Евгений Хата Блокчейн для бабушки за 60 минут
Посвящается всем бабушкам Советского Союза
Проблема денег и доверия
Я открою вам страшную тайну. Блокчейн – это деньги. И очень большие деньги.
Поэтому, чтобы понять блокчейн, нужно уяснить, что такое деньги, и какие проблемы они создали.
Как вы увидите, блокчейн – это простое решение тех проблем, которые создала текущая денежная система.
Что такое деньги?
Деньги – это метод передачи ценности от одного человека к другому, стоимость, которую затем можно обменять на товары или услуги.
Исторически деньгами служили ракушки, золото, серебро или просто записи в книге. За прошедшие годы деньги видоизменились: превратились из золотых монет в бумагу и цифровые записи в компьютере. Я уверен, что это не последняя трансформация.
Для того чтобы был спрос на деньги, они должны внушать доверие, которое базируется на трех слонах:
1. Надежное средство сбережения. Деньги должны быть редким и постоянным эквивалентом стоимости с низкой вероятностью резкого увеличения или уменьшения его количества. Это позволяет сохранять покупательную способность.
2. Транспортабельность. Деньги должны быть сравнительно легкими в передаче, то есть эффективным предметом обмена.
3. Расчетная единица. Деньги должны быть математически измеряемыми и равнозначными: один рубль не может отличаться от другого рубля.
Но главное, что все три критерия денег должны быть одобрены в обществе.
А какие самые старые и известные деньги в мире? Правильно: это золото.
Децентрализованная денежная система
Во времена золота все финансовые вопросы регулировались не централизованно, любой мог добывать золото и владеть им. Все обладали одинаковыми правами и возможностями – так денежная система стала децентрализованной.
Золото как деньги
Золото – трудно добываемый благородный металл, известный как мерило ценностей, при этом он не имеет безусловной стоимости, ибо его нельзя ни съесть, ни выпить, ни согреться им.
Золото не портится, не изменяется со временем и не может исчезнуть. Оно имеет очень высокую плотность и занимает мало места. Его можно делить и объединять, один грамм чистого золота полностью эквивалентен другому грамму золота.
Все перечисленное выше показывает, что золото приобрело свою ценность благодаря исторически сложившемуся доверию людей, поскольку из года в год оно оставалось редким, взаимозаменяемым, транспортабельным и не портящимся товаром.
Проблемы с золотом возникли, когда люди стали пользоваться золотыми монетами, а правители различных стран – чеканить свои экземпляры.
Но, как обычно и бывает, монархи начали немного воровать, уменьшая количество золота в той или иной монете, откусывая от нее кусочки, таким образом, разбавляя изначальную стоимость.
В свою очередь, мошенники стали смешивать золото с другими более дешевыми металлами. Обычному человеку было не под силу увидеть реальный состав того или иного куска металла. Полноценное золото и монеты встречались все реже, таким образом, они перестали быть хорошим средством сбережения.
Нашлись и другие недостатки: золото хоть и было транспортабельно, но все же оставалось тяжелым, да и отколоть кусочек, имеющий нужную стоимость, от драгоценного металла было проблематично – а нужно получать и давать сдачу.
Возникла необходимость искать альтернативу. Так родились банковские бумажные деньги, или долговые расписки.
Что такое долговая расписка?
Впервые в 1600-х годах Банк Амстердама позволил всем желающим хранить золото в сейфах, выписывая на него долговую расписку. Тем самым частные бумажные деньги, привязанные к золоту, стали самой технологически прорывной инициативой того времени.
Долговая расписка (IOU). Золото отдается банку на хранение, а банк выдает документ, который в дальнейшем можно исполь – зовать в реальном мире точно так же, как прежде использовали золото.
Бумажные деньги намного легче, их было проще разменивать, а банк-эмитент мог защитить банкноты от фальсификации. Новая форма денег становилась более эффективной, что вызвало рост ее стоимости. Временами бумажные деньги стоили на 5 % больше, чем золото, которым они были подкреплены.
Однако встал вопрос доверия к новой форме денег. Потребовалось много времени, чтобы убедить людей в том, что деньги действительно подкреплены необходимым количеством золота.
С подписанием Бреттон-Вудского договора США взяли на себя обязательство принимать доллары в обмен на фиксированное количество золота, что делало экономику более стабильной, менее подверженной инфляции.
Проблема денег, обеспеченных золотом, заключается в том, что рост добычи золота составляет всего 1–2 % в год, чего недостаточно для роста мировой экономики.
В 1971 году власти США объявили о прекращении гарантированного обмена золота на доллар по фиксированной ставке. Это стало эпохальным событием в экономической истории: ведь деньги перестали иметь золотое обеспечение.
Централизованная денежная система
В случае с бумажными банкнотами у нас есть единственный орган – Центральный банк, который имеет право делать все что угодно с новыми деньгами.
Доверие к золоту трансформировалось в «централизованное доверие» к власти. Сегодня люди доверяют правительству или Центральному банку, ручающимся, что их деньги «в безопасности».
Иными словами, с приходом бумажных фиатных денег денежная система стала централизованной.
Что такое фиатные деньги?
Фиатные деньги – деньги без привязки к золоту, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством.
Как только деньги, подкрепленные золотом, перестали циркулировать, правительства различных стран получили возможность управлять инфляцией и дефля цией посредством контроля количества денег, находящихся в обращении.
Деньги стали сырьевым товаром, ценным ровно настолько, сколько люди готовы заплатить на бирже, а их стоимость начала зависеть от рынка.
Проблема бумажной валюты заключалась в том, что теперь любой Центральный банк по своему желанию мог увеличить или уменьшить количество денег в экономике. В народе это называют печатным станком, или инфляцией[1].
Поэтому, если правительство выпускает деньги, и инфляция урезает их стоимость, то это может привести к ценовой нестабильности и как следствие – повлиять на качество денег как средства сбережения.
С появлением компьютеров стало логичным создание цифровой валюты.
У цифровых денег есть свои преимущества:
– Обмениваться числами на экране намного удобнее – по сравнению с фактическим обменом.
– Стоимость хранения и передачи гораздо ниже по сравнению с физической валютой.
– Увеличить количество цифровых денег так же просто, как добавить несколько нолей к вашему балансу на счете, а печать большого количества банкнот затратна.
– Если у вас есть стодолларовая банкнота, вы не можете мгновенно разменять ее, чтобы получить две по 50. С цифровыми деньгами требуется просто щелкнуть мышкой на экране.
– Обработка и учет осуществляются намного быстрее, чем в случае физических денег.
Точно так же легче организовать верификацию цифровых денег, поскольку обмен различными валютами происходит не на физическом, а на техническом уровне.
Во избежание мошенничества при создании цифровых денег правительство сделало систему еще более централизованной. Иначе без правительственного контроля все могли бы просто копировать и умножать деньги на своем компьютере по собственному желанию.
Проблема цифровой валюты в том, что правительства получили полный контроль над денежной системой и управляют следующими вопросами:
Иными словами, с появлением фиатных денег денежная система стала полностью централизованной.
В большинстве случаев абсолютно нормально, что центральное учреждение держит все в своих руках, но ровно до тех пор, пока люди доверяют ему, и пока оно, в свою очередь, не злоупотребляет своей властью.
Новая денежная система
Фиатные деньги обрели контроль над людьми, желающими их использовать. Центральная организация стоит выше всех и может сама определять, что вам можно делать со своими деньгами, а чего нет.
Это стало очевидно, когда люди заметили, что их деньги, которые лежат на банковских счетах, в действительности им не принадлежат и могут быть безвозвратно потеряны.
Поэтому многие задались вопросом: возможно ли создать цифровую денежную систему со всеми вытекающими преимуществами, но без централизации?
Такая система могла бы:
1. Быть абсолютно открытой для всех желающих.
2. Не ограничивать транзакции.
3. Быть доступной в режиме 24/7.
4. Подчиняться четким правилам, которые всегда можно посмотреть.
А как насчет доверия? Ради него мы и используем центральную власть. Но что если бы был способ решить проблемы доверия математически?
В течение достаточно долгого времени люди пытались создать децентрализованную цифровую денежную систему – без центрального управляющего органа.
В 2008 году некто Сатоши Накомото создал такую систему.
Блокчейн и криптошифрование
Для создания математического доверия в 2008 году человек (или группа людей, никто не знает наверняка) по имени Сатоши Накамото решил сразу несколько проблем. Первой стала проблема двойного расхода.[2]
Проблема двойного расхода
Двойное расходование – это повторная продажа одних и тех же активов.
Проблему двойного расхода криптовалюты лучше всего показать на примере.
Представьте себе сохраненный файл или фотографию. Сколько раз вы можете скопировать их? Практически бесконечное количество раз. И это будет почти бесплатно, если не учитывать стоимость электроэнергии.
Цифровая валюта – это строчка из цифр и букв. Поэтому скопировать и создать ее не составляет труда. Вы можете оставить себе криптовалюту даже после покупки какого-нибудь товара и продолжить нею пользоваться.
В этом и заключается проблема двойного расхода цифровых денег.
В централизованной финансовой системе банк заботится о том, чтобы потратить одну и ту же купюру два раза было невозможно.
Но если мы хотим придумать децентрализованное валютное решение, нужно найти способ избежать двойных расходов децентрализованно.
Инновационная идея Сатоши заключалась во введении системы блокчейна, чтобы избежать обмана без какой-либо центральной организации.
Что такое блокчейн?
Блокчейн – это полная история транзакций децентрализованной системы, которую невозможно изменить, так как настоящую информацию хранят все участники децентрализованного сообщества одновременно!
Блокчейн состоит из цепочки блоков, которые хранят и автоматически обновляют информацию о транзакциях в реальном времени: как своеобразная книга учета, а блоки – как страницы с уже заполненной информацией. Эта информация принимается сообществом как правда и хранится на компьютере у каждого из участников.
Такая архитектура позволяет избежать двойного расхода, так как иначе истории транзакций участников отличались бы.
Вместо центральной организации, диктующей, что есть «правда», сообщество решает все вопросы без посредников в виде банка или другой финансовой организации. Сеть полностью децентрализована, цифровые активы не могут быть заморожены или конфискованы.
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта – это любая цифровая валюта основанная на технологии блокчейна.
Блокчейн-деньги в свою очередь применяет криптографические принципы для шифрования как гарантию безопасности – отсюда и название валюты.
В криптовалюте все правила и положения записаны в математический алгоритм, который управляет децентрализованным сообществом блокчейна.
По сути, криптовалюта – это валюта, определяющаяся криптографическими методами и доверием сообщества, которое ее создало и продвигает.
Криптография – это наука, обеспечивающая секретность сообщения. Основные требования к зашифрованной информации: конфиденциальность, невозможность ее отследить и целостность.
Что такое приватный ключ и публичный адрес?
Другим важным нововведением стал открытый программный продукт и система управления банковскими счетами.
Чтобы начать пользоваться новой денежной системой, в первую очередь необходимо открыть счет.
В случае с централизованной системой вы получаете номер банковского счета, на который можете получать деньги. Он уникален и не повторяется у других клиентов банка. Ведь в ином случае, если б вы дали кому-то номер своего счета для отправки средств, то другой клиент банка с идентичным номером мог бы получить такую же сумму.
Сама процедура открытия банковских счетов в некоторых странах непростая. Как результат, по подсчетам экономистов, более 2 миллиардов человек по всему миру не имеют доступа к банковскому обслуживанию. Еще одна проблема – возможность блокировки или заморозки банковского счета.
В децентрализованной системе такого произойти не может, поскольку отсутствует центральный орган, контролирующий открытие счетов, а значит, и руководящий ими. Никто не может отказать вам в доступе или что-либо от вас потребовать. Но как в таком случае избежать ситуации появления двух и более человек в системе, обладающих одним и тем же «счетом»?
Решить проблему повторения адресов удалось благодаря криптографии, а именно – приватному ключу и публичному адресу.
Приватный ключ – секретная информация, дающая право доступа к средствам кошелька.
Поскольку в блокчейне нет централизованной базы, при регистрации вы не сами выбираете себе идентификатор – он выдается в виде случайного числа, так называемого приватного ключа, который является набором букв, цифр или случайных слов. В случае биткоина, самой распространенной криптовалюты, вы получите ключ из диапазона от 0 до 2А256. Общее количество ключей – число, состоящее из единицы и 80 нулей.
Количество возможных вариаций настолько большое, что вы можете создать столько счетов, сколько атомов находится в видимой части Вселенной.
Обычно приватный ключ отображается в шестнадцатеричной форме, состоящей из 64 цифр / букв.
Приватный ключ нужен для того, чтобы передавать деньги, точно так же, как вам нужен пароль, чтобы войти в аккаунт электронной почты и отправить письмо. Но в случае криптовалюты появляется существенное различие: так называемый публичный адрес своего счета указываете не вы, он высчитывается математически с помощью приватного ключа.
Публичный адрес – математически сгенерированный криптографический хеш открытого ключа для проведения операций с криптовалютами.
Просто представьте, что в Яндекс Почте вам нужно только придумать пароль, а адрес автоматически генерируется из него. В биткоине это реализуется с помощью эллиптической криптографии, а также функций SHA 256 и RIPEMD 160.
Что касается этих математических функций, то главный нюанс состоит в том, что практически невозможно подобрать «пароль» (приватный ключ), если вы знаете только «адрес почты» (публичный адрес). Но при этом очень просто и быстро можно получить публичный адрес, если вы знаете свой приватный ключ.
Попробуем объяснить это упрощенно. Представьте, что приватный ключ – это случайное число, а связанный с ним публичный адрес – это его квадрат. Например, если приватный ключ равняется 8, то публичный адрес был бы 8 в квадрате, или 64. Да, большинство из нас может провести такие вычисления самостоятельно на листе бумаги. Но давайте попробуем пойти в обратную сторону. Каково это – подбирать корень числа, состоящего из 50 или больше цифр. Возвести в квадрат – дело пяти секунд, но обратная операция займет у вас много времени.
Я напомню, что возведение в квадрат было просто упрощенным примером, поскольку на самом деле в криптовалютах этот процесс в бесконечное количество раз более сложен.
Даже если бросить ресурсы всех компьютеров на выполнение этой задачи, Вселенная прекратит свое существование прежде, чем они найдут решение.
Приведу другую аналогию: что более безопасно – хранить свои миллиарды долларов в сейфе, местоположение которого известно всем, и нужно лишь взломать систему безопасности, либо же иметь бесконечное количество совершенно открытых сейфов?!
Что значит open source?
Open source, или открытый источник, означает, что полный код программы, или блокчейна, общедоступен, и его в любой момент могут посмотреть все желающие.
Это дает возможность взаимопроверки, консультаций по вопросам улучшения, а также предупреждает появление ошибочных или мошеннических сервисов.
В случае блокчейна и криптовалют для открытого и полноценного сообщества открытый источник критически важен.
Благодаря данной технологии система открыта на 100 %. Она позволяет любому человеку или роботу присоединиться к сообществу блокчейна.
Ничто и никто не может заблокировать вам доступ, ведь все, что нужно сделать, – это получить приватный ключ и с его помощью вычислить свой публичный адрес. Если мы вспомним о названных ранее преимуществах децентрализованной валюты, становится понятно, насколько важна эта особенность.
Итак, у каждого из участников есть один или несколько счетов для отправления и получения денег в сис теме. Следующее, что нам нужно понять, – это процесс определения правильного текущего баланса на счете. Здесь в игру вступает майнинг.
Что такое майнинг?
Майнинг – это процесс достижения общего консенсуса сообщества.
Что такое консенсус?
Консенсус – это соглашение, достигнутое по всей истории транзакций.
Под консенсусом мы подразумеваем соглашение о том, какое количество денег связано с тем или иным приватным ключом или счетом.
В централизованной системе только банк следит за тем, сколько у вас денег и сколько вы можете заплатить за тот или иной товар.
В децентрализованных системах каждый участник наблюдает за всеми остальными и подтверждает или отклоняет сделку в зависимости от того, есть у вас деньги на счете или нет.
Роли в блокчейне
Пользователи (или «легкие» узлы) – большинство участников децентрализованной сети. Они совершают и принимают платежи и должны отчислять майнерам малый процент (иногда комиссия бывает и нулевой) за проверку осуществляемых транзакций.
Ноды (или полные узлы) – это постоянно работающие компьютеры, узлы, перенаправляющие полученную информацию остальным пользователям, что делает ее доступной для всех, а саму систему – децентрализованной. То есть ноды обеспечивают всех одинаковой актуальной информацией об истории транзакции (блокчейне).
Майнеры – это люди или специальные компьютеры, осуществляющие проверку точности и подтверждение сделки.
Большинство людей, использующих криптовалюту, являются простыми пользователями: они отправляют, получают деньги и полагаются на майнеров и на ноды.
В результате вместо одной центральной организации мы получаем огромную группу людей, цель работы которых – поддерживать консенсус.
Шаги для достижения консенсуса
У технологии блокчейна есть очень изящное решение для достижения консенсуса.
Шаг 1. Когда нужно передать кому-то деньги, вы используете свой приватный ключ для «подписания» транзакции. Фактически это значит, что отправка денег происходит от одного публичного адреса к другому. Никто другой не сможет отправлять деньги, пока доступ к приватному ключу есть только у вас.
Шаг 2. Далее ваш кошелек автоматически передает информацию об этой транзакции нескольким узлам, к которым он подключен.
Шаг 3. После этого ноды передают информацию другим узлам и майнерам и так далее по цепочке. Получается экспоненциально растущая волна, которой понадобится всего несколько миллисекунд, чтобы все участники сообщества узнали о вашей транзакции.
Шаг 4. Когда майнер получает сообщение о транзакции, он проверяет наличие у вас нужного количества монет в принципе.
Поскольку каждую секунду накапливается нехилая очередь транзакций, можно дать майнерам «взятку» в виде небольшой платы, то есть поднять процент комиссии, чтобы они сначала проверили вашу операцию.
Теоретически платить эти взносы вы не обязаны, но одновременно происходит столько транзакций, что до вашей дело может так и не дойти, поскольку предпочтение всегда отдается обработке и включению в блокчейн (историю операций) тех заявок, которые приносят прибыль.
Что такое алгоритм консенсуса?
Казало бы, если все, что требуется для проведения транзакции, – это подтверждение майнеров, то почему бы просто не создать тысячи собственных майнеров? Они смогут сколько угодно подтверждать, что кто-то отправил вам миллионы долларов.
Криптовалюты разработали механизмы консенсуса, которые позволяют решать проблемы мошенничества децентрализованно.
Множество алгоритмов консенсуса находятся еще в процессе создания, а наибольшую популярность приобрел Proof of Work, или доказательство выполнения работы. Именно его следует рассмотреть более детально.
Proof of Work
Proof of Work (PoW) – самый популярный алгоритм, нацелен на доказательство выполнения работы.
Большинство криптовалют использует именно его из-за неоднократно доказанной на деле эффективности и надежности. Майнерам требуется просто доказать, что работа выполнена.
Тот майнер, который первый решит криптографическую задачу, будет определять статус транзакции и получит вознаграждение.
Как подтверждаются транзакции?
Рассмотрим на примере системы Биткойн. Для перевода денег вы передаете информацию о новом владельце криптовалюты нодам и майнерам, которые пускают ее дальше по цепочке. Транзакция подтверждается не сразу, а только после включения в так называемый «блок», во избежание разночтений.
Блок – звено цепочки блокчейна с записями информации о транзакциях.
В Proof of Work состав блока определяется тем участником, который первым завершил работу. В этот момент происходит первое подтверждение транзакции. Майнеры мониторят сеть на предмет новых транзакций. Каждая новая транзакция добавляется в пул неподтвержденных транзакций.
Майнеры занимаются обратным расчетом сложного криптографического алгоритма, который можно вычислить только путем проб и ошибок.
Представим себе блокчейн в виде головоломки. Каждый участник получает определенное количество кусочков, а победителем становится тот, кто соберет все первым. Кусочки головоломки – это транзакции. Первая часть головоломки является последним звеном предыдущей. Майнер выбирает транзакции для включения в блок и пытается собрать всю головоломку. Структура блока (головоломка) не позволяет найти решение без так называемого nonce.
Как найти nonce?
Nonce – это случайный фрагмент, который подлежит включению в блок, вычислением которого и занимается майнер. Правильный nonce определяет окончательный вид блока.
Представьте, что это последний кусочек головоломки. В зависимости от того, как выглядят другие ее детали и как майнер их складывает, nonce имеет определенную форму. Проблема в том, что майнер не знает, подходит ли этот кусочек. Необходимо перебрать буквально миллиарды nonce, пока верное решение будет найдено. На языке блокчейна это называется «вычисление нового блока».
Как только майнер вычислит новый блок, этот блок передается другим нодам и майнерам, которые проверяют его правильность и только после этого направляют остальным участникам.
На готовом блоке ставится временная метка. Майнер, нашедший блок, получает комиссию за все транзакции блока и дополнительное вознаграждение (вознаграждение это – по сути, добытые путем решения таких головоломок новые монеты). Транзакции, включенные в блок, подтверждаются впервые. В течение нескольких миллисекунд тысячи или даже миллионы майнеров копируют этот блок и начинают искать новый блок, добавляя новые кусочки головоломки к уже имеющимся и пытаясь найти правильный nonce. Каждый новый блок включает в себя часть предыдущего – и так до бесконечности.
Любой новый блок ставится поверх старого блока и нумеруется.
Структура блокчейна
Генезис-блок – это первый блок любого блокчейна.
В блокчейне Биткойн его создал Сатоши 3 января 2009 года. Сегодня блокчейн состоит из сотен тысяч криптографически связанных между собой блоков. Любое изменение повлияет на все последующие блоки. Отсюда тезис о неизменности блокчейна.
Чтобы изменить один из блоков, вам придется отменить все последующие блоки (головоломки) и начать с нуля.
Изменение единственной транзакции изменит весь блок и следующие за ним блоки.
В случае с биткойном транзакция считается неизменной после 4 или 5 подтверждений (3–4 последующих блока). Это занимает около 40–50 минут. Следовательно, транзакция достаточно безопасна даже с одним подтверждением, особенно если размер транзакции небольшой.
Сохраненную таким образом информацию в блокчейне абсолютно невозможно изменить. Чем больше участников, тем выше уровень стабильности и безопасности криптовалюты, так как становится все сложнее переиграть других. Валюта, которой пользуются всего 50 человек, нестабильна. Но только представьте силу биткойна с миллионами участников.
Что такое хешрейт?
Хешрейт – это количество попыток в секунду, необходимых для получения правильного значения nonce.
Для сравнения, хешрейт человека составляет около 0,00003 Н/с (хешей в секунду). Поэтому, если вы решите майнить вручную (сложить головоломку), на 1 nonce уйдет 9–10 часов.
В блокчейне Биткойн общий хешрейт – количество попыток вычислить блок. Он составляет миллионы триллионов в секунду (= хеши тэга[3]). Это бесконечно большие цифры: 10 000 000 000 000 000 000 000 хешей в секунду. У человека всего 0,00003. Шансы вычислить блок рассчитываются как отношение вашего хешрейта к общему хешрейту сети.
Так как популярность криптовалюты растет, майнеров становится все больше. Именно поэтому вычислительная мощность будет постоянно увеличиваться.
В самом начале истории Биткоина Сатоши добывал биткоины с помощью своего персонального компьютера в одиночестве. Ему принадлежало 100 % хешрейта. Со временем к нему присоединились другие майнеры, оттянув на себя часть хешрейта и вознаграждения. С ростом интереса к криптовалюте возросли и требования к компьютеру.
Вместо стандартного ПК появилось специализированное оборудование, так называемые ASIC-майнеры.
ASIC-майнеры – это компьютеры, которые занимаются исключительно хешированием и делают это быстрей других. Больше они ничего не могут.
Например, компании Bitmain или BitFury, крупнейшие производители ASIC-чипов, по всей видимости, стоят миллиарды долларов. ASIC выполняют гига-, а иногда и терахеши[4] в секунду.
Проблема масштабирования блокчейна
В основном банки проводят около 2000 транзакций в секунду (Tx/s). Технологии блокчейна столкнулись с большим препятствием: поскольку каждая нода в сети должна фиксировать данные всей сети, скорость сети ограничена скоростью самой медленной ноды. Блокчейн ограничивает количество транзакций в секунду во избежание централизации вычислительной мощности большими и сильными нодами, которые могут хранить и обрабатывать более крупные блоки, а также для ограничения скорости роста цепочки.
Жаркие дебаты в криптосообществе ведутся на тему размера блока, так как чем больше блок, тем выше Tx/s.
Для увеличения Tx нужно либо уменьшить размер транзакции (меньше данных на Tx), либо увеличить размер блока (больше хранимых данных).
SegWit частично решает эту проблему с точки зрения размера блока.
Что такое SegWit?
В августе 2017 года для улучшения масштабирования биткойна было представлено обновление.
Segregated Witness (SegWit), «отделенный свидетель», – обновление протокола, при котором транзакции обрели иную структуру, исключив из нее подпись приватного ключа в отдельную структуру.
Как в проведенной аналогии с головоломкой, первая часть головоломки представляет собой информацию о транзакции, а вторая – подпись приватного ключа.
При SegWit необходимость хранить кусочек головоломки, не хранящий информацию и применяемый только для подтверждения, отпала. Эта информация теперь может храниться отдельно, например, как цвет кусочка головоломки. Вот откуда пошло название «отделенный свидетель». Раз кусочки уменьшились вдвое (подпись больше не занимает места), в одном 1 МБ блоке можно сохранить в два раза больше транзакций SegWit (около 8400 кусочков SegWit могут закончить головоломку).
Как можно решить вопрос о масштабировании?
Никто не знает, как будет выглядеть окончательное решение, но пока многообещающим является технология DAG (Directed Acyclic Graph – «направленный ацикличный график»). Новый тип распределенного реестра IOTA применяет принцип локализованного узла. Еще один вариант – это технология HashGraph.
Группа Биткойн работает над проектом Lightning, группа Ethereum – над Raiden. Оба проекта объединяют пользователей «вне сети», когда члены группы доверяют друг другу и могут производить транзакции безопасно, не информируя об этом других.
Как появляется криптовалюта?
В централизованной системе центральный орган власти контролирует эмиссию валюты.
В децентрализованной системе криптографический алгоритм устанавливает правила создания валюты, а участники соглашаются с ним.
Многие считают, что криптовалюта создается только путем майнинга, но на самом деле существует три способа.
1. Майнинг. Этот процесс стимулирует стабилизацию сети. Биткойн – наиболее известный пример. В начале его существования за каждый блок майнер получал 50 биткоинов. Каждые 210 000 блоков, или около четырех лет, вознаграждение за блок уменьшается вдвое. Итак, в 2009 году оно составляло 50 биткоинов, в 2012 году – 25, а с 2016 года всего 12,5 биткойнов. Предположительно в 2020 году, в зависимости от того, как долго займет формирование следующих 210 000 блоков, вознаграждение сократится до 6,25 биткойнов. В общей сложности оно может быть сокращено в 64 раза. Когда вознаграждение составит 1 сатоши, процесс остановится. Теоретически это произойдет в 2140 году; однако в зависимости от хешрейта может произойти и раньше.
В случае с Биткойн около 21 миллиона монет будут созданы и распределены по сети более или менее справедливым образом.
2. Эмиссия. По этой схеме все монеты создаются вместе с криптовалютой. Если это происходит не в блокчейне с открытым исходным кодом, то, скорее всего, это развод, так как основывается очередная централизованная система, к которой приписывается слово «крипто». Первичные предложения монет (ICO), продажи токенов и другие подобные проекты подобным образом создают монеты и продают их на рынке.
3. Гибридная схема.[5] Вначале выпускается определенное количество монет, но в дальнейшем их возможно добывать с помощью майнинга. Общий объем эмиссии может быть как ограничен, так и не ограничен.
Можно ли заработать на майнинге?
Среднестатистическому человеку не имеет смысла даже начинать майнить. Учитывая затраты на снабжение и электроэнергию, скорее всего, это будет невыгодно. Очевидно, что большинство производителей оборудования для майнинга и поставщиков облачных услуг обещают огромную прибыль, хотя в лучшем случае вы выйдете в ноль.
Учитывая экспоненциальное увеличение сложности, зачастую выгоднее купить криптовалюту, а не добывать ее. Логичнее инвестировать в Биткойн, а не в добычу.
В той или иной степени это верно и для других криптовалют. Среднестатистическому человеку можно попробовать майнинг чисто из экспериментального интереса, а не в инвестиционных целях.
Как вы уже поняли, алгоритм доказательства выполнения работы (PoW) потребляет огромное количество энергии. Электроэнергия стоимостью в миллионы долларов расходуется просто для достижения консенсуса. Многие блокчейны пытаются заменить доказательство выполнения работы (Proof of Work) на доказательство доли участия (владения) (Proof of Stake), но эти попытки находятся на ранних этапах развития.
Почему майнеры воруют блоки?
Воровством блока считается, когда майнер, который находит блок, не сразу передает его в остальную сеть, а оставляет себе. На первый взгляд, это не имеет смысла. Если майнер не передает блок, сообщество не признает необходимость выплаты вознаграждения. Так зачем все это? Так как для поиска блока требуется в среднем 10 минут, иногда блок вычисляют и быстрее, например за три минуты. Майнинг основывается на теории вероятности, а не на иных математических принципах. Таким образом, если майнеру повезло, и он быст ро нашел блок, он сохраняет его, а остальная часть сообщества ищет новый действительный блок.
Допустим, на поиски ушло десять минут, блок передается в сеть. Можно было бы подумать, что майнер, который не передал блок, проиграл, и не получит вознаграждение, ведь блок будет отклонен системой. Но майнер не сдается и пытается найти следующий блок быстрее всех. В среднем сообществу требуется 10 минут, следовательно, на два блока они потратили 20 минут.
У нашего нечестного майнера остается 17 минут на второй блок, а ему потребуется больше, чем 10 минут, ведь он майнит в одиночку. Предположим, что новый блок найден за 16 минут. Блоки передаются сети, а так как оба блока действительны и представляют собой наиболее длинную цепочку, сообщество бросает свой блок и принимает два новых. «Злоумышленник» получает вознаграждение за оба блока. Майнер делает это в попытке обмануть систему для получения более высокого вознаграждения.
Что такое форк?
Поскольку блокчейн управляется сообществом, время от времени часть этого сообщества оказывается не согласна с дальнейшим развитием событий. Если разногласия настолько серьезны, что предстоит развод, то общество разделяется на две (или более) части.
К примеру, такое в августе 2017 года произошло с Биткойном. Тогда родились две группы. Основная, которую поддержало 90 % майнеров, назвала себя Биткойн (Биткойн Кор). Вторая часть, поддерживаемая 10 % майнеров, назвала себя Биткойн Кэш. В обоих случаях новые образования получили весь блокчейн, который был создан всем сообществом до бракоразводного процесса. Бракоразводный процесс в блокчейне – это и есть форк.
Форк
Форк означает, что блокчейн-сообщество разделилось на две или более группы, различия между которыми настолько большие, что, по сути, появилось два варианта дальнейшего развития протокола. В обоих случаях происходят изменения исходного программного кода протокола.
Для внедрения любого изменения в исходный код необходимо запустить софт или хард-форк. Это может относиться как к небольшому обновлению (улучшению ваших отношений, называется софт-форк), так и к возникновению новой монеты (в случае развода – далее хард-форк).
Что такое софт-форк?
Софт-форк внедряет обновления в существующий протокол. Предыдущие версии могут использоваться, но в новой версии добавлены дополнительные возможности.
Например, если вы не обновите Skype, то сможете им пользоваться, но новых функций у вас не будет. Вы не потеряете список контактов. Софт-форк действует по такому же принципу.
Софт-форк совместим с предыдущими версиями.
Что такое хард-форк?
Хард-форк – по своей сути, это процесс, напоминающий полное разделение в биологии. Возникают две целостные экосистемы.
Рассмотрим на примере WhatsApp. Предположим, что вашим друзьям перестал нравиться функционал WhatsApp, и они решили перейти на другой мессенджер, например Telegram. И вам предстоит определиться: старое, новое приложение использовать или оба. Если ваши товарищи не хотят иметь оба мессенджера, то вам придется выбирать, так как приложения несовместимы.
Хард-форки встречаются довольно редко, но когда происходят, привлекают пристальное внимание общественности, потому что люди вынуждены принять одну из сторон.
Другой пример. В июле 2016 года в Ethereum произошел знаменитый хард-форк, после того как месяцем ранее хакер украл 70 миллионов из смарт-контракта. Сообщество разделилось: одни предлагали вернуть средства, другие считали, что «закон есть закон», что мошенничество, конечно, запрещено, но ничего изменить уже невозможно, так как код блокчейна был согласован заранее.
В результате блокчейн разделился на Ethereum (ETH) и Ethereum Classic (ETC). Но что же происходит с вашей монетой, когда случается форк? Чтобы не потерять созданные монеты, внимательно прочитайте следующий параграф.
Что происходит с монетами в момент форка?
В момент форка необходимо лично контролировать приватный ключ, а не доверять его биржам и третьим лицам.
Прочитайте это еще раз.
По сути, вы должны перевести свои монеты на ваш холодный кошелек, забрав их с биржи или от любых других посредников.
Форк основывается на исходном блокчейне, поэтому теперь вы имеете доступ к монетам в обоих блокчейнах. В момент развода судья вам подарил по столько же монет в каждой из новых систем – такое же количество, которым вы владели до форка. Вы становитесь владельцем монет в обоих блокчейнах.
Единая старая монета исчезает. Взамен появляются две новые.
В этот момент ваш приватный ключ предоставляет доступ к средствам, существовавшим в истории как первого блокчейна, так и второго. Если до форка у вас было 1 ETH, то теперь – 1 ETC и 1 ETH.
Стоимость новых монет будет зависеть от спроса; концепции развития новой монеты, предложенной теми, кто это спонсировал; степени доверия сообщества.
Здесь важно заметить, что отколовшаяся монета может погибнуть или стать более ценной, чем до «развода».
Но бывает и так, что при форке вы абсолютно ничего не получите, – как произошло с Litecoin.
Пример Litecoin
7 октября 2011 года Чарли Ли, бывший сотрудник корпорации Google, предложил создать форк Биткоин. Но чтобы не просто копировать, а улучшить систему.
В новом блокчейне Litecoin Чарли хотел создавать новые блоки в 4 раза быстрее (2,5 минуты в Litecoin против 10 минут в Биткоин). Это в 4 раза сократило время ожидания подтверждения денежного перевода.
Общая эмиссия монет была увеличена в четыре раза (до 84 миллиона litecoin против 21 миллионов биткоинов). Внедрили алгоритм вычисления новых блоков, основанный на proof of work (Scrypt в Litecoin против SHA256 в биткоин).
Очевидно, что это НЕ совместимо с Биткоинм, поэтому произошел форк. Чарли Ли просто взял открытый исходный код и внедрил несколько достаточно поверхностных, но продуманных изменений.
Новый блокчейн начался с нового исходного блока (блок 0). В результате люди не получили дополнительных монет, поскольку форк произошел на базисе исходного открытого кода. А созданный код начал создавать свой блокчейн на основе совершенно другого математического алгоритма расчета консенсуса.
Это означает, что творец скопировал, изменил исходный код и начал цепочку с нуля, вместо того чтобы согласиться с историей блокчейна.
Litecoin можно майнить самостоятельно или приобрести. Чарли Ли хотел полностью сбросить настройки системы. На конец февраля 2017 года общая капитализация всех выпушенных монет Litecoin составляет восемь миллиардов семьсот миллионов долларов США ($ 8,7 млрд).[6]
Litecoin не был первым, ранее это сделал Namecoin. Но Litcoin – самый известный форк Биткоина, остающийся популярным.
Почему сложно создать форк?
Теоретически форк может создать любой. Вам нужно просто скопировать исходный код какого-либо блокчейна.[7] Но реализация самого проекта и его развитие – трудоемкие процессы.
Во-первых, нужно создать достаточный спрос на новые монеты, иначе они бесполезны.
Во-вторых, необходимо решить проблему сложности майнинга. Если вы помните, уровень сложности должен обеспечивать решение сетью головоломки за определенное время (10 минут в сети Биткоин). Если сообщество расколется, как произошло с BTC и BCH в 2017 году, на 90 % BTC и 10 % BCH, статистически в BCH нужно будет в 10 раз дольше искать новый блок (100 минут). Поскольку затраты на электроэнергию и оборудование остаются прежними, объем вознаграждения остается под вопросом. BCH первое время было сложно, и если бы не ряд политических и экономических факторов, BCH, как и 99 % всех других форков, мог просто исчезнуть.
Что такое блокчейн-атаки?
Помимо того что сам форк – явление абсолютно стрессовое (нужно разбираться с концепциями обеих проектов, вытаскивать монеты себе на холодный кошелек), могут происходить еще и атаки сети.
Поскольку код абсолютно открыт, его постоянно кто-то пытается взломать. Делают это все более изощренными методами. А команда разработчиков, отбиваясь, улучшает код программного продукта.
Атаки бывают абсолютно разными. Ниже я приведу примеры самых известных.
Атаки повторного воспроизведения
Атаки повторного воспроизведения (replay атака) происходят, когда после форка кто-то копирует / повторяет транзакцию из одной цепочки в другую.
Поскольку вы подписываете транзакцию своим приватным ключом, который ведет к уникальному идентификатору транзакции (кусочек головоломки), человеку нужно перейти в другую цепочку, скопировать идентификатор (ведь он останется прежним) и повторить транзакцию. Это может произойти, когда после форка вы сделали транзакцию в одном блокчейне.
Уберечься можно, установив защиту от повторного воспроизведения. Это некоторое обновление кода. Но бывает, что это происходит не сразу, а с опозданием. В форке Ethereum / Classic на решение этой проблемы ушло всего пару недель.
Поэтому, если происходит форк вашей монеты, самое главное НЕ переводить никуда средства. Подождите, пока будет доступна защита от повторного воспроизведения.
Атака Сивиллы
В ходе атаки Сивиллы создается огромное количество поддельных участников, в результате чего алгоритм консенсуса склоняется в их сторону.
Именно в связи с этим консенсус не может быть бесплатным. Большинство блокчейнов взимают комиссию за участие в консенсусе, следовательно, атака Сивиллы станет очень дорогостоящей операцией. К тому же, чем больше участников блокчейна, тем блокчейн стабильнее.
Атака 51 %
Атака 51 % означает, что 51 % мощности концентрируется внутри одной группы, которая определяет консенсус, контролирует транзакции и другие вопросы блокчейна. Децентрализованная система становится централизованной.
Гипотетически это должно произойти незаметно для 49 % участников, так как, узнав, они, скорее всего, продадут монеты. Стоимость монеты упадет, а 51 % получат минимальную выгоду, если вообще ее получат.
В целом атака 51 % крайне маловероятна и невыгодна, хотя на первый взгляд может показаться иначе.
Стоит ли опасаться атак?
Сегодня не стоит опасаться атак в крупных блокчейнах, так как их невероятно сложно осуществить. Эти системы уже проверены и закалены в бою по самое не балуй. Представьте только, что исходный код доступен для всех в мире. Это означает, что малейшая ошибка может быть кем-то найдена и использована. А еще – постоянную ускоренную эволюцию системы в сторону самосохранения.
Сегодня произвести атаку очень сложно. На языке теории игр это значит, что в какой-то момент выгоднее быть частью системы, чем атаковать ее. В рамках теории игр создаются математические модели поведения разумных и рациональных индивидов, принимающих решения при определенном сценарии.
Чем больше сообщество, тем меньше вероятность нападения на блокчейн.
Что такое криптокошельки?
Многие ошибочно полагают, что в кошельке хранятся монеты. На самом деле там находится приватный ключ, открывающий доступ к определенному количеству монет.
НИКОГДА не делайте цифровые копии или скриншоты приватного ключа. Относитесь к ключу как к деньгам.
Кошельки бывают двух типов хранения, холодного и горячего.
Холодные кошельки
Холодное хранение – при отсутствии прямого доступа в интернет.
Что такое бумажный кошелек?
Бумажный кошелек – приватный ключ, записанный и хранящийся на листе бумаги.
В 2009 году первые персональные ключи создавались генератором случайных чисел и записывались на листе бумаги. Отсюда пошло название «бумажный кошелек». Он существует до сих пор и считается наиболее безопасным методом хранения ключа.
Бумажные кошельки рекомендуются для резервного хранения доступа к большим суммам, иначе их существование было бы просто нелогично.
Как создать бумажный кошелек?
Напишите приватный ключ на плотной бумаге. Рассчитывая на то, что он должен храниться столько, сколько существует криптовалюта, – возможно, десятилетия.
И помните три важных вещи:
1. Храните ключ на нескольких листах, спрятав их в разных местах. Положите один в банк, другой – в личный сейф, например.
2. Никогда не копируйте на цифровой носитель свой бумажный кошелек, иначе вы нарушаете принцип офлайн-хранения, при котором к данным нельзя получить доступ техническими средствами. Если существует цифровая копия, тогда есть и вероятность взлома. Поэтому воздержитесь от фотографирования и копирования данных.
3. Никогда не распечатывайте приватный ключ, так как в принтере сохраняется информация, которую впоследствии могут украсть злоумышленники.
Что такое офлайн-кошельки?
К бумажным кошелькам нельзя получить доступ через интернет. Если вы использовали приватный ключ в онлайн-кошельке для получения доступа к своей криптовалюте, он больше не будет являться офлайн-кошельком.
Чтобы ваш кошелек оставался офлайн, необходимо перенести монеты в новый офлайн-кошелек, то есть надо сгенерить новый приватный ключ.
Что такое аппаратные кошельки?
Аппаратные кошельки похожи на USB, но несут очень важную функцию: они хранят закрытый ключ на USB-накопителе, к которому отсутствует доступ с компьютера и из интернета.
Преимущество аппаратных кошельков заключается в том, что они всегда офлайн. Для получения доступа к персональному ключу необходимо вручную ввести пин-код на устройстве. При утере аппаратного кошелька им нельзя будет воспользоваться, так как пин знаете только вы.
Горячие кошельки
Горячим хранением является доступ в интернет.
Горячее хранение, однако, подразумевает определенный риск, так как ваше устройство может быть подвергнуто взлому или фишингу, в результате которого мошенники получат доступ к персональному ключу.
Удобно использовать программный кошелек на смартфоне для получения моментального доступа к небольшим суммам.
Что такое онлайн-кошелек?
В 2010 / 2011 годах люди устали от неудобных бумажных кошельков, что привело к созданию онлайн-кошельков, так называемых программных кошельков.
Что такое программныйкошелек?
В программном кошельке приватный ключ хранится в закодированном виде на компьютере или в приложении, а вы можете отправлять средства без трудоемкого заполнения данных. Программные кошельки менее надежны, поскольку все, связанное с компьютерами и интернетом, может быть подвержено взлому. (Помните: взламывают не блокчейн, а ваше устройство.) Тем не менее подобные кошельки удобны, если вы используете действительно сложный пароль и никуда не копируете персональный код.
Что делать, если вы не знаете свой приватный ключ?
Очень важно понимать, что если вы пользуетесь сервисом, в котором не знаете приватный ключ, то средства фактически вам не принадлежат. Средствами владеет компания, которой вы доверяете приватные ключи. В свою очередь, она предоставляет классический пользовательский интерфейс через логин и пароль. Тем не менее подобные сервисы удобны для хранения небольших сумм.
Можно ли убить блокчейн?
Суть идеи блокчейна заключается в организации функционирования мини-сообщества на основе распределенной власти.
Но что может уничтожить блокчейн? Существуют некоторые опасения. Первое из них – это квантовые вычисления…
Что такое квантовые вычисления?
Квантовое вычисление – обратное вычисление алгоритма на квантовых компьютерах с намерением выставить на всеобщее обозрение персональные ключи.
В основе любого блокчейна лежит криптография, или метод шифрования, создающий высокое доверие сообщества.
Если шифрование ухудшается или полностью исчезает, мы называем это взломом блокчейна.
Но дело в том, что системы Bitcoin и Ethereum постоянно улучшаются. Каждый квартал международные девелоперские команды разработчиков выносят на обсуждение методы улучшения протокола.
Блокчейн развивается с поразительной скоростью. Приведу пример. Два года назад мы пытались установить Ethereum-ноду[8] себе на персональный компьютер в одной из стран Азии. Весь процесс длился 3 дня, но в результате база упала до загрузки. Ближайшая полная нода находилась от нас в тысяче километров.
Сегодня Ethereum – это мощный мировой суперкомпьютер, на системе которого делают ICO[9] большое количество компаний, создают децентрализованные приложения и даже продают цифровых котиков.
Абсолютно точно Bitcoin или Ethereum в будущем будут использовать принципы квантово стойкой криптографии или иные средства, которые сделают обратные вычисления еще более трудоемкими. Например, увеличив число символов с 64 до 128.
Таким образом, в случае если компьютер сможет взломать код, произойдет резкое падение, затем корректировка протокола и восстановление блокчейна.
Государственное регулирование и запреты
Вторая опасность, с которой уже столкнулись большинство криптовалют, – это неблагоприятное законодательство.
В некоторых случаях возможен даже запрет криптовалют на государственном уровне.
Бытует мнение, что децентрализованная криптовалюта представляет опасность для централизованной валюты. Но еще большую угрозу криптовалюты несут для банков. Криптовалюты делают их ненужными. И это означает, что кто-то лишится отличного источника денежных поступлений. Сегодня финансовая система получает 1/3 всего создаваемого мирового ВВП.
Банки очень опасаются надвигающейся технологической угрозы. А плохие банки боятся изо всех сил, ведь в мире блокчейна гораздо труднее воровать что-либо у кого-либо, ибо все прозрачно и доступно. Когда все освещается солнцем, болезнетворным бактериям очень трудно развиваться.
Но описанное выше больше похоже на страхи.
На самом деле правительства обожают криптовалюту. С условием, что это их блокчейн-криптовалюта. Уже в ближайшем будущем мы увидим внедрение суверенных блокчейн-валют на основе криптографии.
Представьте, какие необыкновенные возможности открывает данная технология:
1. Владельцы всех счетов, их доходы и расходы, налоги физических и юридических лиц доступны по нажатию одной кнопки.
2. Невозможно уйти от налогов и сборов.
3. Существенное сокращение расходов на администрирование.
Уже сегодня многие центробанки интересуются криптовалютами. Например, Банк Швеции, ЦБ Эстонии и Bank of International Settlements (Центральный банк центральных банков). Создание криптовалюты на государственном уровне, но с дополнительными свойствами вроде полного отчета обо всех транзакциях в онлайн-режиме, – это ли не рай!
Можно перестроить всю систему налогообложения, сделав ее кратно более эффективной.
Противники блокчейна говорят, что он может заместить правительство. Ведь если есть методы создания консенсуса в обществе на основе математики, это открывает широкие перспективы. Поэтому, как всегда, лучше просто запретить!
Почему правительства не могут запретить криптовалюты?
Государство понимает, что нельзя писать против ветра и при этом остаться сухим. Они знают, что когда дует ветер, нужно не забор ставить, а мельницу строить. Мы имеем дело с новой методикой. А остановить децентрализованную цифровую технологию с открытым исходным кодом просто невозможно.
На децентрализованную систему работают сотни тысяч человек. А криптовалютные приложения будут существовать из-за открытого исходного кода, ведь они открыты и доступны для всех желающих. Запретить можно только централизованные организации.
Но можно ли запретить сам майнинг? А как проверить? Можно вычислять тех, кто потребляет много электричества, но тогда майнинг уйдет в другие страны, где его будут поощрять и поддерживать. Сегодня на уровне государственных регуляторов развивается конкуренция!
На мой взгляд, государства, которые попытаются запретить децентрализованный блокчейн, не очень дальновидны и компетентны. В результате доверие к таким государствам и их суверенной валюте упадет, а обычные люди будут все равно использовать децентрализованные системы, которым наплевать на закон.
Остается последний вариант. Закрыть доступ в интернет.
Запретить Интернет
Интернет – это информационная сеть. Закрытие доступа означало бы исчезновение маршрутизаторов и серверов, информация передавалась бы напрямую.
Блокчейн создан на доступе к интернету. Если нет интернета, нет и блокчейна. И это на 100 % верно.
Но представьте, сколько ресурсов и приложений необходимо для повседневной жизни успешного человека. Даже если правительству удастся закрыть доступ, мгновенно появятся альтернативы (к примеру, так называемые P2P или ячеистые топологии, в которых участники не используют серверы и маршрутизаторы, а направляют информацию напрямую от человека к человеку).
Что и происходило в некоторых странах: во время народных волнений правительства закрывали доступ в сеть, люди начали использовать Bluetooth и прямые беспроводные соединения, а через несколько дней восстановили обмен текстовыми сообщениями.
Таким образом, закрытие доступа в интернет не уничтожит блокчейн.
Где ахиллесова пята блокчейна?
Ответ вас удивит.
Уничтожить блокчейн может то, что создало необходимость в его существовании, то есть возврат доверия к централизованной системе.
Ведь причиной, по которой он образовался, стало недоверие к централизованной власти. И только возвращение полного доверия общества к власти убьет необходимость в блокчейне.
Технологический прогресс гораздо более эффективно делать централизованно. Децентрализованно всегда будет дороже.
Поэтому вопрос один: «Насколько велика вероятность того, что диктатору будут доверять?». Возможно, кому-то и доверятся, как, например, в Сингапуре. Но вероятность невысокая.
В ближайшем будущем маловероятно, что централизованные власти восстановят необходимый уровень доверия населения. Сегодня мы находимся в конце длинного экономического цикла. Поэтому блокчейны и криптовалюта добавляют так необходимой нам конкурентной эволюции. И абсолютно точно имеют право на существование.
Конечно, среди сторонников криптовалюты есть те, кто считает децентрализацию или полную анархию единственным способом сосуществования.
Но это абсолютно точно не так.
Децентрализация НЕ является единственным путем развития. Она только необходимая система сдержек и противовесов для централизации.
У нас всегда есть выбор.
Блокчейны, децентрализация и криптовалюта дают нам такое право. Вероятно, централизованные организации осознают это и постараются подстроиться, чтобы не погибнуть.
В итоге все сводится именно к централизованным организациям с децентрализованными услугами.
Теперь давайте поговорим о росте. Вы знаете, насколько быстро растет блокчейн?
Как быстро растет блокчейн?
В 2017 году размер блокчейна Биткойн приблизился к 200 гигабайтам.
Каждые 10 минут добавляется еще 1 мегабайт.
Ethereum растет еще стремительнее.
Кто-то же должен хранить все эти данные?
Двадцать лет назад на дискете помещался всего 1 МБ информации. 10 лет назад начали использовать гигабайты, сегодня мы говорим уже о терабайтах. Каждые 10 лет потенциал возрастает в 1000 раз.
Это правило верно и для доступности интернета: 20 лет назад 64K-модем достигал скорости в несколько килобайт в секунду, и это уже считалось отлично. 10 лет назад появилась широкополосная связь, и стало возможным потоковое вещание со скоростью в несколько мегабайт в секунду. Сегодня мы проводим транзакции со скоростью около 1 гигабайта, то есть в тысячу раз быстрее.
Поэтому размеры блокчейн-систем и объемы данных, которые там будут храниться, продолжат расти экспоненциально в ближайшие 10 лет.
Что такое анонимность в блокчейне?
Давайте поговорим еще об одном краеугольном вопросе: ваших правах на тайну. Нужно ли иметь тайну от общества? Имеете ли вы право на это? Возможно, все должно быть 100 % прозрачным для всех? Ну или только для правительства?
Что такое анонимность?
Анонимность в финансовой сфере означает, что владелец счета неизвестен.
В блокчейне неважен возраст, гражданство, пол. Анонимность личности владельца счета (случайным образом сгенерированного ключа) составляет 100 %.
Теперь нужно еще определить, что такое приватность.
Что такое приватность?
Приватность – это способность индивида или группы изолировать себя или информацию о себе, предоставляя ее только выборочно и по желанию.
Что такое KYC и AML?
Отсутствие такой информации – кошмар для центрального органа власти. Именно поэтому правительст во борется с отмыванием денег (AML, или Anti-Money Laundering), противодействуя финансированию терроризма, применяет принципы KYC (идентификации клиента или бизнеса).
Что такое прозрачность?
Говоря о прозрачности, мы имеем в виду открытость, коммуникативность и подотчетность.
Благодаря прозрачности участники видят все, что происходит. Большинство блокчейнов обладают 100 % прозрачностью, так как в них хранится информация обо всех транзакциях с начала времен.
Прозрачность + анонимность
В блокчейне анонимность личности владельца может быть очень низкой, однако прозрачность истории транзакции очень высока.
Именно поэтому многие называют криптовалюты псевдоанонимными.
Куда стоит инвестировать?
Не расценивайте эту информацию в качестве инвестиционной рекомендации! Старайтесь анализировать самостоятельно! Ниже я расскажу о самых перспективных на сегодня (февраль 2018) криптовалютах. Уверен, их будет больше.
Начнем, конечно же, с короля криптовалют – Биткойна.
Bitcoin (BTC)
Как уже упоминалось ранее, в 2008 году Сатоши Накамото объявил о проекте Биткоин, первый блокчейн-блок был создан 3 января 2009 года.
Первая транзакция прошла через 9 дней, когда Сатоши отправил 10 биткоинов, человеку по имени Гал Финней.
Первую зафиксированную покупку с помощью биткоина сделал «Ласло» 22 мая 2010 года. Он приобрел пиццу стоимостью 25 долларов за 10 000 биткоинов. Это стало самой дорогой покупкой в истории, сегодня эта пицца стоила бы около 87 миллионов долларов США.
Начиная с 2015 года стоимость биткоина постоянно растет. Согласно его алгоритму, вознаграждение получает майнер, который первым вычислил блок. Изначально за блок давали 50 биткоинов, но каждые 210 000 блоков, или примерно 4 года, вознаграждение сокращается вдвое.
Первое снижение, с 50 до 25 биткоинов, произошло 28 ноября 2012 года, с 25 до 12,5 биткоинов – 9 июля 2016 года. Следующее – с 12,5 до 6,25 биткоинов – ожидается в начале июня 2020 года.
Вознаграждение может быть сокращено в 64 раза, пока не составит 1 сатоши за блок, что произойдет примерно через сто лет. После этого дальнейшее сокращение невозможно, а общий объем биткоинов составит 21 миллион.
Поскольку предложение биткоинов экспоненциально снижается, в обороте уже около 17 миллионов биткоинов.
Биткоин делает упор на стабильность, а не на инновации, благодаря чему получил заслуженную дозу критики. Регулярно появляются предложения по улучшению Биткоина (так называемые BIP), но радикальные варианты довольно быстро отвергаются сообществом.
Это соответствует стратегии биткоина, организация которого стремится стать «цифровым золотом».
Кто такой Сатоши Накамото?
Личность Сатоши Накамото неизвестна, по одной версии, он из Японии, а по другой – сотрудник ЦРУ или АНБ США.
Скорее всего, это псевдоним группы людей, так как части кода и текста немного отличаются, и, похоже, что их писали разные люди.
Доказать личности Сатоши достаточно просто.
Предположительно в первые дни или даже недели только Сатоши занимался майнингом биткоина. Других просто не было.
Исходя из этого, Сатоши должен владеть, по разным расчетам, 1–2 миллионами биткоинов на разных кошельках.
Его активы стоят сейчас несколько миллиардов долларов США. Сатоши нужно всего лишь подписать биткоины приватным ключом.
Все сообщество пристально наблюдает, и если первые монеты куда-то переведут, начнется самый настоящий биткоин-апокалипсис.
С точки зрения создателей, Сатоши, скорее всего, не сможет обналичить свои активы, так как в этом случае цена рухнет.
Также есть точка зрения, что Сатоши утратил доступ к своим биткоинам, потеряв приватный ключ.
Возможно, это и правда, ведь в начале 2009 года 1 биткоин стоил копейки. Наверное, в тот момент никто и не мог представить, насколько вырастет цена.
Скорее всего, все пользовались бумажными кошельками, которые в какой-то момент были утеряны. И часть из этого действительно правда: даже я знаю программистов, которые просто стерли свои приватные ключи, так как тогда они не имели особой ценности.
Прогноз стоимости биткойна
Начнем с того что любые прогнозы относительно будущей стоимости сделать невозможно.
Но вы можете спросить, откуда берутся прогнозы насчсет 1 000 000 долларов США за один биткойн, о которых кричат в мировых СМИ.
Это происходит из-за того, что некоторые аналитики сравнивают биткойн с золотом или цифровым золотом.
Если Биткойн достигнет рыночной капитализации золота, то стоимость 21 миллиона биткойнов составит 8 триллионов долларов.
Если сравнивать это с ценой в 10 000 долларов, это всего лишь 2 % от будущей стоимости.
Следовательно, стоимость Биткойна может вырасти в 50 раз (сегодня она составляет около 10 000 долларов США), до 500 тысяч долларов США.
Однако существует еще один фактор: утерянные приватные ключи.
Предположу, что доступ примерно к половине всех биткойнов уже утерян или будет утерян. В результате стоимость 1 биткойна составит от 0,5 до 1 млн долларов США. Учитывая рост за последние годы, биткойн сможет уже через 5 лет достичь этой отметки.
Не расценивайте вышесказанное в качестве инвестиционной рекомендации.
Что такое альткоины?
Альткоины (= альтернативные монеты) – это другие блокчейны с иным набором исходных правил, на которые согласилось сообщество.
Ethereum-ETH
Если биткоин является блокчейном 1-го поколения, то Ethereum можно назвать вторым поколением с увеличенным функционалом.
Этериум создан «вундеркиндом» Виталием Бутериным в конце 2013 года. Он решил расширить возможности блокчейна до функционала децентрализованного компьютера.
Вместо того чтобы хранить данные о количестве монет, компьютер Ethereum, еще называемый Ethereum Virtual Machine (EVM), исполняет код.
Летом 2014 года фонд развития Ethereum провел ICO, в зависимости от времени участия 1 BTC стоил 1,337–2,000 ETH. В общей сложности они собрали чуть более 31 529 BTC, 15 миллионов долларов по меркам того времени, установив первоначальную цену Ethereum на отметке 30 центов. Через год, 30 июля 2015 года, система заработала. На конец 2017 года стоимость одного Ethereum составляла более 900 долларов, а общая капитализация выросла до 90 млрд долларов.
Что такое смарт-контракт?
Смарт-контракты – это контракты, гарантом непреложности исполнения которых является децентрализованный блокчейн.
Самая значимая инновация Ethereum – это использование тьюринг-полного скрипта Solidity, который позволяет выполнять фактические вычисления в блокчейне. В противовес необходимости подписания транзакции несколькими участниками в блокчейне Биткойн, Ethereum разработал смарт-контракты.
Что такое EVM?
Ethereum – компьютер с операционной системой Ethereum Virtual Machine. EVM выполняет код, хранящийся во всех нодах сети.
Ethereum может децентрализованно запустить любую программу. Если вы не хотите, чтобы ее остановили внешние силы, надо заплатить «газ» в Ether.
В мае 2015 года Ethereum Virtual Machine стартовал с версии 0, получившей название Olympic. В июле 2015 года вышла версия 1 – Frontier, в марте 2016 года версия 2 – Homestead. В настоящее время разрабатывается версия 3 – Metropolis, субверсия Byzantium, где добавлено доказательство с нулевым разглашением, благодаря которому можно нарушить прозрачность блокчейна, сохранив криптографическую безопасность. Версия, 3.5 MetropolisConstantinople также интересна, так как Ethereum перейдет на доказательство доли участия (Proof of Stake).
Ethereum является одним из наиболее инновационных блокчейнов, в то время как Bitcoin ориентирован на предотвращение рисков, а не на инновации.
Прогноз стоимости Ethereum
Как в случае с Bitcoin, прогноз стоимости Ethereum также невероятно сложный.
По аналогии с централизованными операционными системами, такими как ОС, Windows и Linux, можно предположить, что некоторые децентрализованные системы достаточно долговечны. Рыночная капитализация Microsoft приблизилась к $ 600 млрд, и, учитывая разнообразность решений, предлагаемых Ethereum, общая рыночная капитализация в несколько триллионов долларов, как и в случае с Биткойном, вполне вероятна, следовательно, 1 ETH составит 30 000 долларов США.
Не удивлюсь, если Эфир как более современная технология уже скоро переплюнет Биткойн по размеру капитализации.
Зачем нужен стандарт ERC20?
Токены ERC20[10], основная функция которых ICO: первичное предложение монет
Несмотря на бессчетное количество применений EVM, в 2016 и 2017 годах технология Ethereum используется в основном компаниями, которые через смарт-контракт создают собственные токены.
В этом случае отпадает необходимость разрабатывать собственный блокчейн. Токены ERC20 определяют шесть элементарных параметров:
1) общее количество токенов;
2) количество токенов, принадлежащих владельцу;
3) отправитель токенов;
4) получатель;
5) необходимо ли подтверждение,
6) разрешено это или нет.
На создание собственной «валюты» теперь уходит несколько часов: нужно просто положиться на инфраструктуру Ethereum.
Litecoin-LTC
Чарли Ли, бывший сотрудник Google, создал Litecoin в октябре 2011 года. Он представил Scrypt в качестве алгоритма нового доказательства выполнения работы, уменьшил сложность майнинга до 2,5 минут и увеличил общий объем предложения до 84 миллионов litecoin (в 4 раза больше, чем биткоин).
Если Биткойн – золото, то Litecoin – серебро. Только Litecoin определенно более централизован, поскольку Чарли Ли активно продвигает свою идею в сообществе Litecoin.
В мае 2017 года Litecoin стал первой из топ-5 криптовалют по уровню рыночной капитализации, которые приняли SegWit, а затем Lightning. Litecoin, безусловно, может занять одно из первых мест в рейтинге криптовалют на основании своей инновационности.
NEM, NEO, QTUM, WAVES, STRATIS
Помимо Ethereum появляется много децентрализованных вычислительных платформ, таких как NEM, NEO, QTUM. Большинство этих систем обещают более простые и совершенные технологии, например, без языка программирования Solidity, который не используется за пределами Ethereum, поскольку считается сложным и глючным.
Приватность – это хорошо или плохо?
Основной вопрос, который возникает в связи с криптовалютами: как применялась бы криптовалюта, если б транзакции было невозможно отследить? Чаще всего отвечают: наркотики, проституция, отмывание денег и т. д. Наверное, так и есть, но вспомните о людях, которые хотят получить анонимное лечение в больнице, оплатить себе отпуск или инвестировать в проект. Необходимо найти золотую середину. Однозначно, людям нужна как анонимность, так и прозрачность. Именно поэтому анонимная валюта имеет право на существование.
Анонимные валюты
Учитывая высокую прозрачность традиционных блокчейнов (данные об отправителе и получателе открыты), новые блокчейны стремятся увеличить приватность. Иначе может произойти взаимозаменяемость финансовых инструментов. Хорошая валюта выполняет три функции: единица учета, средство оплаты и средство накопления. Функция единицы учета, в частности, работает только в том случае, если все монеты идентичны. В полностью прозрачной децентрализованной системе эта функция не может выполняться, поскольку монеты становятся «ворованными».
Что такое ворованные монеты?
Ворованные монеты – это монеты, которые использовались в противозаконной деятельности, а следовательно, падают в сто – имости по сравнению с другими монетами.
Биткойны можно украсть. Затем мошенник отправляет средства на биржу и быстро меняет их на Ethereum, а потом выводит средства. Биткойны считаются ворованными, так как связаны с незаконной деятельностью. Никто не хочет их покупать, так как знает, что их украли.
В реальном мире это невозможно, так как деньги на банковском счете не пронумерованы, а история банкноты не отслеживается. В блокчейне сохраняется вся история, поэтому легко определить, была монета ворованной ранее или нет.
Monero XMR
Монеро основано на технологии кольцевой подписи.
Кольцевая подпись – методика, которая подразумевает, что участник подписывает не одну транзакцию, а все транзакции в пределах одного блока.
Получается, что транзакции подписываются кольцом участников. Внешнему наблюдателю сложно отследить монеты. Он может только подтвердить общее количество отправленных и полученных монет, и не узнает, сколько денег получил определенный участник.
Недостатком этого решения является то, что если участвует несколько человек, прозрачность возрастет, а уровень приватности упадет. Преимущество заключается в том, что в процессе верификации участвуют только участники данного блока.
DASH
В основе валюты DASH лежит принцип миксера.
Принцип миксера: люди, не участвующие в транзакции, предоставляют пулы монет. Эти пулы называются миксерами и используются для смешивания монет, отправляемых другими участниками.
В случае DASH пулы предоставляются мастер-нодами, а участники получают вознаграждение от сообщества.
У этого есть два основных недостатка:
Для функционирования нужны другие люди, и им необходимо вознаграждение. Даже если вы выполняете транзакцию самостоятельно, то обеспечивается максимальная приватность.
Представьте себе миксеры как огромный бассейн (монеты в миксере). Вы наливаете стакан воды (монеты, которые хотите отправить), а затем говорите получателю, сколько воды (монет) он может взять из бассейна (миксера). «Количество» не записывается в блокчейн, следовательно, его нельзя отследить. Монеты отследить невозможно, так как никто не знает, кто брал воду из бассейна.
В случае кольцевых подписей пул формируется людьми, совершающими транзакции. То есть если пул (бассейн) слишком мал, то монеты (воду) можно отследить.
ZCash
В основе блокчейна лежит доказательство с нулевым разглашением (Zero-Proff Knowledge).
Это очень крутая технология и лучший способ повышения приватности, поскольку не требует участия других пользователей и вознаграждения как в DASH.
В традиционном блокчейне вы подписываете транзакцию своим приватным ключом. Никто не может вычислить, как выглядит ваш ключ, но, увидев кусочек головоломки, могут подтвердить, что у вас он есть. Кусочек головоломки содержит информацию об отправителе и получателе. Доказательства с нулевым разглашением позволяют подтвердить существование приватного ключа, но необязательно показывать кусочек головоломки другим. Следовательно, вы можете бесследно отправлять и получать средства.
Безусловно, это гениальное криптографическое решение, ведь для его осуществления не нужны другие участники.
Но есть и один недостаток: криптографическая функция требует так называемого мастер-ключа.
Тот, кто знает этот ключ, может подписать любую транзакцию и контролировать всю цепочку. Представьте себе, что государственное учреждение знает мастер-ключ. Оно сможет ввести правильный пин-код, но мы никогда не узнаем, был это пин-код или мастер-ключ. Например, при создании ZCash мастер-ключ был создан группой людей, которые уничтожили его, засняв это действо на камеру. Мы до сих пор не знаем, уничтожили они ключ или нет.
Криптография постоянно развивается, а крупные блокчейны стремятся увеличить уровень приватности.
Монеты для платежных систем
Вот всего несколько примеров банковских монет: Ripple XRP, Stellar Lumens XLM и другие. В их основе лежит скорость и масштабируемость.
Самую популярную монету Ripple критикуют больше всего, поскольку разработчики оставили себе 100 % токенов и продавали их по частям.
Поэтому мне больше нравится монета Stellar Lumens, или XLM.
DAG&HASHGRAPH
Основной целью данных проектов является решение проблемы масштабируемости. Именно этой целью задались IOTA, ByteBall.
В блокчейне скорость и мощность обработки одной ноды ограничивает весь блокчейн. Если нода не может обрабатывать более 100 транзакций в секунду, то это максимальная производительность всей сети, поскольку в ноде хранятся все данные блокчейна.
IOTA и ByteBall решают эту проблему с помощью инновационного реестра учета DAG.
Ноды хранят данные только соседних узлов. Транзакции подтверждаются всеми участниками.
Таким образом, решения IOTA или ByteBall выглядят очень многообещающими для решения задач расширения, но возникает вопрос, можно ли обмануть подобную систему.
Хешграф применяет протокол «сплетни о сплетне» для распространения консенсуса. Как DAG, хешграфы представляют собой скорее прототипы, нежели рабочие модели. Но если им получится реализовать намеченное, он могут значительно вырасти в цене.
Следует ли инвестировать в криптовалюты?
Согласно прогнозу Всемирного экономического форума, к 2025 г. все криптовалюты достигнут суммарной капитализации в 7–8 трлн долларов США.
На конец 2017 года общая капитализация рынка составляет 5–6 % от этой суммы.
Можно предположить, что даже один Биткойн может достичь такого уровня. Следовательно, есть вероятность огромного роста, но и риск также велик! Не забывайте, что большинство криптовалют пока не прошли проверку временем, и ни одна из них не существует более десятилетия.
Нужно выбирать конкретные проекты, а в случае с технологиями блокчейна – криптовалюты. Большинство из них может обесцениться до нуля, а некоторые будут стоить миллиарды и даже триллионы долларов.
Сколько денег стоит вкладывать в криптовалюты?
Прежде чем вы побежите вкладывать все свои деньги, напомню еще раз:
Вы можете потерять все деньги.
Поэтому не вкладывайте больше, чем готовы потерять!
Попробуйте вложить в криптовалюты небольшую сумму. Если совсем боитесь, начните с 50 долларов. Если вы любите просчитывать риски, вложите примерно 5–10 % своего ликвидного капитала. Если вы более осторожны, вложите меньше. Потенциал роста огромен, но не забывайте, что можете потерять все.
Какова наилучшая стратегия инвестирования в криптовалюты?
Никто не знает, какая криптовалюта вырастет или упадет в цене, а если кто-то вам скажет обратное – не верьте ему.
Поэтому лучше следуйте проверенным успешным стратегиям:
Диверсифицируйте инвестиции во времени: не вкладывайте все деньги за один раз.
Диверсифицируйте валютную корзину: например, вложитесь в 10 разных криптовалют.
Не доверяйте непроверенной и специально вбрасываемой СМИ или авторитетными лицами информации.
Покупайте при падении. Если вы всегда хотели купить какую-то монету, и она упала, покупайте ее. Нет причин не покупать монету только потому, что она упала.
Покупайте дешево и продавайте дорого! Это даст возможность заработать много денег на инвестициях.
Не ищите быстрых способов разбогатеть. Если вам обещают большую прибыль, держитесь от таких обещателей подальше.
Не продавайте все подчистую! Если вы хотите продать какую-либо монету, никогда не продавайте ее полностью. Всегда оставляйте себе небольшую сумму. Никогда не знаешь, что произойдет.
Общайтесь с другими успешными криптоинвесторами.
Не торгуйте постоянно, а держите криптовалюты долго.
Какие криптовалюты выбирать?
Никто не знает, какие криптовалюты будут на гребне волны, поэтому лучше всего сформировать диверсифицированный портфель из валют, на которые вы делаете ставку.
Если вы не хотите совершать выбор самостоятельно, сейчас появляется все больше компаний, которые создают что-то наподобие фонда, где вы вкладываете деньги во что-то одно, но автоматически инвестируете во множество валют.
Лучше обращать внимание на те валюты, у которых есть сильное экономическое преимущество перед другими, сильное сообщество, талантливые разработчики и убедительная концепция того, чего они хотят достичь.
Старайтесь не следовать за новыми тенденциями или покупать разрекламированную монету, так как это «накачка и сброс». Ниже список монет, в которые инвестирую я:
1. Bitcoin BTC
2. Ethereum ETH
3. Dash DASH
4. ZCash ZEC
5. NEM
6. Stellar
Я убежден, что со временем большинство монет упадет до нуля, и под большинством я имею в виду 95 %. Однако 5 % валют не только покроют эти убытки, но и смогут сделать вас богатыми.
Как купить свою первую криптовалюту
Чтобы купить криптовалюту в первый раз, есть два варианта:
1. Если вы планируете инвестировать миллион долларов или больше, то следует воспользоваться, так называемым внебиржевым рынком, ну или к нам в CyberTrust.
2. Если вы пока не планируете вкладывать миллион долларов, вам следует зарегистрироваться на бирже. Биржи представляют собой сервисы, где вы можете купить криптовалюту за доллары, евро и другие фиатные валюты с помощью банковской карты или счета. Чаще всего за фиатную валюту можно купить только биткойны и эфир, а уже на них купить другие криптовалюты. При регистрации на бирже вам необходимо будет пройти процедуру идентификации, загрузив копию паспорта и документ с указанием вашего адреса. Любая честная биржа требует этого. Ниже я привожу биржи, услугами которых пользуюсь сам. Я НЕ рекламирую их, а лишь делюсь своим опытом:
Даже если вы не собираетесь покупать криптовалюту прямо сейчас, стоит открыть счет на одной или нескольких таких биржах, так как иногда проверка может занимать пару недель в связи с высоким спросом.
Сделайте шаг вперед
Вам интересно узнать, какие шаги нужно совершить, чтобы стать еще более криптообразованным?
1. Зайдите на сайт
2. Присоединяйтесь ко мне в Facebook
3. Подпишитесь на Twitter
4. Посетите один из моих тренингов по блокчейну, криптоинвестициям и экономике, которые проходят в Москве.
5. Прочитайте мою первую книгу: «Богатство. Как получить экономическое и военное превосходство?»
6. Узнайте больше о криптовалютах на канале CyberTrust в Телеграме
Если книга оказалась вам полезной, то не забудьте порекомендовать ее друзьям и оставить отзыв на сайте Ozon и Лабиринт.
Помните, знания – это лишь потенциальная сила. Намного важнее действовать!
Действуйте!
Искренне ваш, авторСноски
1
Инфляция – это процесс увеличения денежной массы и уменьшения покупательной способности денег.
(обратно)2
Ссылка на исходный Whitepaper ().
(обратно)3
Режим реального времени хешрейт: -rate.
(обратно)4
Гига – миллиард, тера – триллион.
(обратно)5
Некоторые монеты, в том числе Ethereum – крупнейшая криптовалюта на момент написания книги, – используют гибридную модель.
(обратно)6
Источник: coinmarketcap.com
(обратно)7
Благо он абсолютно открыт для всех желающих, так как является pubic domain (или юридически общественным достоянием).
(обратно)8
Узел сети, устройство, соединенное с другими устройствами как часть компьютерной сети.
(обратно)9
Initial Coin Offering – первичное предложение монет, первичное размещение монет.
(обратно)10
Ethereum Request for Comments № 20
(обратно)
Комментарии к книге «Блокчейн для бабушки за 60 минут», Евгений Хата
Всего 0 комментариев