Как открыть счет

  Налоги

Пример торгового алгоритма

  Вход в позицию

    Вход в лонг

    Вход в шорт

  Выход из позиции

Заключение

Приложение Стоять! Впереди опасная зона!

  Почти как первая любовь

  Сладкие будни молодого трейдера Галины, или Волшебное слово «надо»

  Человек с последней страницы

  Леди Биржа

  Как быть с мужем и детьми?

  Слилась в ноль. Стыд и позор!

  Со смиренными – мудрость Fueled by Johannes Gensfleisch zur Laden zum Gutenberg